- Situation personnelle
- Situation financière
- Expérience de placement
- Examen des placements actuels
- Profil d’investisseur
Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.
Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus
Notre processus
Nous ne pouvons prévoir les tempêtes boursières cependant nous pouvons vous amener à bon port.
- Objectifs de vie
- Évènements de vie
- Opportunités et défis
- Suis-je ok?
- Accumulation du patrimoine
- Décaissement optimal
- Contraintes
- Diversification
- Allocation tactique
- Efficience fiscale
- Révision et ajustements
- Flexibilité
- Rééquilibrage
- Frais et transparence
Nos services
Selon votre situation et vos besoins, nous pouvons vous guider grâce à un large éventail de services offerts par Financière Banque Nationale, incluant entre autres la planification successorale, l'assurance et les rentes, les solutions bancaires et le transfert d'entreprise.
En quoi ça consiste
- C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
- C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
- C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.
Principaux avantages
- Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
- Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
- Votre portefeuille est diversifié.
En quoi ça consiste
- C’est un plan d’action clair que vous préparez avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour consolider votre patrimoine.
- Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.
Principaux avantages
- Une meilleure gestion de vos finances.
- Plus de tranquillité d’esprit.
- La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1
En quoi ça consiste
- C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
- C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
- C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.
Principaux avantages
- Votre protection en cas d’inaptitude.
- Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
- Le respect de votre vision.
- Des stratégies fiscales plus avantageuses.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2
En quoi ça consiste
- C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
- Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
- C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.
Principaux avantages
- Plus d’argent à investir ou à dépenser.
- Plus de liberté pour réaliser vos projets.
- Votre patrimoine fructifie de façon efficace.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2
En quoi ça consiste
- Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
- Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
- Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.
Principaux avantages
- Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
- Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
- Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3
En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :
- les transactions courantes
- le financement 4
- les besoins particuliers
Principaux avantages 5
- Gratuités sur certains produits bancaires.
- Services d’assistance juridique et de soin de santé.
- Taux d’intérêt concurrentiels.
Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.
- Mise sur pied d'une fondation
- Distribution de dons
- Legs testamentaires
Notre raison d'être
Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition
d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience,
constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche
est l'expression de notre détermination, et celle de la
Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous
les besoins de nos clients.
Une approche globale
Dans un monde en perpétuel changement, notre rôle de conseiller en placement a remarquablement évolué au cours des dernières années. Afin de toujours mieux répondre à vos besoins, nous offrons aujourd'hui beaucoup plus que la seule gestion de votre portefeuille de placement. Nous vous accompagnons dans la gestion globale de votre patrimoine financier.
Investissement
Nous mettons l'emphase sur la répartition de l'actif, l'allocation tactique et le choix de placements complémentaires visant à mieux diversifier les portefeuilles.
Nous croyons que la diversité des classes d'actifs et la combinaison de placements indiciels (passifs) et de placements gérés activement permettent d'optimiser les portefeuilles en tenant compte du rendement, du risque et de la volatilité. Nous établissons des portefeuilles uniques pour chacun de nos clients avec des frais de gestion compétitifs et transparents afin de maximiser leurs objectifs d'investissement. L'Équipe conseil Dion Parenteau a élaboré le Portefeuille privé tactique HD qui sert de pierre angulaire à la majorité des portefeuilles. Ensuite, les gestionnaires sélectionnent des placements spécifiques aux besoins des clients.
Notre philosophie : Combinaison de la gestion active et passive
Portefeuille Privé Tactique HD
Le portefeuille privé HD tactique est conçu pour l'investisseur qui recherche une combinaison de croissance du capital et de revenu régulier. La diversité des classes d'actifs et la combinaison de placements indiciels (passifs) et de placements gérés activement permettent d'optmiser le portefeuille en termes de risque, de volatilité et de rendement.
31 décembre 2024
Source: FBN - 31 décembre 2024
La valeur des parts et le rendement varieront et le rendement passé peut ne pas être révélateur du rendement futur.
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
