Nos services

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée
pour toutes vos questions financières.

VOTRE CONSEILLER À TOUTES LES ÉTAPES DE VOTRE VIE FINANCIÈRE

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La priorité est accordée à l’utilisation des meilleurs outils fiscaux offerts sur le marché, comme les régimes enregistrés d’épargne-retraite, les régimes enregistrés d’épargne-études, les régimes enregistrés d'épargne-invalidité,les comptes d’épargne libre d’impôt et un éventail complet d’instruments de placement non enregistrés.

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Les solutions complètes d’assurance vie et d’assurance maladies graves vous procurent la tranquillité d’esprit et permettent de protéger le patrimoine pour les générations futures.

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Les experts de la Banque Nationale du Canada sont là pour vous offrir des services d’analyse de crédit, des services bancaires en ligne et traditionnels et des services bancaires privés exclusifs.

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Pour bonifier les régimes de retraite d’employeur et gouvernementaux, il est possible de s’assurer un revenu régulier et sûr, généré à partir de vos régimes enregistrés et non enregistrés.


 

TENIR LES CLIENTS INFORMÉS

Pour offrir des conseils judicieux, il est essentiel de rester à jour avec les nouvelles pertinentes, que ce soit en gardant un oeil sur les événements ayant un impact économique ou en entretenant la discussion sur des concepts financiers. C'est pourquoi ma journée commence toujours par la lecture de rapports produits à la fois par la Financière Banque Nationale et par des sources tierces. Je partage aussi régulièrement avec plaisir une partie de ces données avec mes clients dans une infolettre à la fois concise et conviviale. Je vous invite à me contacter pour recevoir mes infolettres et avoir un aperçu de ce qui influence mon processus décisionnel. Voici quelques articles d'infolettres antérieurs.

Gestion de Portefeuille

Mon principal mandat à titre de conseiller en placement est de gérer le portefeuille de ma clientèle. Ce processus commence par une répartition des fonds parmi les différentes catégories d’actifs en fonction de la situation unique de mes clients et de leur tolérance au risque. Des titres sont choisis dans chaque catégorie selon des critères de placement rigoureux. Pour terminer, les portefeuilles font l’objet d’un suivi continu et sont constamment évalués à la lumière des mouvements du marché et de la situation économique

Notre démarche

En terme de revenu fixe, ma philosophie se résume en quelques mots : la sécurité avant tout. Une bonne façon d’y parvenir est d’utiliser des obligations gouvernementales, des obligations de sociétés de premier ordre et des produits structurés, qui garantissent le remboursement du capital. La Financière Banque Nationale a accès à des certificats de placement garanti émis par des institutions financières de partout au Canada, offrant ainsi à nos clients les meilleurs taux d’intérêt en tout temps.

 Je sélectionne les actions en suivant une approche de valeur classique, qui permet de réduire les risques et d’augmenter les probabilités d’obtenir un meilleur rendement. Les sociétés sont d’abord examinées en fonction de leurs bénéfices, de leur flux de trésorerie, de leurs dividendes et de leur santé financière. Puis, je les classe selon leur attractivité en étudiant les rapports détaillés des meilleurs services d’analyse indépendants en Amérique du Nord. Au besoin, le rendement global peut être amélioré au moyen de stratégies de vente d’options.

Les fonds mutuels présentent une excellente façon de profiter d’une diversification instantanée de ses actifs selon leurs catégories. Je consulte les offres des banques, des sociétés d’assurance et des sociétés de fonds indépendantes pour créer une liste des meilleurs choix dans chaque catégorie. Ma préférence va aux gestionnaires qui emploient une approche valeur ou dividende et qui portent une attention particulière au rendement pendant les périodes de turbulences des marchés.

 Une grande sélection de portefeuilles discrétionnaires alternatifs est offerte aux clients qui n’ont pas le temps ou l'inclinaison de participer au processus décisionnel. Il existe diverses solutions tierces, comme des paniers gérés de titres concentrés et les méthodes institutionnelles de notre équipe de gestion privée du patrimoine. Les clients peuvent aussi opter pour une approche personnalisée axée sur les catégories d’actifs et les critères énoncés précédemment.

Assurances

ASSURANCE-VIE

Les gains d'une police d'assurance-vie servent à couvrir les coûts des arrangements funéraires, à réduire la dette ou à créer un bassin d'actifs pour remplacer le revenu perdu suite au décès d'un prestataire principal.L'objectif est de réduire les difficultés financières pour les survivants.

Les gains de l'assurance-vie peuvent couvrir une partie ou la totalité des obligations fiscales déclenchées lors du décès, laissant ainsi une plus grande partie de la succession intacte pour les héritiers. De nombreuses personnes ont également eu recours à l'assurance-vie pour créer un héritage grâce à des dons de bienfaisance.

Le statut d'exonération fiscale de l'assurance-vie et le surplus de liquidités d'une entreprise se combinent pour transférer efficacement la richesse aux héritiers. Des stratégies similaires sont également utilisées pour les personnes qui ne sont pas propriétaires d'une entreprise.

 Les contrats d'assurance-vie constituent le moyen le plus rentable de financer les accords de vente entre partenaires commerciaux.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.