Votre situation personnelle permet d’anticiper certains objectifs ou besoins financiers communs. De plus, celle-ci sert à mieux vous connaître d’un point de vue émotionnel.
Notre gestion de patrimoine
La protection du patrimoine est la pierre angulaire de notre travail. Que ce soit pour une longue et belle retraite ou pour vos générations futures, la gestion et la préservation de votre patrimoine nécessitent plusieurs expertises. Nos conseils dépassent donc largement la gestion de votre portefeuille, afin de vous appuyer pour l’ensemble de vos besoins financiers.
À l’écoute de vos besoins, nous pourrons identifier des enjeux à travailler afin d’optimiser votre situation financière et de vous accompagner vers les différentes ressources que nous avons à votre disposition.
Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3
Nous sommes là pour vous simplifier la vie
Notre gestion de portefeuille
La gestion de votre portefeuille de placement sera au cœur de notre offre de service, puisque c’est le moyen par lequel vos actifs progresseront dans l’atteinte des objectifs que nous nous sommes fixés. Notre gestion se fera de façon unique selon votre profil d’investisseur. Votre tolérance au risque, votre horizon de placements, vos préférences personnelles, vos objectifs de placement, vos exigences fiscales seront tous des aspects considérés dans la sélection des titres et dans le style de gestion que nous adopterons. De plus, nous faisons une analyse constante des nouvelles économiques et des tendances du marché pour s’assurer que nos recommandations et nos conseils évoluent toujours de pair avec vos objectifs financiers, peu importe la conjoncture économique. Nos stratégies sont donc proactives et évolutives.
Investir intelligemment, c’est aussi déléguer les décisions quotidiennes liées à vos placements à l’un de nos gestionnaires de portefeuille. Ainsi, vous pourrez vaquer à vos occupations préférées pendant qu’on s’occupera de la gestion de votre portefeuille.
La gestion discrétionnaire nous permet de saisir les opportunités de placement dès qu’elles se présentent tout en s’assurant de rééquilibrer votre portefeuille en fonction de la structure visée.
Les frais d’honoraires possèdent des particularités fiscales qui permettent de les déduire contre le revenu générer par vos placements créant ainsi une économie d’impôt.
L’ensemble des membres de votre famille ainsi que vous-mêmes qui êtes desservis par notre groupe financier pouvez bénéficier d’une tarification préférentielle globale.
Bilan patrimonial
Votre situation financière nous permet de dresser la liste de vos actifs et passifs à ce jour. Nous utiliserons l’information financière recueillie afin de personnaliser nos conseils.
Votre situation fiscale oriente nos conseils vers l’obtention d’un revenu de placement ou un revenu d’entreprise optimal au point de vue de l’impôt.
Planification financière
La planification financière est l’exercice d’évaluer votre situation financière selon votre bilan patrimonial et de la comparer avec vos projets et objectifs.
Le résultat de cet exercice nous permettra de mettre en place des stratégies d’optimisation de votre patrimoine pour atteindre vos objectifs de vie dans le respect de vos capacités et de vos priorités.
Planification successorale
Planifier sa succession entraîne une foule de questions concernant les prises en charge de votre succession et la disposition de vos biens.
Notre équipe vous aidera à bien déterminer et structurer vos volontés, assurer votre protection en cas d’incapacité et à minimiser votre l’impact fiscal sur vos proches.
« La planification financière est un des éléments centraux pour assurer l’atteinte de vos objectifs financiers. Votre vie financière est un long voyage qui se prépare et évolue avec les années. Votre planification financière et successorale agiront comme une carte routière pour vous permettre d’arriver à bon port. »
Jean-Simon Roy Cardinal, Conseiller en gestion de patrimoine
Nos collaborateurs
Nous avons la chance de collaborer avec plusieurs expertises. Nous travaillons avec des collaborateurs autant à l'intérieur de notre organisation qu'à l'extérieur de celle-ci. Notaire, comptable, planificateur financier pour ne pas tous les nommer
Marie-Josée Lefebvre
Conseillère en sécurité financière3
Cabinet
d'assurance Banque Nationale
À titre de conseillère en sécurité financière, Marie-Josée travaille
étroitement avec les conseillers en gestion de patrimoine et l'équipe
de planification financière. Leur but commun étant d'aider les clients
à maximiser leur valeur nette, minimiser leurs factures fiscales et
simplifier le transfert de leur patrimoine autant corporatif que
personnel. Elle a passé les 10 dernières années au service des clients
des plus grandes firmes de courtage en valeurs mobilières au
Canada.
