- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).
Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.
- Les solutions de financement sont octroyées sous
réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre,
communiquez avec votre conseiller.
Gestion de portefeuille
Vous détenez un portefeuille significatif et vous tenez à le conserver, mais vous vous attendez également à ce que votre argent génère une certaine croissance.
Cet équilibre s’obtient en faisant jouer un nombre important de facteurs.
Une philosophie rassurante
Pour vous, nous mettons de l’avant une méthodologie qui vise l’appréciation du capital à long terme tout en minimisant le risque et la volatilité de votre portefeuille. Notre gestion de portefeuille est avant tout une gestion alliant notre expertise, notre expérience et notre indépendance.
Le résultat? Une diversification complète du portefeuille : par secteurs, catégories d’actifs, pays, régions et styles de gestion. De plus, un rééquilibrage de portefeuille, selon l’énoncé personnalisé de la politique de placement, vous assure d’une stratégie optimale.
Caractéristiques de la solution
- Des titres individuels
- Des fonds négociés en bourse
- Une efficacité fiscale
- Des honoraires transparents, et déductibles dans bien des cas
- Un suivi continuel et des ajustements
- Une équipe d’experts spécialisés
- Un service personnalisé
- Une offre globale et intégrée
- Une vision d’ensemble
- Une gamme complète de services de gestion de patrimoine
- Une tranquillité d’esprit
- Une tarification globale concurrentielle
- Une solution sur mesure
Votre portefeuille
Notre gestion est axée, entre autres, sur la détention de titres individuels. Toutefois, pour faciliter l’intégration de certaines classes d’actifs moins accessibles mais tout aussi essentielles, des fonds négociés en bourse (FNB) sont également utilisés au besoin.
En fait, nous développons pour vous un portefeuille bâti sur mesure, où chaque détail est précisé dans un Énoncé de politique de placement rédigé à partir des conclusions découlant d’un examen détaillé de vos objectifs de placement, de votre horizon de placement et de votre profil de risque. Quand nous parlons de Votre portefeuille, il s’agit bien d’une structure qui vous est propre; vos désirs et vos besoins sont les assises sur lesquelles est bâti votre portefeuille et qui guident sa gestion.
Une combinaison de gestion stratégique et tactique
La structure de votre portefeuille sera largement dictée par des considérations stratégiques axées sur le rendement et le risque à long terme des différentes classes d’actifs. Mais nous ne négligeons pas pour autant le fait que des déviations tactiques puissent être faites à court terme. Une déviation tactique consiste à légèrement surpondérer les classes d’actifs susceptibles de mieux performer dans un avenir rapproché et à sous-pondérer les autres.
Gestion des devises
Nous effectuons une gestion active des devises dans votre portefeuille de placement avec comme objectifs d’obtenir un rendement supérieur en ajoutant cette classe d’actifs et en réduisant le risque de votre portefeuille avec des stratégies de couverture.
La gestion de votre portefeuille s’inscrit dans une démarche plus large qui tient compte de l’ensemble de votre patrimoine financier. Notre approche étant basée sur le fait que chacune des composantes de votre patrimoine a droit à toute notre attention, les solutions que nous proposons sont, en fin de compte, uniques. Avec équipe Bousquet, tout est désormais possible.
Gestion de portefeuille
Solution d'investissement
Vous avez un patrimoine financier considérable et vous voulez vous assurer de préserver ce que vous avez réussi à accumuler. Vous voulez aussi que votre portefeuille vous rapporte un rendement raisonnable. En trouvant le juste équilibre entre plusieurs facteurs, nous vous aidons à atteindre un compromis optimal entre ces deux objectifs.
Il existe plusieurs véhicules ou produits qui permettent de faire fructifier vos avoirs. Mais pour bénéficier du plein potentiel de ces solutions, l’expertise et l’expérience s’avèrent essentielles. C’est en soi ce que nous vous proposons.
Favoriser la croissance en minimisant les risques
Notre philosophie de placement est de viser une croissance à long terme du capital avec un minimum de risque et de volatilité. Grâce à l’expertise et l’expérience de nos gestionnaires professionnels, notre approche en gestion d’actifs vous offre un portefeuille parfaitement diversifié qui respecte votre tolérance au risque.
Votre portefeuille est rééquilibré périodiquement pour qu’il reste toujours conforme à votre énoncé de politique de placement personnalisé, ce qui vous apporte une plus grande assurance que votre stratégie demeurera optimale au fil du temps.
Nos services de gestion de portefeuille
- Offre détaillée et intégrée
- Combinaison de styles de
gestion :
valeur, croissance et autres - Diversification grâce à une variété de catégories d’actifs, de
secteurs
et de régions - Suivi permanent et ajustements constants
- Titres individuels, caisses privées, fonds négociés en bourse, etc.
- Tarification détaillée et concurrentielle
- Gestion stratégique et tactique
- Honoraires transparents, souvent déductibles
- Solutions fiscalement avantageuses
Gestion Discrétionnaire
Dans un monde en constante évolution, trouver le temps nécessaire pour gérer et optimiser ses investissements peut s’avérer périlleux. Pour remédier à cette situation, notre équipe a développé une expertise approfondie en gestion discrétionnaire, dont bénéficient aujourd’hui nos clients.
En nous confiant la gestion discrétionnaire de vos portefeuilles, vous vous assurez qu’un gestionnaire de portefeuille chevronné s’occupe du suivi quotidien de vos investissements et reste à l’affût des meilleures occasions.
Grâce à des suivis réguliers de la part de notre équipe, nous nous assurons de vous garder informé quant à la performance de vos portefeuilles, à l’évolution des marchés et aux stratégies que nous déployons. Voici la gestion discrétionnaire en six étapes :
Bien comprendre vos objectifs
Vos attentes de rendement, votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement, vos besoins en termes de liquidités : voilà autant d’éléments dont nous souhaitons discuter avec vous avant de commencer notre analyse.
