Un accompagnement humain, structuré et orienté solutions
Jean-François Guay est conseiller en gestion de patrimoine au sein du Groupe Financier Héritage. Passionné, persévérant et toujours en mode solution, il se distingue par son sens de l’analyse, son efficacité et sa capacité à bâtir des relations solides avec ses clients. Travaillant aussi bien en français qu’en anglais, il mise sur une approche chaleureuse, rigoureuse et parfaitement adaptée aux réalités entrepreneuriales.
Une expertise approfondie en finances personnelles et d’entreprise
Diplômé en finance de l’Université de Sherbrooke, Jean-François cumule 19 ans d’expérience dans le domaine bancaire, où il a occupé plusieurs fonctions clés : conseiller financier, directeur adjoint de succursale, planificateur financier commercial. Il est aujourd’hui planificateur financier et détenteur du titre de CIMᴹᴰ (gestionnaire de placements agréé).
Depuis 2012, il travaille principalement avec une clientèle entrepreneuriale, qui constitue aujourd’hui près de 90 % de sa pratique. Son parcours lui a permis de développer une compréhension fine des enjeux de financement, de placements, de fiscalité et de structure d’entreprise. Il maîtrise aussi les aspects liés aux compagnies de gestion, fiducies et transferts d’entreprise.
Une approche intégrée et axée sur les enjeux réels
Jean-François agit comme un partenaire stratégique pour les propriétaires d’entreprise, en collaborant activement avec leurs comptables, fiscalistes et équipes de financement. Il accompagne ses clients dans les grandes décisions financières avec une vision claire, des conseils concrets et un engagement constant à faire avancer les choses. Son objectif : créer un cadre solide pour soutenir la croissance, la pérennité et la transmission du patrimoine.
Une implication concrète dans la communauté
Jean-François accorde une grande importance à l’impact social. Il a été administrateur et vice-président du conseil d’administration de Centraide Estrie pendant 8 ans, jusqu’en 2023. Il a également été bénévole pour le Club des petits déjeuners à Montréal-Nord, en plus de contribuer régulièrement à la Fondation du CHUS, à Centraide et à plusieurs autres organismes communautaires.
Une vie active, portée par la famille et les passions
Père de trois garçons de 6, 13 et 14 ans, Jean-François est un papa engagé, présent dans leurs passions sportives comme dans leurs découvertes. Grand amateur de hockey, de vélo (de route et de montagne), de golf et de voyages, il aime découvrir, apprendre et repousser ses limites, autant dans sa vie personnelle que professionnelle.