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Gestion de portefeuille

Pour maximiser votre patrimoine, vous devez mettre en œuvre les bonnes stratégies d’investissement.

La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d’accroître la valeur de votre patrimoine et de réaliser les projets qui vous tiennent à cœur. Elle débute par une bonne compréhension de vos circonstances personnelles, c’est-à-dire de votre profil d’investisseur. Plus spécifiquement, il faut connaître votre objectif de rendement et votre tolérance au risque. Ces deux éléments sont intimement liés étant donnée la relation positive qui existe entre les deux; plus le rendement requis sera élevé, plus l’investisseur devra accepter un haut niveau de volatilité de son portefeuille.

Il est toutefois primordial de ne pas dépasser le niveau de risque avec lequel vous êtes confortable pour deux raisons. Premièrement, le but de l’investissement est d’assurer votre bien-être; il est peu probable que vous profitiez du voyage si vous êtes constamment préoccupé par la sûreté du moyen de transport! Si vous n’êtes pas confortable avec le niveau de volatilité nécessaire pour atteindre votre rendement requis, il vaudrait mieux modifier vos objectifs ou votre épargne et réduire votre objectif de rendement. Deuxièmement, si vous êtes inconfortable avec votre portefeuille, vous êtes plus propice à commettre des erreurs en vendant à des moments inopportuns, ce qui pourrait résulter en un rendement plus faible que si vous aviez simplement réduit votre risque initialement et étiez demeuré investi.

Notre modèle privilégié : la gestion discrétionnaire

La gestion discrétionnaire un type de gestion qui vous permet de nous mandater pour gérer votre portefeuille selon votre profil d’investisseur, vos restrictions et contraintes, et vos objectifs de placement, et pour prendre en votre nom toutes les décisions nécessaires liées à la gestion quotidienne de votre portefeuille. Cela nous permet d’être plus efficaces en n’ayant pas à contacter tous nos clients un par un lorsqu’un changement s’avère nécessaire, par exemple lorsque nous devons vendre ou acheter un titre dans le portefeuille, ou lorsque nous estimons nécessaire de couvrir le portefeuille contre des risques, comme celui de taux de change.

Vous restez informé grâce à des communications périodiques qui traitent des dernières transactions et du comportement des portefeuilles, en plus de vos relevés mensuels et d’une vue quotidienne de votre portefeuille sur notre portail client.

Les avantages de la gestion discrétionnaire

  • Un cadre de gestion bien établi et un suivi professionnel quotidien de votre portefeuille
  • Plus de temps à consacrer à ce qui compte pour vous tout en gardant l’esprit tranquille
  • Tarification familiale et dégressive avec un taux moyen d’honoraires qui diminue à mesure que l’actif sous gestion augmente.
  • Frais généralement déductibles dans les comptes non enregistrés
  • Un accès direct à vos gestionnaires de portefeuille

Construction de portefeuille

Notre philosophie de gestion repose sur des principes éprouvés de gestion de portefeuille, et est conçue pour protéger votre capital et vous procurer une croissance à long terme. Le plus important d’entre eux : une bonne diversification par catégories d’actif, pays, secteurs et styles d’investissement, et des rééquilibrages fréquents pour maintenir une répartition d’actif optimale.

Pour chaque catégorie d’actif, nous sélectionnons pour vous parmi les meilleurs gestionnaires d’investissement, fonds négociés en bourse et titres individuels. Nous les supervisons et apportons les changements nécessaires en cours de route.

De plus nous tenons compte de la fiscalité, afin de placer les bons placements dans les bons comptes, et de maximiser vos rendements après impôts.

Le rôle de coach du conseiller

Outre la construction et la supervision des portefeuilles, l’autre rôle de votre conseiller en matière d’investissement est celui de coach. En effet, une partie importante de notre travail consiste à vous aider à mitiger vos biais d’investisseurs et à garder le contrôle de vos émotions durant les différents cycles boursiers. Il peut être tentant de vendre vos actions lorsque les marchés baissent, mais ces occasions représentent souvent les pires moments pour le faire et peuvent cristalliser vos pertes et vous empêcher de profiter des rebonds.

D’autres biais comme les excès de confiance, la segmentation mentale et le mimétisme peuvent également se manifester lorsque vous investissez. Ceux-ci sont naturels chez les humains et proviennent de la façon dont notre cerveau est formé. Une discipline entière, appelée la finance comportementale, est même consacrée à ce sujet. Nous pouvons vous aider à mitiger ces biais et à garder le cap pour atteindre vos objectifs à long terme.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.