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Comment on vous aide:

 Ce qu'on fait pour des gens comme vous

Nous gérons les placements de nos clients en tant que Gestionnaires de portefeuille, et sommes Conseillers en placement chez Financière Banque Nationale depuis 30 années.

Financière Banque Nationale vous donne accès aux spécialistes dont vous avez besoin pour:

  • Placements de vos épargnes
  • Planification financière
  • Planification successorale
  • Décaissement de vos placements à la retraite
  • Régimes enregistrés (Reer, Feer, Céli, Reéé, etc.)
  • Tous vos besoins en assurance.

En tant que gestionnaires de portefeuilles nous sélectionnons les placements qui vous conviennent, et en faisons le suivi et la gestion.

Nous conseillons nos clients sur comment atteindre l'indépendance financière.

Nous serons vos personnes-ressource pour tous vos besoins financiers. Cela comprend la batterie d’experts licenciés déjà présents chez Financière Banque Nationale, en plus de notre réseau personnels de contacts professionnels.

Donc on aide les gens à bâtir et protéger leur patrimoine financier, puis les accompagnons pour la manière optimale de procéder pour le dépenser ou le transmettre à la prochaine génération.

À titre de Conseiller en placement et de Gestionnaire de portefeuille, on offre l’ensemble des services requis pour la clientèle exigeante et fortunée. Nous sommes appuyés par notre réseau d`experts-conseils (fiscalistes, avocats, gestionnaires de portefeuilles, notaires, planificateurs financiers, etc.)

 

 

·        On procède à une analyse rigoureuse de votre situation en fonction de vos besoins et de vos objectifs. Cette analyse comprend la préparation de l’état de la valeur nette (votre bilan financier), projections des flux monétaires et analyse des besoins à la retraite. Pour certains, nous allons recommander une planification financière complète faite par des planificateurs autorisés et expérimentés.

·        On recommande des stratégies personnalisées qui tiennent compte de vos besoins et de vos objectifs.

·        On suit l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique pour veiller à ce que les stratégies développées cadrent toujours avec vos objectifs.

·        Pour y arriver, on adopte une approche disciplinée qui aide à garder le cap sur les objectifs établis ou convenus.

·        On vous prépare un plan financier personnalisé.

·        On détermine avec vous ce que devraient être vos objectifs de placements et votre tolérance au risque.

·        Nous avons accès à l'éventail des placements existant dans le marché pour optimiser et diversifier votre portefeuille.

·        On demeure disponible en tout temps pour discuter avec vous

·        Nous vous contacterons et vous rencontrerons régulièrement, selon la fréquence qui vous convient.

·        On vous conseille lors du décaissement de vos placements lors de la retraite.

·        On fournit l’expertise nécessaire pour que vous puissiez planifier votre éventuelle succession.

Nous avons réalisé qu'il est très gratifiant d'amener les clients à prendre les bonnes décisions telles que:

  • Quand prendre sa retraite?
  • Combien ils pourront dépenser
  • Où placer leurs épargnes?
  • Comment financer des projets importants comme:
  • Études des enfants
  • Achat d'une prochaine maison, voiture.
  • Léguer à des êtres chers
  • Protéger ceux qu'on aime en cas de décès, maladie.

La gestion discrétionnaire:

·        Nos licences de Gestionnaires de Portefeuille permettent aux clients qui le désirent de ne plus avoir à être consulté à chaque fois qu'il y a une décision de placement à prendre. En adhérant à ce service haut-de-gamme les clients qui ne souhaitent plus être confrontés aux prises de décisions qui viennent de pair avec la gestion de portefeuille n'ont plus besoin d'être contactés pour chacune des transactions.

·        Expertise en analyse technique:

·        D'une utilité incontournable pour éviter des exposer à des placements sur tendances baissières. Cela consiste à analyser le graphique du cours du titre d`une compagnie dans le but de mesurer la« pression » entre les acheteurs et les vendeurs. C’est l’étude de la psychologie du marché.

·        Cette approche sera utilisée de concert avec nos stratèges qui, eux, sont généralement experts en analyse de type fondamentale (étude de la croissance des profits).

·        Options d`achat, options de ventes :

·        Utiles pour augmenter le rendement que verse une action. La vente d`option d`achat peut faire passer le rendement annuel que verse une action, par exemple, de 3% à 6%. Cela est utile pour améliorer le rendement que vous recevez de vos actions. Contactez-nous!

·        Un plan Financier pertinent + son suivi :

·        Un plan financier complet éclaire l'épargnant sur le pourquoi qu`il travaille, le pourquoi il épargne, et le combien il recevra à la retraite, et QUAND il pourra se permettre cette retraite.

Nos outils de travail :

·        Système de côtes boursières et obligataires à la fine pointe de la technologie.

·        Analystes et stratèges réputés et compétents.

·        Logiciels de planification financière complets, en plus des spécialistes qui nous encadrent en planification financière.

·        Batterie de spécialistes disponibles pour vous (notaire, fiscaliste, comptable, etc.)

·        On vous donne accès à toute la gamme des produits financiers et placements dont vous avez besoin pour placer adéquatement vos épargnes.

Notre expérience et connaissances en investissement nous permettent de desservir l'ensemble de la clientèle pour la globalité de leurs besoins en gestion de leur patrimoine.

  • Nous sommes indépendants et impartiaux pour le choix des placements pour nos clients. Financière Banque Nationale va tout-de-même superviser chacun des comptes des clients pour s'assurer quel'allocation des placements d'un client soit en ligne avec ses besoins,objectifs, et tolérance au risque.

 

La Financière Banque Nationale est à la fine pointe de la gestion financière. Le client y retrouve:

  • Tous les outils et véhicules de placement dont il a besoin.
  • L’ensemble des experts dont il a besoin pour la gestion de tout son patrimoine financier.
  • Toute la sécurité, l'encadrement, et la réglementation que procure une grande institution financière.

 

Pourquoi vous devriez faire affaire avec notre équipe ?:

  • Vous aurez peine à trouver quelqu'un ayant davantage à cœur vos intérêts financiers que nous.
  • Les clients apprécient notre disponibilité, nos conseils, et l'intérêt qu'on porte envers eux.

L’industrie des services financiers se dirige de plus en plus vers un système de tarification uniforme et transparent. Nous pratiquons avec une formule à honoraire sur l'ensemble d’un portefeuille. Un tel modèle préserve la neutralité dans la gestion de l'ensemble de la clientèle. Sous certaines conditions ce frais sera déductible d`impôt

  • Donc un frais variant généralement de 1% à 2.5% est imputé à vos placements sur une base mensuelle
  • Souhaiteriez-vous une analyse de combien vous coûte vos placements actuels?  Ou si la question des frais ne vous préoccupe pas ? N’est-il pas pertinent que vous connaissiez la structure de frais cachée dans vos placements actuels ? N’hésitez pas à nous contacter pour en discuter.  C'est votre argent !

Svp cliquer sur ce lien: La Gestion Discrétionnaire

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