Offre de service

Notre gestion de portefeuille est basée sur nos propres convictions.

La gestion des risques est au cœur de notre réflexion : que ce soit dans la conception, l’élaboration ou le suivi de nos portefeuilles. Lors la sélection de titres, nous évaluons le potentiel de croissance ajusté pour le risque encouru, peu importe si le titre se défini comme un titre de croissance, de valeur ou de momentum. Ce processus de sélection, couplé à des thématiques d’investissement précises et exhaustives, nous permet de proposer des solutions de placement diversifiées et à valeur ajoutée.

Notre ADN repose sur notre capacité à se différencier, à s’adapter, à innover. C’est pourquoi, nous utilisons des outils décisionnels (i.e. principes fondamentaux, indicateurs des tendances du marché) pour améliorer et optimiser notre processus de prise de décisions.

Cette méthodologie nous a permis de produire de bons résultats stables et constants à court, moyen et long terme.

La planification financière est une partie primordiale de la gestion de patrimoine qui consiste à réaliser une analyse objective de votre situation financière globale. Elle utilise une approche méthodique et rigoureuse en trois étapes :

• La collecte de données personnelles et financières.
• La préparation des projections financières et l’analyse de votre situation.
• La présentation des conclusions et des recommandationset du plan d’action.

L’étendue des sujets traités est vaste et comprend notamment les sept champs suivants :

• Aspects légaux dont l'état civil et le régime matrimonial.
• Finances dont la production du bilan qui inclut les actifs et passifs, ainsi que les flux monétaires incluant les revenus et dépenses.
• Placements, soit l'évaluation du portefeuille.
• Fiscalité, soit la minimisation du fardeau fiscal personnel et familial maintenant et à travers le temps.
• Retraite, soit la planification des revenus et décaissements à la retraite.
• Assurance et gestion de risque, soit l'analyse de votre situation et des besoins temporaires et permanents en matière d’assurance-vie, invalidité, maladies graves, etc.
• Succession, soit la transmission et conservation de votre patrimoine au décès.

Les impacts de l’impôt personnel, corporatif et fiduciaire sont des éléments fondamentaux se retrouvant dans toutes les étapes d’une planification financière. Que ce soit la manière dont vous gagnez vos revenus, le choix de vos placements et les régimes dans lesquels vous investissez, les retraits hâtifs et à la retraite, le fractionnement de revenu et la distribution de votre patrimoine à vos bénéficiaires au décès,  l’impôt est un incontournable.

La planification successorale a pour but de transmettre votre patrimoine selon vos intentions et de minimiser l’impact fiscal du décès. En collaboration avec nos spécialistes et professionnels internes, nous sommes en mesure de vous proposer une révision testamentaire qui élaborera un plan successoral adapté à votre situation personnelle. Nous travaillons également avec des notaires et fiscalistes externes compétents et possédants des champs d’expertise variés pouvant répondre au besoin de nos clients.

Les dons et legs de bienfaisances constituent un élément important dans la vie de plusieurs de nos clients qui souhaitent soutenir des causes qui leur tiennent à cœur. La fondation Philantra offre la possibilité de créer un fonds de bienfaisance personnalisé à l’intérieur d’une fondation publique comportant plusieurs avantages et bénéfices incluant la planification fiscale.  

L’assurance a un rôle à jouer dans chacune des étapes de notre vie. Souvent, on croit que l’assurance sert un besoin temporaire, comme la protection du revenu personnel ou familial en cas d’invalidité ou de décès prématuré, mais elle offre de nombreuses autres utilités. Elle peut contribuer au transfert de notre patrimoine à la prochaine génération, aider à pallier le fardeau fiscal, protéger les actionnaires et la continuité d’une entreprise privée, améliorer l’efficacité fiscale d’une compagnie de gestion, et plus encore. En collaboration avec nos spécialistes internes, nous incorporons les assurances au processus de planification financière intégrée pour faire l’analyse de vos besoins et vous proposez les meilleures solutions personnalisées.     

Cette offre comprend : 

• Carte de crédit MasterCard World Elite GP1859
• Assistance de soins médicaux sans frais pour vous et votre famille
• Programme d'assurance-voyage haut de gamme
• Service de conciergerie
• Programme de points et remises-voyages
• Comptes bancaires illimités $CAD et $US
• Compte crescendo à intérêts
• Taux avantageux sur financements
• Produits de crédit complexes notamment :

-Marge de crédit $CAD et $US

-Hypothèque sur mesure

-Produits internationaux

-Hypothèques maritimes

-Financement pour stratégie fiscale

-Avec ou sans garantie

-Financement sur valeur de rachat d'assurance-vie

-Financement sur valeurs mobilières

• Offre inclut le particulier et son conjoint, les enfants-mineurs, la compagnie de gestion et la fiducie
• Transactions bancaires, commandes de chèque et services automatisés
• Offre déductible