Gestion de patrimoine

  "Tout objectif sans plan n'est qu'un souhait." - Antoine de Saint-Exupéry

   

Notre rôle: bien vous connaître et comprendre vos besoins

La gestion de votre patrimoine exige une approche globale comportant plusieurs volets. Nous sommes une équipe multidisciplinaire qui oeuvre dans l'inductrie depuis plus d'un quart de siècle et nous sommes entourés de professionnels dont l’expertise vient compléter la nôtre. 

En tant que gestionnaires de patrimoine, nous ...

  • souhaitons être votre premier contact pour tous les aspects de votre plan financier
    • placements
    • emprunts
    • fiscalité
    • sécurité financière 
    • succession
  • travaillons en équipe avec nos experts dans les domaines connexes pour vous accompagner dans la réalisation des projets qui vous tiennent à coeur. 

 

  • filtrons l'univers très large des placements disponibles pour retenir la combinaison optimale pour vous; favoriser la protection du capital en investissant dans des titres de qualité et diversifiés, en tenant compte de leur efficacité fiscale et des attributs des différents comptes (REER, CRI, REEE, REEI, CELI, compte comptant/marge). 

 

  • structurons votre portefeuille en fonction de l'atteinte de vos objectifs en contrôlant le niveau de risque et le rééquilibrer périodiquement.

 

  • vous aidons à développer de bonnes habitudes financières afin de vous permettre d'atteindre la tranquillité financière auquelle vous aspirez.                  

Vous aider et votre famille aussi

Tarification familiale avantageuse

Notre plateforme de conseils en gestion de patrimoine "mon Patrimoine"  vous offre une tarification optimale en tenant compte de l'actif    facturable consolidé de votre famille. Tout le monde y gagne dans le respect de la confidentialité des informations. 

Gestion de placement diversifiée et sophistiquée

Notre sélection de véhicules de placements indépendante, notre discpline et notre objectivité nous permettent de construire des portefeuilles robustes qui offrent la protection et la croissance de votre capital. En nous déléguant la prise de décision au quotidien, notre  gestion devient plus agile et nous permet de saisir des opportunités lorsqu'elles se présentent tout en gardant la tête froide pendant les périodes houleuses. À cet égard, il est bon de se rappeler que...

"le roseau plie mais ne se rompt pas"!

 - Jean de La Fontaine, Les fables de La Fontaine, Le Chêne et le Roseau

La gestion de patrimoine, l'affaire de tous 

La gestion de patrimoine implique de faire fructifier ses avoirs mais aussi les organiser pour anticiper les étapes de sa vie : mariage/vie commune, naissance d'un enfant, changement d'emploi, divorce, retraite, décès, etc. Vous êtes unique, vos projets, vos aspirations et la gestion de votre patrimoine le sont tout autant et c'est pourquoi notre équipe multidisciplinaire offre des solutions personnalisées pour chacun de ses clients. Nous accompagnons nos clients et leur famille une décision financière à la fois, tout au long de leur vie. 

 

  

Découvrez comment nous pouvons vous aider...

  • Plan financier
  • Stratégies d'épargne personnalisées
  • Planification fiscale (REER, REEE, CELI, etc.)
  • Gestion de portefeuille clé en main
  • Services bancaires et de crédit
  • Coaching financier des enfants et des petits-enfants

  • Projection de retraite
  • Planification des décaissements à la retraite
  • Planification des demandes de rentes gouvernementales
  • Vos options de revenu à la retraite
  • Transfert de votre entreprise
  • Options offertes par le régime de retraite de votre employeur
  • Changement d'emploi, options offertes par l'exployeur lors du départ

 

  • Mandat en cas d'inaptitude
  • Revenu en cas de maladie ou d'invalidité
  • Protection du revenu familial en cas de décès

  • Planification successorale
  • Testament et fiducie
  • Préservation de votre capital

  • Dons planifiés
  • Fondations privées
  • Dons de bienfaisance en valeurs mobilières 

Sommaires trimestriels 

 

Le sommaire trimestriel est préparé par notre équipe et publié 4 fois par année soit en janvier, avril, juillet et octobre. Il s'agit d'une lecture incontournable pour tous nos clients qui nous confient la gestion de leurs actifs investissables puisque nous y présentons les principaux changements que nous avons apportés à nos portefeuilles modèles pendant le trimestre, nos vues sur les tendances économiques et les répercussions qu'elles ont sur nos décisions de placement. 

   

        

   

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.