Votre relevé est facile à consulter, grâce à sa structure logique et intuitive.
Suivez l’évolution de vos placements avec ce sommaire présentant la valeur marchande totale de vos comptes en dollars canadiens, tant pour la période courante que la précédente.
Consultez la colonne Type de compte pour voir la liste des types de comptes et des devises détenues dans votre portefeuille.
Les taux de change utilisés pour convertir les devises étrangères en dollars canadiens sont affichés à la section Taux de change.
Survolez la répartition des actifs de votre portefeuille, en dollars canadiens, classés selon les catégories d’actifs suivantes :
Le graphique circulaire en couleurs offre un portrait instantané de la répartition de l’actif de l’ensemble de votre portefeuille.
Consultez cette table des matières afin d’accéder rapidement à l’information détaillée d’un compte spécifique.
La mention Rapports annuels fait référence au Rapport sur le rendement des placements et au Rapport annuel des frais et de la rémunération. Ces rapports sont envoyés sur une base annuelle, avec votre relevé de portefeuille d’investissement de décembre.
Trouvez l’information clé liée à votre compte, notamment :
Si votre situation financière ou personnelle change ou si vous avez une question en lien avec votre portefeuille d’investissement, communiquez avec l'un de nos conseillers.
Consultez les taux de change* utilisés pour convertir en dollars canadiens les montants apparaissant dans le Sommaire du portefeuille et la Répartition de l’actif du portefeuille.
*Le taux utilisé pour la conversion des devises est modifiable sans préavis. Un changement de taux peut avoir un impact sur la valeur de vos investissements.
Trouvez de l’information importante en lien avec votre relevé, notamment :
Informez-vous des récents changements réglementaires et des nouveautés relatives à votre portefeuille d’investissement.
Assurez le suivi des activités touchant l’encaisse et constatez d’où provient l’argent et où il va durant la période visée par votre relevé pour les activités suivantes* :
Examinez en détail chacun des placements détenus dans votre compte en fonction de la catégorie d’actif : encaisse et quasi-espèces, titres et fonds à revenu fixe, et titres de participation et fonds d'action. Les titres considérés comme étant équivalents à des liquidités sont les titres à revenu fixe dont l’échéance est de moins d’un an, les fonds du marché monétaire et les obligations d’épargne. La colonne des pourcentages indique la portion que représente chaque titre dans la valeur marchande totale de votre portefeuille de placement.
La colonne Statut vous renseigne sur la façon dont les titres de votre compte sont détenus. Les deux catégories principales sont les suivantes :
Solutions gestion discrétionnaire
Si vous détenez une solution de gestion discrétionnaire dans l’un de vos comptes, une section Détails de l’actif distincte s’affichera, incluant le détail des placements sous-jacents (si applicable).
Passez en revue chacune des activités effectuées dans votre compte durant la période visée par votre relevé, en ordre chronologique. La date de règlement, la description, la quantité et le prix sont clairement indiqués pour chaque activité, tout comme le montant net et le solde, qui reflète la variation de l’encaisse.
Opérations en suspens
Les transactions dont la date de règlement est postérieure à la période du relevé sont présentées dans une section distincte. Ces transactions ne sont pas prises en compte dans les sections Sommaire du portefeuille, Sommaire de la variation de l'encaisse et Détails de l'actif du relevé de la période visée, mais le seront dans le relevé du mois suivant.
Retrouvez des renseignements utiles relatifs aux comptes enregistrés détenus dans votre portefeuille. Voyez ci-dessous des exemples d’informations pouvant être présentées dans cette section.
REER (individuel ou conjoint)
Vous trouverez les renseignements suivants au sujet de votre REER :
REEE (individuel ou familial)
Vous trouverez les renseignements suivants au sujet de votre REEE :
le nom et la date de naissance du ou des bénéficiaire(s) du régime, ainsi que la répartition des contributions
vos contributions et les subventions* fédérale et provinciale reçues dans le cadre de ce régime
*Selon votre province de résidence.
FERR (individuel ou conjoint)
Vous trouverez les renseignements suivants au sujet de votre FERR :
*Selon votre province de résidence.
Fréquence des relevés
Votre relevé vous est transmis tous les trimestres et tous les mois au cours desquels des opérations sont effectuées dans l’un ou l’autre de vos comptes.
Désignation des comptes
Le détail de chaque compte est présenté dans une section distincte, clairement identifiée par un titre incluant la devise, le type de compte et le numéro du compte. Si vous détenez un compte à honoraires, le nom du programme apparaîtra aussi dans le titre.
Montants entre parenthèses
Les montants apparaissant entre parenthèses représentent des valeurs négatives, par exemple : (136,27 $). Si l’encaisse de votre compte est entre parenthèses (négative), il est très important de couvrir le débit rapidement pour éviter que des frais d’intérêts vous soient facturés et que des opérations liquidatives soient effectuées dans votre compte (sauf dans les comptes sur marge où il est permis d’avoir un solde débiteur).
Détails des intérêts et des dividendes
Un sommaire des intérêts et des dividendes est présenté dans le Sommaire de la variation de l’encaisse. La liste détaillée apparaît dans la section Détails des activités.
Nos experts prendront le temps de vous expliquer la documentation que nous vous partageons.