Planification retraite

Suis-je OK pour mon plan retraite ?

Savez-vous précisément combien est requis pour atteindre votre indépendance financière ?

Planifier sa retraite en 4 étapes

Planifier sa succession, c’est un geste d’amour envers ses proches. Quand tout est en ordre, vous leur offrez un peu plus de tranquillité d’esprit.

Faites le ménage dans vos documents

Vous pourriez retrouver :

  • Relevés de vos actifs (de vos propriétés et de vos placements personnels, qu’ils soient enregistrés, comme dans un REER ou un CELI, ou non)
  • Relevés de vos dettes (prêt hypothécaire, marge de crédit, carte de crédit, etc.)
  • Relevé de votre régime de retraite avec votre employeur
  • Relevé du Régime de pensions du Canada ou du Régime de rentes du Québec (si vous êtes au Québec) 

Définissez vos objectifs à la retraite

À quel âge est-ce que je veux prendre ma retraite?

Quels sont mes projets pour la retraite?

Évaluez votre budget

  • Votre prêt hypothécaire 
  • Vos dépenses liées à l’auto (une famille qui a deux voitures pourrait vouloir en garder qu’une seule, par exemple)
  • Les coûts liés à votre travail (vêtements, café, restaurants, etc.)
  • Les frais pour vos loisirs
  • Vos dépenses en santé (surtout si votre couverture d’assurance n’est plus la même quand vous serez à la retraite)
  • Votre loyer (si vous déménagez dans une résidence pour aînés, par exemple
  • Identifiez vos sources de revenus à la retraite

Calculez combien vous avez besoin pour votre retraite

Faites-vous accompagner pour bâtir votre plan de retraite

Visualisez notre capsule

« Il s’agit d’un marathon et non pas d’un sprint. Il vaut mieux commencer à épargner tôt, savoir où on s’en va, où on est rendu et si on doit apporter des ajustements. »

Nous répondons à vos questions

Suis-je OK?

Nous pouvons vous accompagner via une planification de la retraite à répondre à cette importante préoccupation. Nous modéliserons votre situation actuelle et visée, analyserons les écarts, procéderons à plusieurs scénarios y compris des itérations Monte Carlo et vous présenterons un rapport très visuel accompagné de nos recommandations et d’un plan de match.

J'aimerais avoir une vision globale de ma situation financière en entier pour optimiser chacune des sphères de mon plan.

Une planification financière complète permet d’obtenir des conseils, des recommandations et des stratégies en lien avec les sept champs de la planification financière soit les aspects légaux, les assurances et la gestion des risques, les finances, la fiscalité, les placements, la retraite et la succession.

À quel âge demander la RRQ/PSV?

L'âge optimal dépendra de plusieurs facteurs tels que votre profil d'investisseur, votre espérance de vie et vos besoins de liquidités.

Comment décaisser de ma compagnie de gestion?

En procédant à une analyse de votre situation, nous pouvons vous guider vers un plan de match optimal quant au maintien de la durée des retraits. Pour vous faciliter la vie, nous collaborons avec vos experts, tels que votre comptable ou votre fiscaliste.

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