Nos services

La gestion discrétionnaire vous permet de confier vos placements à un gestionnaire de portefeuille qui pourra gérer votre patrimoine. Votre gestionnaire de portefeuille prendra au quotidien toutes les décisions utiles en tenant compte de vos priorités, de votre profil d’investisseur, de vos contraintes et de vos objectifs de placement et ce, dans le meilleur de vos intérêts.

- La gestion de portefeuille discrétionnaire vous donne l’occasion d’avoir un professionnel qui gère de façon continue votre portefeuille et ce, dans le meilleur de vos intérêts;

- En tant que client, vous n’avez plus à prendre toutes les décisions et laisser vos émotions risquer d’affecter
la performance de votre portefeuille;

- La gestion de portefeuille discrétionnaire est structurée en respectant des paramètres bien établis selon votre énoncé de politique de placement;

- Le rééquilibrage se fait au besoin et peut s’exécuter très rapidement. La gestion discrétionnaire permet d’ajuster votre portefeuille sur-le-champ à une situation particulière qui peut survenir sur les marchés
ou en période de forte volatilité;

- Votre gestionnaire de portefeuille vous contacte régulièrement selon votre convenance pour vous tenir informé de votre performance et de l’évolution de votre stratégie. Vous aurez accès à une communication
et gestion personnalisée.

Les avantages:

- Les frais de gestion mensuels sont basés sur la valeur de votre portefeuille et non un frais par transaction. Ainsi votre gestionnaire de portefeuille n’est pas rémunéré selon le nombre de transactions effectuées, mais plutôt pour ses décisions et l’ensemble des services offerts;

- Les honoraires de gestion sont déductibles en tout ou en partie - comptes non-enregistrés (sujet aux règles fiscales en vigueur);

- Le gestionnaire de portefeuille esten mesure de transiger les positions similaires des comptes clients, sansobtenir leur approbation. De cette façon, l’écart de prix d’un compte client  à un autre est fortement réduit. En adhérant à la gestion discrétionnaire, les clients n’ont plus besoin d’être contactés pour chaque transaction et cela permet au gestionnaire de portefeuille d’être plus habile dans la gestion et de s’assurer que l’exécution des transactions est équitable et juste pour tous les clients;

- Seul un nombre restreint de conseillers en gestion de patrimoine peuvent offrir ce niveau de service à leur clientèle.
Il y a un nombre limité de conseillers enregistrés à titre de gestionnaire de portefeuille au Canada, ce qui vous assure que ce service est disponible pour notre clientèle la plus importante.

Finances personnelles et d’entreprise, placements et planification de la retraite, assurance et planification successorale, questions fiscales et juridiques…

Il n’est pas toujours facile d’avoir une vue d’ensemble claire de ces enjeux ou de faire les meilleurs choix.

Un aperçu global de vos actifs personnels et des actifs de votre entreprise

Pierre angulaire de nos services, la planification financière intégrée comprend une analyse complète et objective de votre situation financière ainsi qu’un plan d’action et des recommandations qui vous permettront de profiter de nos services pour atteindre vos objectifs financiers et accroître la valeur de votre patrimoine. Notre plan financier complet intègre tous les éléments de vos affaires personnelles et des affaires de votre entreprise. 

Un aperçu global de vos actifs personnels et des actifs de votre entrepriseVous pouvez communiquez avec Janick Guay pour discuter d'un plan d'action qui vous aidera à atteindre vos objectif.

* Au Québec la planification financière est offerte par des conseillers dûment inscrits auprès de l’IQPF.

L’assurance est un élément essentiel dans la planification financière. Elle contribue à protéger les personnes et les actifs financiers et les produits d’assurance feront partie, dans certains cas, de la stratégie financière et de succession appliquée à la transmission de votre héritage.

Protéger ce qui est important pour vous

L’assurance est un produit financier approprié pour gérer les pertes financières dues à un décès, une invalidité, une maladie grave ou une perte d’autonomie. En collaboration avec des spécialistes, nous pouvons analyser votre portefeuille d’assurance et vous proposer une solution détaillée adaptée à votre situation et à son évolution.

La planification successorale est un élément essentiel de tout plan financier détaillé. Une bonne planification préservera votre patrimoine et fera en sorte qu’à votre décès il soit transmis conformément à vos désirs et à vos priorités financières en tenant compte de votre situation fiscale.

Vous avez travaillé dur pour vous bâtir un patrimoine important et vous voulez le protéger, vous assurer qu’il sera transmis à vos héritiers selon vos désirs. Une planification successorale vous apportera la tranquillité d’esprit, car vous saurez que vos désirs seront respectés et que vos actifs seront transmis de manière optimale, sur le plan financier et fiscal.

Banque Nationale offre une gamme complète de solutions bancaires. Nous vous aiderons à trouver celle qui vous convient le mieux !

Les clients des conseillers en gestion de patrimoine de Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine ont accès à toute la gamme de solutions bancaires de Banque Nationale conçue pour les particuliers, les familles, les fondations et les sociétés. Que vous recherchiez une solution pour vos transactions courantes, vos besoins de financement¹ ou un besoin particulier, nous pouvons vous aider.

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• Pour vos besoins plus spécifiques sur le plan bancaire, du financement, des voyages ou d'Assistance soins médicaux^MC, notre  Programme financier Gestion de patrimoine vous permet de bénéficier de privilèges exclusifs. De plus, vous profiterez de frais de service mensuels (liés aux transactions incluses dans le forfait) des plus concurrentiels. Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller.
• Lorsque votre portefeuille devient important et que la gestion courante de vos besoins bancaires se complexifie, votre conseiller est en mesure de vous proposer les solutions exclusives et hautement personnalisées de Gestion privée 1859^MC. Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller.