Nos services

La gestion de patrimoine est bien plus que la gestion de portefeuille.

Nous nous efforçons de traiter et de gérer une gamme complète de stratégies en gestion de patrimoine pour nos clients et leur famille. 

Des stratégies conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.

Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.

Notre raison d'être

Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements résultant d'un processus éprouvé  combiné à l'effet du temps et d'un plan de match personnalisé, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination à répondre à tous les besoins de nos clients à toutes les étapes et avec un niveau de sophistication supérieur.

Vision globale de votre patrimoine

  • Politique de placement avec révision annuelle
  • Rencontres individuelles
  • Appels téléphoniques réguliers
  • Disponibilité en tout temps pour les questions, problèmes ou besoins
  • Rapports et états de compte personnalisés
  • Information économique ou financière
  • Transparence
  • Service à la clientèle soutenu
  • Tarification concurrentielle
  • Collaboration avec vos autres intervenants et spécialistes (comptable, notaires, etc.)
  • Un service personnalisé

Que comprend la gestion de patrimoine?

Nos expertises

Pour accompagner nos clients dans la réalisation de leurs aspirations et ce, à toutes les étapes de leur vie, notre équipe se distingue par un large évantail de compétences s'ancrant dans la gestion de patrimoine. 

Planification financière (Institut Québécois de planification financière) 1

Un aperçu global de vos actifs personnels et des actifs de votre entreprise. Pierre angulaire de nos services, la planification financière intégrée comprend une analyse complète et objective de votre situation financière, ainsi qu’un plan d’action et des recommandations qui vous permettront de profiter de nos services pour atteindre vos objectifs financiers et accroître la valeur de votre patrimoine. Un plan financier complet intègre tous les éléments de vos affaires personnelles et des affaires de votre entreprise.

Gestion de portefeuille discrétionnaire

Mathieu, Vincent et Mathilde ont, en plus du titre de conseiller en placement, celui de gestionnaire de portefeuille et sont en mesure de prendre des décisions de manière discrétionnaire afin de ne manquer aucune occasion sur le marché. Ce service est personnalisé et les critères exigés pour exercer ce rôle sont parmi les plus élevés de l’industrie du placement au Canada. Un groupe restreint de conseillers en placement possèdent les qualifications requises.

La fiscalité intégrée à la gestion des placements

La plupart des investisseurs disposant d'importants actifs détiennent la majorité de leurs avoirs dans des comptes imposables (sociétés de gestion, fiducies et comptes non enregistrés). Comme ces investisseurs sont également des contribuables fortement imposés par le système fiscal canadien, un souci particulièrement attentif doit être porté à l'aspect fiscal des placements détenus. Grâce à une attention particulière portée aux impacts fiscaux des placements et une connaissance des véhicules permettant d'optimiser l'efficience fiscale des portefeuilles d'investissement, notre équipe est à l'affût des placements requalifiant des revenus ordinaires, d'intérêt et dividendes en gains en capital et de différer l'impôt sur de nombreux types de produits de placements. 2

Expertise en placements alternatifs

Les investisseurs institutionnels les plus réputés, tels que les fonds de dotations des universités Yale et Harvard, investissent aujourd'hui dans des placements beaucoup plus diversifiés et sophistiqués que les actifs traditionnels que sont les liquidités, les obligations ou les actions cotées en Bourse.

Peu d'entre eux le savent, mais les individus ayant un revenu individuel d'au moins 200 000 $, un revenu de ménage d'au moins 300 000 $ ou ayant une valeur nette individuelle ou conjointe d'au moins 1 000 000 $ sont considérés par l'industrie des valeurs mobilières comme investisseurs accrédités 3, un statut particulier leur donnant accès à des véhicules de placements généralement disponibles uniquement aux investisseurs institutionnels et aux particuliers ultra nantis.

En plus de pouvoir choisir pour eux les modèles de gestion d'actifs traditionnels disponibles sur le marché, cela nous permet de diversifier les avoirs de clients à travers la gestion discrétionnaire ou en se qualifiant à titre d'investisseurs accrédités dans des catégories d'actifs aussi variées que le crédit privé, l'équité privée, les infrastructures, l'immobilier et les mandats de gestion à rendement absolu. Plusieurs de ces types de placements peuvent offrir des rendements attrayants même dans des contextes économiques difficiles. Un portefeuille diversifié intégrant les placements alternatifs vise à optimiser la relation risque/rendenment d'un portefeuille strictement composé de placements conventionnels.

Assurance de personne 4

Il s'agit du volet de la protection du capital humain et l'amélioration du capital financier. L’analyse des besoins en assurance est un élément de la planification financière et contribue à protéger les personnes et les actifs financiers. Les produits d’assurance feront partie, dans certains cas, de la stratégie financière et de succession appliquée à la transmission de l'héritage.

1 Les services en planifications financières sont traités par des spécialistes dûment inscrits.

2 La FBN n’est pas un conseiller en fiscalité et les clients devraient obtenir des conseils de professionnels en fiscalité concernant leur situation personnelle. Veuillez noter que les commentaires contenus dans cette page ne sont fournis qu’à des fins d’information générale et ne constituent pas des conseils juridiques, fiscaux ou comptables. Ces commentaires reflètent uniquement les opinions de leur auteur et peuvent ne pas refléter celles de la FBN.

3 Les investisseurs institutionnels, les fondations et oeuvres de charité bénéficiant de nos conseils, ainsi que les entités juridiques (ex. : fiducie et société de gestion) dont le(s) propriétaire(s) véritable(s) est(sont) investisseur(s) accrédité(s) le sont également

4 Les produits et services d'assurance sont fournis par Services Financiers FBN (SFFBN). SFFBN n'est pas membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.