Notre offre de service

Notre philosophie de placement

Les grands principes financiers régissant notre philosophie de placement s’inscrivent dans l’histoire en tant qu’éléments de succès fondamentaux depuis les débuts du monde du placement. Ces derniers sont particulièrement respectés et honorés dans le domaine et observés à la lettre dans chacune des décisions prises. Ces valeurs sont présentées ci-dessous accompagnées de brèves explications afin de faciliter leur compréhension.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

- Création de Richesse

- Minimisation des Émotions

- Gestionnaires de Qualité

- Solidité Financière

- Diversification

- Atteinte des Objectifs à Long Terme

- Simplicité

- Protection du Capital

Création de Richesse

C’est ici que la fameuse maxime « C’est avec de l’argent que l’on fait de l’argent. » prend tout son sens. En effet, investir, c’est d’abord et avant tout de prêter des sommes d’argent à autrui afin d’être rémunéré pour l’avoir fait. De cette façon, on souhaite obtenir une création de valeur avec le temps. Vous vous transformez donc d’utilisateur à prêteur de vos richesses. Il est donc crucial de s’assurer que les sociétés à qui vous prêtez soit rentables ! Rappelez-vous ; notre but premier est de vous enrichir !

L’équipe qui supervise vos placements est passée maître dans l’art de savoir à qui confier vos sous afin de maximiser leur travail. Nous embauchons donc des gestionnaires expérimentés qui savent repérer ces sociétés qui…

  • versent une part de leurs profits ponctuellement par le biais de dividendes.
  • attirent les actifs qui dégagent des profits réels de leurs activités de façon stable.
  • possèdent les caractéristiques des plus grands empires commerciaux en démontrant des états financiers solides et durables.

Un «tiens !» vaut mieux que deux «Tu l’auras !»
- Jean de la Fontaine

Minimisation des Émotions

L’équipe privilégie d’abord et avant tout une minimisation des émotions ; nous croyons fermement que la stabilité financière découle d’une vision globale d’une situation individuelle ou familiale donnée. Cette approche est au cœur d’une objectivité décisionnelle et elle permet une quiétude des plus souhaitables en période de tumultes boursiers. Elle permet de prendre des décisions éclairées et planifiées, maximise l’efficacité de votre structure financière et veille à ce que vous arriviez à vos objectifs tout en respectant votre zone de confort.

Gestionnaires de Qualité

Le choix des gestionnaires est un facteur déterminant dans la réussite financière. C’est pourquoi nous accordons une attention toute particulière à la qualité des gestionnaires avec lesquels nous créons des alliances. Des qualités exceptionnelles de professionnalisme, d’excellence et de transparence nous apparaissent comme étant des normes élémentaires faisant partie intégrante de nos plus anciennes traditions et veillons au respect de ces dernières comme mode de fonctionnement quotidien.

« Le meilleur marché, c'est la première qualité. »
- Proverbe anglais

Solidité Financière

La dernière décennie nous l’aura rappelé. La dette n’est pas notre ami. Les grandes entreprises qui savent bien gérer leur administration comprennent d’ailleurs qu’il est préférable d’utiliser l’effet de levier avec parcimonie.

Par principe, nous avons tendance à prêter à quelqu’un qui démontre déjà une capacité à gérer sa fortune. Pour illustrer ce phénomène, il vous suffit de vous posez la question suivante ; lorsque vous avez le choix, prêteriez-vous à un individu qui présente un lourd endettement ou bien à celui qui ne présente qu’un niveau négligeable de ce même endettement ? Les investissements ne sont pas différents. C’est pourquoi il est judicieux d’investir dans des sociétés démontrant une santé financière par le biais d’états financiers de haute qualité. Parce que nous investissons dans les gagnants.

« Qui paie ses dettes, s’enrichit ! »
- Proverbe français

La Diversification

La diversification s’apparente beaucoup au principe « diviser pour mieux régner ». On évite ainsi qu’un placement ou qu’un type de placement contrôle le rendement global du portefeuille en ayant différents types de placement. Ainsi, on s’assure lorsqu’un type de placement vient à perdre de la valeur, un autre type en prendra ou sera moins affecté. Il existe 3 grands types de diversification.

1. La Diversification Sectorielle
Ce type de diversification consiste à investir dans différents secteurs de l’économie. À titre d’exemple,on pourra citer les secteur de l’énergie, de la finance, de la consommation, de l’ingénierie et bien d’autres...

2. La Diversification par Produits
Cette technique est sans doute la plus cruciale de toutes. Elle fait appel à différentes classes d’actif, qui optimiseront et stabiliseront la performance globale. La règle générale veut que lorsqu’une classe d’actif sous-performe ou perd de la valeur, ( par exemple les obligations ou revenu fixe ), l’autre surperforme ( dans ce cas-ci, les actions ) ou prend de la valeur.

