Votre situation personnelle permet d’anticiper certains objectifs ou besoins financiers communs. De plus, celle-ci sert à mieux vous connaître d’un point de vue émotionnel.
La protection du patrimoine est la pierre angulaire de notre travail. Que ce soit pour une longue et belle retraite ou pour vos générations futures, la gestion et la préservation de votre patrimoine nécessitent plusieurs expertises. Nos conseils dépassent donc largement la gestion de votre portefeuille, afin de vous appuyer pour l’ensemble de vos besoins financiers.
À l’écoute de vos besoins, nous pourrons identifier des enjeux à travailler afin d’optimiser votre situation financière et de vous accompagner vers les différentes ressources que nous avons à votre disposition.
Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3
La gestion de votre portefeuille de placement sera au cœur de notre offre de service, puisque c’est le moyen par lequel vos actifs progresseront dans l’atteinte des objectifs que nous nous sommes fixés. Notre gestion se fera de façon unique selon votre profil d’investisseur. Votre tolérance au risque, votre horizon de placements, vos préférences personnelles, vos objectifs de placement, vos exigences fiscales seront tous des aspects considérés dans la sélection des titres et dans le style de gestion que nous adopterons. De plus, nous faisons une analyse constante des nouvelles économiques et des tendances du marché pour s’assurer que nos recommandations et nos conseils évoluent toujours de pair avec vos objectifs financiers, peu importe la conjoncture économique. Nos stratégies sont donc proactives et évolutives.
Investir intelligemment, c’est aussi déléguer les décisions quotidiennes liées à vos placements à l’un de nos gestionnaires de portefeuille. Ainsi, vous pourrez vaquer à vos occupations préférées pendant qu’on s’occupera de la gestion de votre portefeuille.
La gestion discrétionnaire nous permet de saisir les opportunités de placement dès qu’elles se présentent tout en s’assurant de rééquilibrer votre portefeuille en fonction de la structure visée.
Les frais d’honoraires possèdent des particularités fiscales qui permettent de les déduire contre le revenu générer par vos placements créant ainsi une économie d’impôt.
L’ensemble des membres de votre famille ainsi que vous-mêmes qui êtes desservis par notre groupe financier pouvez bénéficier d’une tarification préférentielle globale.
La planification financière est l’exercice d’évaluer votre situation financière selon votre bilan patrimonial et de la comparer avec vos projets et objectifs.
Le résultat de cet exercice nous permettra de mettre en place des stratégies d’optimisation de votre patrimoine pour atteindre vos objectifs de vie dans le respect de vos capacités et de vos priorités.
Planifier sa succession entraîne une foule de questions concernant les prises en charge de votre succession et la disposition de vos biens.
Notre équipe vous aidera à bien déterminer et structurer vos volontés, assurer votre protection en cas d’incapacité et à minimiser votre l’impact fiscal sur vos proches.
« La planification financière est un des éléments centraux pour assurer l’atteinte de vos objectifs financiers. Votre vie financière est un long voyage qui se prépare et évolue avec les années. Votre planification financière et successorale agiront comme une carte routière pour vous permettre d’arriver à bon port. »
Jean-Simon Roy Cardinal, Conseiller en gestion de patrimoine
Nous avons la chance de collaborer avec plusieurs expertises. Nous travaillons avec des collaborateurs autant à l'intérieur de notre organisation qu'à l'extérieur de celle-ci. Notaire, comptable, planificateur financier pour ne pas tous les nommer
Conseillère en sécurité financière3
Cabinet
d'assurance Banque Nationale
Conseillère principale, planification successorale2
Financière
Banque Nationale - Gestion de patrimoine
Directrice développement hypothécaire4
Banque
Nationale
Conseiller sénior en planification financière1
Financière
Banque Nationale - Gestion de patrimoine