Vous parlerez de vous, de ce que vous recherchez, de vos attentes, intentions et projets. Il faut s'assurer que nos vues se rejoignent.
Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.
Notre processus
«Obtenir des réponses claires commence habituellement par une bonne conversation».
Nous clarifierons ensemble vos objectifs et les moyens pour les atteindre, en tenant compte de votre expérience, de vos connaissances et de votre tolérance aux fluctuations de marché.
Nous évaluerons votre situation financière d'ensemble, votre portefeuille tel qu'il est, les risques qui lui sont inhérents et la discordance entre vos objectifs et le contenu de votre portefeuille.
Vous obtiendrez une analyse écrite, comportant des constats et recommandations, sur lesquels nous échangerons de façon significative.
Nous passerons à la mise en œuvre lorsqu'il y aura plein confort et évidence d'amélioration financière pour vous.
Champs d'expertise
«Notre activité principale consiste à la saine gestion des placements que nos clients nous confient. Pour cela, il nous faut avoir la vue d’ensemble».
Nous cherchons à créer l’enrichissement financier en procédant par volets:
- Poser le bon diagnostic en évaluant la situation dans son ensemble.
- Projeter des scénarios futurs en tenant compte de la capacité d’épargne et / ou de la nécessité de tirer des revenus réguliers.
- Effectuer la saine gestion des placements en lien avec l’analyse effectuée pour obtenir la création de richesse et la création de valeur au fil du temps.
Évaluer la situation d'ensemble
- Prise de bilan financier sommaire;
- Étude du budget et des épargnes potentielles;
- Évaluation de la tolérance à l'égard du risque;
- Évaluation d'incidences fiscales, légales et successorales;
- Évaluation des protections courantes ou souhaitées (assurances, rentes);
- Évaluation d'incidences financières lors de changements importants (familiaux ou professionnels);
- Ébauche d'une politique d'investissement personnelle.
Projeter des scénarios
- Projections de revenus à la retraite;
- Projections de stratégies efficaces en vue de besoins futurs (achats, études, etc.);
- Révision périodique des projections initiales;
- Stratégies visant la protection de l'actif par les produits d'assurance-vie;
- Préparation du processus de transfert d'entreprise;
- Création d'héritage et dons de bienfaisance;
- Planification financière;
- Planification fiscale et successorale;
- Projections de scénarios testamentaires.
La saine gestion
- Création de portefeuilles structurés pour générer des revenus réguliers;
- Création de portefeuilles structurés pour la croissance en valeur;
- Création de portefeuilles conservateurs à faible rotation;
- Protection de capital via des placements comportant des garanties;
- Analyse et gestion des risques liés aux placements
- Recherche quotidienne sur les marchés financiers;
- Suivi de l'évolution des marchés et tendances prévisionnelles;
- Sélection de gestionnaires de fonds privés ou communs correspondant aux styles recherchés;
- Rotation de gestionnaires lorsque nécessaire et rééquilibrage de portefeuille;
- Suivi de performance, relevés de portefeuille et trousse de renseignements fiscaux.
