Tout commence par bien vous connaître. Quels sont vos objectifs et vos appréhensions? Ces deux simples questions permettent d'aiguiller nos recommandations.
Votre conseiller rédige avec vous l'énoncé de politique de placement. C'est le document qui définit les bases de votre portefeuille. C'est l'équivalent d'un plan d'architecture.
Vous choisissez les produits d'investissement qui répondent le mieux à vos besoins. Fiez-vous à votre conseiller, il surveille votre portefeuille et effectue avec vous un suivi régulier.
C'est si simple quand on est accompagné.
Consacrez plus de temps à ce que vous aimez en confiant la gestion de vos investissements à un expert. C'est ce qu'on appelle la gestion discrétionnaire.
Solutions offertes :
Voir nos solutions de gestion déléguée
Vous êtes aux commandes de vos investissements à 100 %. Ce mode, qu'on appelle aussi gestion non-discrétionnaire, s'adresse aux individus qui maîtrisent parfaitement les subtilités des marchés financiers.
Produits offerts
Programme mon PATRIMOINE - conseil
Mode de paiement basé sur des honoraires fixes. Pas de mauvaise surprise. Votre conseiller en placement n'a qu'un seul objectif : la croissance de votre patrimoine.
Compte transactionnel
Mode de paiement basé sur la commission par transaction. Nos experts vous transmettent des informations sur les marchés, ils vous font aussi des recommandations d'investissements.
Les comptes
Compte au comptant
Lorsque vous achetez ou vendez un titre de placement, le montant de la transaction est débité ou crédité à ce compte.
Compte sur marge
Similaire au compte au comptant, ce compte offre une marge de crédit établie en fonction de la valeur de vos titres de placement admissibles à la marge.
Comptes enregistrés
Vous cherchez à faire des gains à l’abri de l’impôt? Ce type de compte a été créé pour détenir les placements que vous désirez inclure dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR).
Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
Le REEE permet de mettre de l’argent de côté et de le faire fructifier à l’abri de l’impôt, jusqu’à ce que votre enfant débute ses études post-secondaires.
Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)
Le REEI est un compte d’épargne enregistré qui permet d’accumuler les fonds nécessaires pour assurer les soins à long terme d’une personne souffrant d’un handicap.
CELI (compte d’épargne libre d’impôt)
Vous voulez voyager davantage? Le CELI est un excellent outil pour réaliser vos projets à court terme. Les revenus, intérêts, dividendes et gains en capital sur vos placements ne sont pas imposables, même au moment du retrait.
Comptes multidevises
Ils sont exclusifs à la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine. Comme ils permettent de diversifier votre portefeuille en investissant dans les marchés à l’extérieur de l’Amérique du Nord, ils sont plus rentables à terme.
Les instruments de placement
Les produits structurés
Vous aimeriez accumuler assez d'argent pour acheter un chalet ? Profitez de notre expertise pour vous préparer adéquatement.
L'expertise de votre conseiller en placement profite davantage à votre portefeuille et moins aux impôts.
Discutez-en avec nos conseillers en gestion de patrimoine. Ils savent comment donner de l'élan à tous vos projets.