Groupe financier Bernard

Votre vision. Notre mission.

Matérialisons vos plus grandes ambitions

Nous aidons différents types de clients à atteindre leurs objectifs financiers et possédons une expertise approfondie envers les fondations et OBNL ainsi que les propriétaires et dirigeants d'entreprises.  Notre encadrement rigoureux est axé sur la sécurité, l'innovation et les résultats. 

Gestion de portefeuille innovante

Depuis 25 ans, les taux d'intérêts n'ont cessé de baisser ce qui occasionne aujourd'hui des conditions de marché beaucoup plus difficiles qu'auparavant. Les meilleures pratiques de gestion de portefeuille se sont conséquemment ajustées à cette nouvelle dynamique d'investissement.

En quête de performance, sécurité et résilience, les plus grandes institutions du monde ont, dans les dernières années, diminué leurs allocations en actions et obligations au profit d'actifs alternatifs non-corrélés aux marchés traditionnels. On pensera notamment à la dette privée, l'immobilier, les infrastructures, les métaux précieux et les produits structurés. Notre constante recherche d'optimisation nous a amené à intégrer une approche similaire pour nos clients.

Votre stratégie d'investissement a-t-elle récemment été ajustée à cette nouvelle réalité ?

Gestion de patrimoine intégrée

Notre gestion du portefeuille repose sur trois objectifs:

-Une gestion du risque continue

-Un rendement de 1er quartile pour nos portefeuilles

-Des scores ESG élevés

Nous gérons nos modèles de portefeuilles en s’inspirant des meilleures pratiques de gestion de portefeuille au monde; celle des grands investisseurs institutionnels. En intégrant une diversité d’actifs alternatifs au sein de la construction de nos portefeuilles, nous assurons une diminution des risques inévitables des marchés financiers tout en demeurant axé sur des performances élevées et soutenues. Notre processus de recherche des meilleures idées en investissement est continuel et rigoureux. La résultante est la sélection de gestionnaires de fonds dont les performances sont parmi les plus élevées de l’industrie. Enfin, nous sommes conscient que l’investissement responsable est synonyme de sociétés mieux gérées dont la vision à long terme est orientée vers le développement durable. Conséquemment, nous accordons une attention croissante aux principes ESG dans nos fonds sélectionnés.

La somme de ces éléments résulte en des portefeuilles performants, axés sur l’avenir tout en ayant un coefficient de risque moindre. 

Comme la majorité des Canadiens, vous réalisez l’importance de structurer votre plan. Vous savez qu’il vous faut une image claire de votre situation financière, mais par où commencer ?

Nous pouvons vous fournir ces réponses et vous aider à construire un plan personnalisé. Nous comprenons bien que vous désirez profiter du moment présent, tout en vous assurant de réaliser vos objectifs financiers. Notre approche proactive vous permettra de savoir où vous en êtes.

Planifier la répartition de votre patrimoine est essentiel pour que vos actifs soient transférés efficacement à vos bénéficiaires et selon vos volontés.

Nous pouvons vous aider à établir un plan successoral complet afin de préserver votre patrimoine pour les générations futures. Nous travaillons en étroite collaboration avec des professionnels en planification successorale du Trust Banque Nationale. Ils vous assisteront dans l’élaboration d’un plan successoral adapté à vos besoins et volontés, incluant votre protection en prévision d’une éventuelle inaptitude et vos directives de fin de vie.

Les impôts sont un incontournable dans la gestion de votre patrimoine.

En harmonie avec votre comptable/fiscaliste, nous sommes en mesure de vous accompagner dans l’optimisation de votre situation fiscale. Alors que certaines de nos solutions de placement sont dédiées à générer un rendement après impôt supérieur, nos interactions proactives permettront de gérer le plus adéquatement possible l’utilisation des régimes enregistrés à votre disposition (Celi, REER, REER de conjoint, etc).

Enfin, notre processus de planification financière sera également en mesure d’identifier les avenues à votre disposition pour libérer le maximum d’argent à vos héritiers. 

Les causes qui vous tiennent à cœur sont possiblement nombreuses. Comment s’assurer d’optimiser notre impact sur la société en lien avec nos valeurs propres ?

La Fondation Philantra vous permettra d’orchestrer, dans un service clé en main, votre processus philanthropique.

Laissez-nous vous accompagner dans cette démarche.

Nous disposons d'une offre bancaire gestion de patrimoine adaptée pour nos clients. Cette dernière donne entre autres accès à des solutions avantageuses de financement.

L’utilisation stratégique de solutions de financement peut jouer un rôle important dans la réalisation de vos projets. Il s’agît d’une alternative utile pour accroître vos revenus, préserver votre patrimoine ou optimiser vos flux de trésorerie.

Peu importe vos projets ou vos ambitions, notre équipe de banquiers discuteront de vos besoins afin de vous offrir des solutions de crédit optimales.

L’assurance est bien plus qu’une simple protection contre un accident avec son véhicule ou contre un imprévu à votre maison. L’assurance joue un rôle précieux dans la protection, la croissance et le transfert de votre patrimoine.

Grâce à notre équipe de spécialistes en assurance, nous sommes en mesure de vous aider à constituer un héritage en vous proposant des stratégies fiscales efficientes en ligne avec vos objectifs et votre planification globale. Contactez-nous dès maintenant afin de prendre rendez-vous avec notre équipe.

« Je suis à la retraite depuis peu  et Jean Philippe, avec son équipe, a démontré beaucoup de proactivité dans son  accompagnement afin de m’éclairer sur ma planification financière. Ses conseils judicieux m’ont également permis d’optimiser ma planification fiscale en diminuant mes impôts à payer tout en respectant les lois de l’impôt. Enfin, ses communications régulières et sa gestion de portefeuille diversifiée me confirment que mon patrimoine est entre bonnes mains »

- L. Cardinal

« Comme organisme de bienfaisance en croissance, nos défis sont importants. Grâce à son offre de service bien adaptée pour les OBNL, Jean Philippe et son équipe a su nous donner les outils nécessaires pour améliorer la gouvernance dans la gestion de nos actifs tout en nous fournissant un précieux levier opérationnel avec la gestion de nos dons de titres »

- S. Bourbonniere, directrice générale, Fondation le Chainon 

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