Nos services

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée
pour toutes vos questions financières

 

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

La gestion de patrimoine est bien plus que seulement la gestion de votre portefeuille. Nous pouvons vous aider à le faire fructifier, à le protéger, à le convertir en source de revenu continu et à le transmettre aux générations futures.

Nos convictions

  • Nous croyons que la gestion des placements nécessite du temps, de la lecture, des connaissances, de l’intérêt et des analyses (fondamentales et techniques), cela constitue la pierre d’assise de rendements supérieurs.
  • Nous croyons à la gestion active de portefeuille puisque les marchés financiers sont volatils et imprévisibles, il est primordial de s’adapter activement aux changements qui surviennent.
  • Nous intégrons des titres 100% ESG car nous croyons qu’ensemble nous pouvons faire une différence sur la société ou l’environnement. Aidons les générations futures!
  • L’efficience fiscale de vos stratégies d’investissements est au cœur de nos préoccupations, donc toutes nos recommandations vont dans ce sens.
  • Nous croyons qu’il est essentiel de bien diversifier les actifs à l’intérieur de votre portefeuille, par classe d’actif, par style, géographique, par capitalisation et secteur d’activité, tout en tenant compte de la phase économique actuelle.
  • Possibilité d’intégrer des placements alternatifs dans nos portefeuilles, afin d’augmenter la diversification, diminuer le niveau de risque et maintenir un rendement constant.

Notre approche

Pictogramme d’une loupe.

1. Comprendre vos besoins

Afin d’établir un plan à votre image, nous commençons par vous connaître, en discutant de votre situation personnelle et financière, de vos projets, vos rêves et vos préoccupations. Nous établissons ensuite votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement ainsi que de votre expérience passée.

Pictogramme d’une loupe.

2. Planifier

Nous procédons à une analyse rigoureuse de votre situation financière et personnelle afin de bâtir un plan adapté à vos besoins uniques.

Pictogramme d’un plan.

3. Mise en place du plan

Nous vous présentons nos recommandations et votre plan adapté à l’atteinte de vos objectifs, pour ensuite mettre en place les stratégies d’investissements personnalisées à votre situation.

Pictogramme d’un calendrier.

4. Suivi périodique

Nous nous assurons que votre plan soit toujours aligné à vos objectifs, et qu’il évolue selon les changements qui surviennent dans votre situation personnelle ou financière.

Notre expertise

Notre équipe est dédiée à contribuer au succès de vos finances personnelles et vous proposera toujours la solution qui vous aidera à atteindre vos objectifs. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d’esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d’une plateforme de planification exhaustive et d’un service d’exception. Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque situation et de trouver, ensemble, la solution qui vous convient le mieux.

Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3

En quoi ça consiste

  • C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
  • C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité. 
  • C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

  • Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
  • Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
  • Votre portefeuille est diversifié. 

En quoi ça consiste

  • C’est un plan d’action clair que vous préparez avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour consolider votre patrimoine.
  • Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

  • Une meilleure gestion de vos finances.
  • Plus de tranquillité d’esprit.
  • La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

 

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1

En quoi ça consiste

  • C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
  • C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
  • C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

  • Votre protection en cas d’inaptitude.
  • Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
  • Le respect de votre vision.
  • Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
  • Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
  • C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

  • Plus d’argent à investir ou à dépenser.
  • Plus de liberté pour réaliser vos projets.
  • Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

 

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
  • Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
  • Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

  • Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
  • Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
  • Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

  • les transactions courantes
  • le financement 4
  • les besoins particuliers

 

Principaux avantages 5

  • Gratuités sur certains produits bancaires.
  • Services d’assistance juridique et de soin de santé.
  • Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

  • Mise sur pied d'une fondation
  • Distribution de dons
  • Legs testamentaires

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

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Obtenez les coordonnées des membres de notre équipe et voyez où se trouvent nos bureaux.