Ce qui nous différencie
Que votre patrimoine ait été accumulé grâce à votre épargne, à la vente d’une entreprise ou transmis par une génération précédente, nous comprenons l’importance de protéger votre patrimoine. Nous comprenons également qu’il peut s’agir d’un exercice d’équilibre délicat entre la préservation du patrimoine et la réalisation des objectifs financiers que vous vous êtes fixés pour votre patrimoine.
Avec le Groupe Valmont Chamandy Malkoske vous ne trouverez pas de questionnaires stériles et vous ne serez pas enfermé dans un profil.
Nous élaborons ensuite la meilleure solution financière pour votre situation spécifique, motivés par notre désir commun de maximiser vos rendements après impôt et de protéger vos pertes. Le plan financier que nous construisons ensemble est un élément inestimable de ce processus.
Notre objectif
Notre capacité à produire des résultats repose sur une bonne compréhension de vos besoins. Nous partons d’une feuille de papier vierge et d’un stylo, et nous prenons le temps nécessaire pour bien comprendre vos besoins et vos motivations. Nous sommes là pour répondre à toutes vos questions et vous fournir les informations dont vous avez besoin pour vous aider à prendre les meilleures décisions possibles.
Notre objectif est de proposer une solution complète de gestion de patrimoine. Nous utilisons les mêmes solutions pour nos clients que pour nos propres familles. Une partie de notre succès repose sur la limitation du nombre de clients que nous servons, l'inclusion d'un bon mélange de professionnels externes et de rencontres face à face avec nos clients.
Nous travaillons pour maximiser vos résultats financiers personnels.
Nous le faisons à travers :
Planification de portefeuille axée sur le rendement après impôt
- Nous optimisons la répartition de l'actif et la sélection des titres entre les comptes imposables et non imposables.
Planification financière
- Préparer et maintenir à jour un plan financier qui peut servir de feuille de route pour nous aider à orienter nos décisions et à mesurer nos résultats.
Impôt sur le revenu des particuliers et planification
- Fractionnement optimisé des revenus
- Maximiser le revenu de retraite après impôt
- Travailler à réduire les impôts dus lors de la distribution de votre succession
Qui bénéficie de notre approche
La décision de faire appel à un gestionnaire de patrimoine est une décision importante. Cela ne devrait pas être fait à la légère. Nous vous encourageons à réfléchir à ces questions, sachant qu'il y en aura bien d'autres, car nous nous assurons mutuellement qu'il existe une adéquation entre ce que nous faisons et ce dont vous avez besoin :
- Avez-vous un capital que vous souhaitez sérieusement préserver et faire croître plutôt que de « jouer » en bourse ?
- Avez-vous un horizon temporel de patrimoine supérieur à trois ans ?
- Souhaitez-vous faire appel à des gestionnaires de portefeuille professionnels pour vous assister ?
- Travaillerez-vous avec nous en nous tenant au courant de tout changement dans votre situation ?
Si vous avez répondu oui à l’une de ces questions, il se peut qu’il y ait une adéquation entre ce que nous faisons et ce que vous recherchez.