Allocation d’actifs et politique de placement
En tenant compte de votre situation particulière, nous établissons votre allocation d’actifs optimale. À titre d’exemple, vos portefeuilles pourraient être composés de titres à revenu fixe, de titres de participation, de fiducies de revenus et fiducies immobilières ou d’autres types de placements alternatifs.
Optimisation
Nous nous faisons un devoir d’optimiser la structure des portefeuilles de nos clients. Cela signifie qu’avant toute décision de transaction, nous évaluons l’impact fiscal de nos décisions. Nous nous efforçons d’éduquer nos clients sur l’importance de détenir les bons titres dans les bons comptes afin de réduire au maximum l’impact de la fiscalité. D’ailleurs, nos recommandations sont formulées en ce sens dès le départ.
Implémentation
À cette étape, nous vous remettons par écrit votre politique d’investissement personnalisée qui encadrera la gestion de vos avoirs. Nous nous assurons d’une compréhension commune du plan proposé.
Gestion active
Nous accordons une importance prépondérante à la répartition d’actifs dans la gestion de nos portefeuilles.
L’évolution des marchés, les taux d’intérêt et les événements géopolitiques sont autant de facteurs qui entrent en compte quotidiennement dans nos décisions de placement. Quelle que soit la transaction que nous envisageons, nous utilisons l’approche de valeur économique ajoutée (VEA), un concept qui mise sur l’excédent de résultats par rapport au coût du financement. Ainsi, nous nous assurons de toujours pouvoir justifier le prix que nous payons par rapport au risque que nous prenons.
Suivi
Nous nous faisons un devoir de représenter une ressource fiable en matière d’investissement et un partenaire sur lequel vous pouvez toujours compter. Outre les directives claires que nous établissons ensemble, nous nous engageons à vous tenir rigoureusement informé de l’état et de la constitution de votre portefeuille et de ses rendements ainsi qu’à vous expliquer les fluctuations de vos investissements.
Gestion privée
La recette de notre succès comprend, entre autres, notre capacité à bien s’entourer. C’est pourquoi nous faisons affaires avec les professionnels de l'équipe de Gestion privée qui, tout comme nous, visent l’excellence et recherchent sans cesse à bonifier leur offre de produits et de services. Également spécialisés dans la gestion de patrimoine, leur collaboration et leur apport nous permettent de satisfaire pleinement les besoins de nos clients.
Nos partenaires de recherche
Les aspirations et objectifs financiers de nos clients étant aussi différents que chacun d’entre eux, une partie de notre travail consiste à rechercher des firmes et des partenaires performants. Visant sans cesse à peaufiner notre offre de services, nous analysons et choisissons avec minutie nos collaborateurs.
Nos critères de sélection n’ayant pas de limites géographiques, nous recherchons avant tout les meilleurs de leur domaine pour nos diverses transactions.
Argus Research Company
Fondée en 1934, cette société a été l’une des premières à fournir au marché professionnel des recherches et des analyses systématiques et indépendantes sur les actions américaines. En utilisant une méthodologie descendante, le groupe d’analystes d’Argus a continué à offrir des prévisions et des notations sur l’économie américaine, ainsi qu’une recherche objective en matière d’investissements en analysant des centaines de sociétés de premier plan.
Banque Nationale Marché financiers
La Banque Nationale fait partie des leaders canadiens dans le secteur des nouvelles émissions de capitaux pour les entreprises ainsi que pour les transactions de titres de dette. Sa présence dans les consortiums financiers fait en sorte que l’équipe de recherche possède une connaissance approfondie de la situation de plusieurs entreprises. En plus de cette expertise, nous pouvons compter sur une équipe d’économistes et de stratèges de renommée mondiale tel que Stéfane Marion qui a par le passé été considéré comme un des 20 meilleurs économiste au monde selon Bloomberg Markets Magazine.
Capital Economics
Capital Economics est l’une des principales sociétés indépendantes de recherche économique au monde. Elle possède une vaste équipe de plus de 60 économistes expérimentés qui fournit des analyses, prévisions et consultations sectorielle et macroéconomiques. Ses bureaux sont situés à Londres, New York, Toronto, Sydney et Singapour.
Morningstar
Morningstar est une entreprise fournissant des informations sur les placements en Amérique du Nord, en Europe, en Australie et en Asie. Elle offre une recherche indépendante aux investisseurs, conseillers financiers et gestionnaires d'actifs institutionnels. Quotidiennement, Morningstar fournit des informations en temps réels sur plus de 17 millions de fonds mutuels, d'actions, indices, contrats à terme et autres produits dérivés. Morningstar est la référence principale pour tout ce qui se rapproche de proche ou de loin avec les fonds mutuels.
Certificat de placement garanti
Pour l’investisseur à la recherche d’une protection du capital.
Un guichet unique pour vos besoins en matière de certificats de placement garanti (CPG)
Quotidiennement, nous analysons les taux de plus de 35 institutions bancaires canadiennes, membres de la Société d’assurance-dépôts du Canada, afin de pouvoir conseiller à nos clients les meilleurs certificats de placement garanti et leur permettre de se les procurer via notre intermédiaire.
Si vous désirez obtenir de l’information concernant les taux en vigueur des certificats de placement garanti, vous pouvez vous inscrire à notre infolettre hebdomadaire sur le sujet.
Celle-ci, publiée tous les lundis, vous donnera un aperçu instantané des taux présentement disponibles pour les Certificats de placement garanti de 1 à 5 ans.
Jean-Francois Bousquet
514 394-7594
Julien Messier
514 871-4322
