Nos services

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée
pour toutes vos questions financières.

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Accès à une offre de services complète

En faisant affaire avec notre équipe, vous avez accès à la gamme complète des services financiers offerts par Banque Nationale Groupe financier. Un accès à une si vaste gamme de services regroupés sous un même toit nous permet d’optimiser la gestion de votre patrimoine et de vous offrir une solution de planification financière intégrée… tout en vous simplifiant la vie.

 

Après avoir fait une étude approfondie des solutions de placement offertes sur le marché, nous avons observé que la majorité des fonds communs de placement ne réussissent pas à générer une plus-value marquée par rapport aux indices boursiers lorsqu’on prend en considération leurs honoraires de gestion.

Certains réussissent parfois à battre le marché, mais au prix d’un risque supérieur aux indices boursiers tandis que d’autres comportent un risque similaire mais obtiennent des performances inférieures à celles du marché.

C’est pour toutes ces raisons que nous avons développé une expertise dans l’utilisation des Fonds négociés en Bourse (FNB) tels que les iShares. Ces outils peuvent augmenter la diversification tout en améliorant les perspectives de rendement et la stabilité d’un portefeuille de placement à long terme.

Pour l’analyse des titres d’actions, nous nous intéressons aux caractéristiques des entreprises et des industries dans lesquelles nous investissons : structures de coût, croissance, coûts des intrants, positionnement compétitif dans l’industrie, etc. Nous utilisons l’approche valeur économique ajoutée (VÉA) et nous devons être capables de justifier le prix que nous payons par rapport au risque que nous prenons en utilisant des principes financiers fondamentaux. Il est primordial de comprendre la nature à long terme de ces investissements.

Notre philosophie est d’agir de façon prudente et sélective pour assurer la préservation et la croissance de vos actifs financiers, qui sont souvent le fruit du travail de plusieurs générations. Nous prenons le temps d’effectuer une analyse rigoureuse pour vous assurer des rendements optimaux et efficaces sur le plan fiscal, basés sur vos objectifs et sur une politique de placement établie en collaboration avec vous.

Processus de Gestion de Patrimoine

Des statistiques compilées par le journal Les Affaires démontrent que cinq Canadiens sur six n’ont pas de plan concret et détaillé pour les guider dans l’atteinte de leurs objectifs financiers. Or, non seulement nous aidons nos clients à gérer leurs portefeuilles de placement mais nous effectuons en plus une analyse objective et globale de leur situation financière.

Notre écoute attentive des besoins de nos clients nous a permis de mettre au point une offre de service sur mesure et personnalisée. Il s'agit d'un processus rigoureux en quatre étapes que nous adaptons pour chacun de nos clients afin qu'il reflète tous vos besoins en gestion de patrimoine par ordre de priorité.

 

                                                                   

Dans un environnement où les risques et les émotions sont présents, il est impératif d'appliquer un processus éprouvé et une méthodologie rigoureuse.

 

                                                

Offre de service

La gestion de patrimoine est bien plus que la gestion de portefeuille. Nous nous efforçons de traiter et de gérer une gamme complète de solutions de gestion de patrimoine pour nos clients et leur famille.

 

                                      

Autres services

• Recherche d’abris fiscaux
• Accès à votre portefeuille de placement par Internet
• Taux d’intérêt compétitif sur les liquidités dans votre compte de placement
• Accès à des solutions de placement efficaces sur le plan fiscal
• Possibilité de prélèvements automatiques ou de retraits systématiques
• Transferts électroniques gratuits entre votre compte à la FBN et vos comptes bancaires
• Envoi des rapports des gains et pertes en capital à votre comptable annuellement
• Relevés de comptes mensuels ou trimestriels
• Avis de confirmation des opérations effectuées dans les 72 heures
• Possibilité d’emprunter contre vos titres dans votre compte non enregistré

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.