3. La Diversification Géographique
Cette dernière est devenue particulièrement intéressante depuis la mondialisation des marchés. Il est maintenant fortement suggéré d’investir sur différents marchés internationaux et outre-mer afin de minimiser les fluctuations liées à des événements locaux.

Atteinte des objectifs à long terme

 

Notre mission est simple et efficace : travailler pour vous en étant une source de solutions efficaces dans l’atteinte de vos objectifs financiers personnels à long terme. Nous remplissons cette mission à l’aide de décisions de qualité, basées sur des connaissances approfondies des placements. Nous effectuons des suivis réguliers en vous démontrant un plan stratégique qui, au fil du temps, se concrétise de façon solide et durable.

«Si l’on n’investit pas sur le long terme, il n’y a pas de court terme !»
- Georges David ( industriel américain )

 

Sous-évaluation et Opportunité

La théorie moderne procure des méthodes d’évaluation et de modélisation réalistes quant à l’appréciation des valeurs boursières. En bons théoriciens fondamentalistes, nous savons que l’analyse des états financiers est une méthode de choix. L’utilisation de ces modèles permet de repérer les aubaines de placements ainsi que les sous-évaluations s’y rattachant et de les inclurent à votre portefeuille.

Cette valeur ajoutée bonifie positivement le rendement lors de la recherche de titres et s’adapte fort bien à l’investisseur fortuné désireux d’obtenir un service personnalisé de haut niveau en recherche de titres individuels.

« Notre but est de découvrir des compagnies extraordinaires à des prix ordinaires et non des compagnies ordinaires à des prix extraordinaires. »
- Warren Buffett, (Investisseur américain)

Simplicité

Appuyé par 150 ans de tradition d’intégrité et d’honneur, des professionnels dignes de confiance vous épaulent et répondent jusqu’à la plus complexe des questions, et ce, en des termes simples, clairs et accessibles.

Ces professionnels veillent à ce que vous compreniez la manière dont ils fonctionnent et désirent mieux vous connaîtrent afin de cerner les placements qui vous conviennent et être le fer de lance de votre solidité et de votre réussite financière. L’information qui vous est précieuse est communiquée de façon régulière et compréhensible de manière à clarifier le domaine financier de la manière la plus efficace qui soit.

Protection du Capital

 

Le prix des biens augmente avec le temps. C’est donc dire que le même dollar que vous possédez au début de l’année vaut moins qu’un dollar à la fin de l’année. Ce phénomène s’appelle l’inflation.

L’inflation réduit le pouvoir d’achat du consommateur, de façon naturelle, avec le passage du temps. Subséquemment, Il revient aux investissements de contrer ses effets. Il devient donc primordial d’obtenir un rendement moyen qui dépassera les effets naturels d’érosion du patrimoine familiale. Les portefeuilles conçus par l’équipe accomplissent cette tâche avec brio.

 

Notre approche

Tout au long de notre collaboration, notre équipe est à l’écoute de vos besoins. Nous adaptons nos recommandations à votre situation et nous assurons de proposer les solutions qui vous conviennent le mieux.

Pictogramme d’une loupe.

1. Analyse de vos besoins

  • Nous prenons le temps de vous connaître.
  • Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
  • Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.
Pictogramme d’une loupe.

2. Planification

  • Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
  • Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
  • Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.
Pictogramme d’un plan.

3. Mise en œuvre du plan

  • Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.
Pictogramme d’un calendrier.

4. Suivi périodique

  • Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.

Nos services

Tout au long de votre vie et selon les événements qui surviennent, vos attentes et vos objectifs financiers évoluent. Notre équipe vous accompagne à chaque étape et fait appels à des spécialistes issus de divers domaines pour vous faire des recommandations personnalisées et vous aider réaliser vos objectifs.

Une roue qui représente sept schémas sur l'expertise en gestion du patrimoine.

Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3

En quoi ça consiste

  • C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
  • C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité. 
  • C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

  • Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
  • Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
  • Votre portefeuille est diversifié. 

En quoi ça consiste

  • C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
  • Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

  • Une meilleure gestion de vos finances.
  • Plus de tranquillité d’esprit.
  • La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

 

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1

En quoi ça consiste

  • C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
  • C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
  • C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

  • Votre protection en cas d’inaptitude.
  • Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
  • Le respect de votre vision.
  • Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
  • Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
  • C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

  • Plus d’argent à investir ou à dépenser.
  • Plus de liberté pour réaliser vos projets.
  • Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

 

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
  • Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
  • Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

  • Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
  • Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
  • Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

  • les transactions courantes
  • le financement 4
  • les besoins particuliers

 

Principaux avantages 5

  • Gratuités sur certains produits bancaires.
  • Services d’assistance juridique et de soin de santé.
  • Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

  • Mise sur pied d'une fondation
  • Distribution de dons
  • Legs testamentaires

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.