Christelle Malenfant, notaire L.L.B., D.D.N., TEP
Conseillère principale, planification successorale2
Financière
Banque Nationale - Gestion de patrimoine
Christelle a obtenu son baccalauréat en droit de l’Université Laval en 2005, puis son diplôme de l’École du Barreau du Québec en mai 2006. De 2006 à 2012, elle a exercé la profession d’avocate en étude privée où elle s’est particulièrement intéressée au domaine du droit de la personne et de la planification testamentaire et successorale. Elle a par la suite obtenu son diplôme de 2e cycle en droit notarial de l’Université de Sherbrooke (campus Longueuil) en 2012 et a exercé auprès d'étude privée de la région montréalaise, notamment dans le domaine de la planification des fiducies et des successions. Le droit de la famille a également fait partie de sa pratique. Christelle détient d’ailleurs l’accréditation de médiatrice familiale.
En novembre 2019, Christelle a terminé la certification auprès de STEP Canada afin de détenir le titre de Trust and Estate Practitioner (TEP).
De 2014 à 2021, Christelle à travailler au sein de la Financière des professionnels à titre de conseillère principale en planification successorale où elle a été appelée à travailler dans plusieurs dossiers de règlement des successions et dans la mise en place de fiducies familiales. Elle a aussi animé plus d’une centaine de conférences pour la clientèle de la financière des professionnels. Son expertise dans le domaine de la planification des fiducies et des successions et les nombreuses situations qu’elle a vues lui permettent d’avoir un large éventail de connaissance pour accompagner la clientèle dans leur planification successorale sur mesure.
Nancy St-Amand
Directrice développement hypothécaire4
Banque
Nationale
Nancy agit au sein de notre équipe en tant que partenaire de la Banque Nationale. Alors, que ce soit pour un premier achat, un refinancement ou l’acquisition d’une résidence secondaire, Nancy élaborera avec vous une solution adaptée et personnalisée selon vos besoins. Durant sa carrière elle a occupé plusieurs postes dont conseillère en finances personnelles, directrice en développement des affaires et directrice de succursale, avant de se spécialiser en service hypothécaire.
Jean-Françoys Gauvin
Conseiller sénior en planification financière1
Financière
Banque Nationale - Gestion de patrimoine
Le rôle de Jean-Françoys est d’accompagner les conseillers en gestion de patrimoine et leurs clients dans la planification financière. Il s’engage à travailler avec vos clients pour bâtir une stratégie de retraite personnalisée. Il détient un baccalauréat, une maîtrise en administrations des affaires et le titre de Planificateur financier.
Jean-Françoys a commencé sa carrière en 1996 pour une importante firme de planification financière à honoraires. De 1998 à 2005, il a œuvré en gestions d’actifs pour une importante banque canadienne et une banque privée suisse. En 2006, il est retourné pratiquer en planification financière et il a rejoint les rangs de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine en 2015. Il a aussi réussi le cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada et le cours relatif au manuel sur les normes de conduites.
Son expérience dans le domaine et les nombreuses situations rencontrées lui permettent de trouver des solutions pour accompagner votre clientèle dans l’élaboration d’un plan financier. Depuis le début de sa carrière, il a occupé divers postes liés à son domaine d’étude auprès de la Banque Nationale et ses filiales. Son expertise dans le secteur financier, son engagement envers la clientèle et son professionnalisme font de lui une personne de confiance.
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
