Gestion de portefeuille

En bref

La gestion de portefeuille, c'est quoi?

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
.Votre portefeuille est diversifié.

Un vrai travail d'équipe

D'abord, faisons connaissance

Tout commence par bien vous connaître. Quels sont vos objectifs et vos appréhensions? Ces deux simples questions permettent d'aiguiller nos recommandations.

Définissons ensuite notre stratégie

Votre conseiller rédige avec vous l'énoncé de politique de placement. C'est le document qui définit les bases de votre portefeuille. C'est l'équivalent d'un plan d'architecture.

Puis construisons votre portefeuille

Vous choisissez les produits d'investissement qui répondent le mieux à vos besoins. Fiez-vous à votre conseiller, il surveille votre portefeuille et effectue avec vous un suivi régulier.

C'est si simple quand on est accompagné.

Trouver un conseiller

Comment préférez-vous piloter vos investissements?

En étant accompagné

Consacrez plus de temps à ce que vous aimez en confiant la gestion de vos investissements à un expert. C'est ce qu'on appelle la gestion discrétionnaire.

Solutions offertes :

monPATRIMOINE - géré
Portefeuille privé CP
UMA monPATRIMOINE - unifié
Paniers

Voir nos solutions de gestion déléguée

En toute autonomie

Vous êtes aux commandes de vos investissements à 100 %. Ce mode, qu'on appelle aussi gestion non-discrétionnaire, s'adresse aux individus qui maîtrisent parfaitement les subtilités des marchés financiers.

Produits offerts

Programme mon PATRIMOINE - conseil

Mode de paiement basé sur des honoraires fixes. Pas de mauvaise surprise. Votre conseiller en placement n'a qu'un seul objectif : la croissance de votre patrimoine.

Compte transactionnel

Mode de paiement basé sur la commission par transaction. Nos experts vous transmettent des informations sur les marchés, ils vous font aussi des recommandations d'investissements.

Comptes et instruments de placement

Les comptes

Compte au comptant

Lorsque vous achetez ou vendez un titre de placement, le montant de la transaction est débité ou crédité à ce compte.

Compte sur marge

Similaire au compte au comptant, ce compte offre une marge de crédit établie en fonction de la valeur de vos titres de placement admissibles à la marge.

Comptes enregistrés

Vous cherchez à faire des gains à l’abri de l’impôt? Ce type de compte a été créé pour détenir les placements que vous désirez inclure dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR).

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Le REEE permet de mettre de l’argent de côté et de le faire fructifier à l’abri de l’impôt, jusqu’à ce que votre enfant débute ses études post-secondaires.

Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)

Le REEI est un compte d’épargne enregistré qui permet d’accumuler les fonds nécessaires pour assurer les soins à long terme d’une personne souffrant d’un handicap.

CELI (compte d’épargne libre d’impôt)

Vous voulez voyager davantage? Le CELI est un excellent outil pour réaliser vos projets à court terme. Les revenus, intérêts, dividendes et gains en capital sur vos placements ne sont pas imposables, même au moment du retrait.

Comptes multidevises

Ils sont exclusifs à la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine. Comme ils permettent de diversifier votre portefeuille en investissant dans les marchés à l’extérieur de l’Amérique du Nord, ils sont plus rentables à terme.