Connaître le patrimoine
Connaître le client: Analyse financière personnelle – Racontez-nous votre histoire; ce qui vous empêche de dormir la nuit; que voulez-vous accomplir avec une planification, votre temps et votre argent? Analyser les avantages des comptes à l'abri de l'impôt. (RÉER, CELI, etc.)
Croître le patrimoine
Objectifs de placement/Politique de placement/Gestion du portefeuille: La découverte de la tolérance au risque, définir la politique d'investissement. Planifier la stratégie fiscale de fin d'année. Collaborer dans les déclarations fiscales: gains et pertes réalisés ainsi que les calculs de biens étrangers des actifs gérés.
Protéger le patrimoine
Identifier les objectifs de vie de la famille? Investissement, dépenses, réduction de la dette, épargne, assurances, soins de longue durée, succession, relève de l’entreprise, planification fiscale, dons de bienfaisance, stratégies de financement des collèges et style de vie à la retraite. Que se passe-t-il si quelque chose vous arrive? Analyser les polices d’assurance en vigueur et analyser si elles sont suffisantes.
Transférer le patrimoine
D’une génération à la suivante. Analyser la dernière mise à jour du
testament et des procurations. Calculer l’impact fiscal au deuxième
décès. Regarder s’il est avantageux de créer une fiducie familiale
pour les enfants / bénéficiaires.
