- Gestion discrétionnaire
- Suivi de votre profil d'investisseur
- Suivi de votre répartition d'actifs
- Évaluation des solutions internes et externes
- Gestion de la volatilité
- Gestion du risque
Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Le résultat de l’ensemble de notre travail vise à simplifier la gestion des finances de nos clients ainsi que leur prise de décision afin qu’ils puissent profiter de ce qu’ils apprécient le plus.
Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus
Voyez ici toutes les sphères de notre expertise en gestion de patrimoine
Appuyés par un réseau à l’interne et des collaborateurs externes d'expérience, nous vous accompagnons dans les sept domaines de la planification financière. Nous revoyons ces derniers de façon périodique pour assurer l’atteinte de vos objectifs.
Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3
Est-ce que mon épargne est suffisante?
- Suivi de l'évolution de vos objectifs
- Définir votre épargne pour votre retraite
- Établir vos revenus de retraite
- Mise-à-jour de votre plan de retraite
- Suivi de votre stratégie de décaissement
- Régimes collectifs
Est-ce que je maximise les comptes fiscaux et les stratégies à ma disposition?
- Optimisation des revenus de placement
- Planification fiscale de fin d'année
- Stratégie de fractionnement de revenus
- Optimiser : CÉLI, RÉER, REEE, CELIAPP
- Collaboration avec votre comptable
Quels sont les risques et les angles morts à considérer?
- Assurances vie et invalidité
- Assurance maladie-grave
- Stratégie successorale
- Besoins professionnels
- Rente assurée
- Assurances collectives
Est-ce que je connais mon coût de vie actuel et futur?
- Établir un budget
- Fonds d’urgence
- Financement hypothécaire
- Marge de crédit
- Solutions bancaires sur mesure
Quel est le legs que je souhaite laisser? Puis-je devancer mes dons de mon vivant et permettre la réalisation de mes souhaits?
- Testament
- Inventaire des biens
- Fiducie testamentaire
- Tuteur légal
- Œuvres de charité
Ai-je outillé les gens qui me sont chers? Leur ai-je simplifié la suite?
- Mandat de protection
- Procuration
- Directives médicales anticipées
- Fiducie de protection d’actifs
- Structure corporative
Les piliers de notre pratique en gestion de portefeuille
Conseiller objectivement : notre équipe prône l’indépendance dans nos choix de produits financiers pour bâtir nos portefeuilles. Nous n'avons donc pas de produits à vendre.
Consolider sans tout mettre dans le même panier : la consolidation de vos avoirs permet de mieux diversifier, de faciliter le suivi d'un plan d'investissement tout en réduisant les frais.
Nous favorisons une gestion active basée sur une combinaison de solutions passives et actives : lorsque les recherches démontrent qu'une faible minorité de gestionnaires ajoutent de la valeur à long terme dans un marché donné, nous favorisons les fonds négociés en bourse (FNB) indiciel et, dans le cas contraire, nous avons recours à des gestionnaires externes plutôt que de recourir à une sélection de titres individuels.
Une approche défensive : éviter les pertes permanentes et les reculs substantiels.
Une approche fiable : notre objectif est de générer un rendement semblable au marché et prenant moins de risque pour y arriver.
Préconiser la gestion discrétionnaire : cela nous permet une meilleure exécution et une diversification améliorée tout en éliminant l'émotivité liée à la prise de décision.
Personnaliser votre portefeuille : nous personnalisons votre portefeuille selon l’importance que vous accordez à l'efficacité fiscale, l'économie de frais, la sécurité et le rendement du portefeuille.
Nous sommes là pour vous simplifier la vie
En élaborant un plan financier simple et clair pour vous : chaque décision est prise en fonction de l’atteinte d’un objectif précis. Nous visons l’optimisation de l’ensemble de la situation financière de nos clients en ne nous limitant pas à gérer leur portefeuille sans égard aux autres domaines de la planification financière.
En vous aidant à faire la part des choses : nous adoptons un modèle de gestion de portefeuille institutionnel qui a fait ses preuves et qui est supporté par les recherches et des analyses empiriques. Ceci nous évite d’être influencés par l’abondance d’information divergente.
En vous donnant accès aux ressources dont vous avez besoin : nous disposons de toutes les ressources nécessaires pour vous accompagner dans l’atteinte de vos objectifs financiers par le biais de :
- Notre équipe de professionnels
- Notre firme bien établie
- Notre réseau bancaire fiable
- Notre cabinet d’assurances
- Notre réseau multidisciplinaire de professionnels externes (notaires, fiscalistes et comptables)
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
