Nos services

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Notre rôle, en tant que Conseiller en gestion de patrimoine, est de devenir votre référence dans tous les aspects concernant votre patrimoine personnel et d'affaire. Grâce à la force de notre équipe et de certains partenaires spécialisés, nous serons en mesure de vous guider à travers les différentes facettes de la gestion de patrimoine.

Le rôle du Conseiller en gestion de patrimoine

Tout au long de votre vie et selon les événements qui surviennent, vos attentes et vos objectifs financiers évoluent. Notre équipe vous accompagne à chaque étape et fait appel à des spécialistes issus de divers domaines pour vous faire des recommandations personnalisées et vous aider à réaliser vos objectifs.

Une roue qui représente sept schémas sur l'expertise en gestion du patrimoine.

Certains services sont offerts par des tiers^{1, 2, 3}

Services-offerts

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

Offre bancaire - Gestion de patrimoine | Avantages exclusifs

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Notre approche consultative: Les 8 « P »

1- Prendre connaissance de vos objectifs

2- Préparer un plan financier à long terme

3- Produire une politique de placement

4- Prescrire un portefeuille à diversification optimale

5- Proposer une entente de service convenable

6- Protéger le capital par une surveillance continue du portefeuille

7- Parcourir les cycles boursier en participant aux différente classes d’actifs

8- Prévenir l’émotivité et suivre votre évolution DISCIPLINE

Nos croyances d'affaires

Nous croyons que la discipline et le respect des objectifs d’investissement sont le fruit d’une saine gestion de patrimoine.

Nous croyons à la nécessité d’une bonne diversification et d’un rééquilibrage périodique du portefeuille selon l’énoncé personnalisé de la politique de placement.

Nous croyons à l’importance d’une relation d’affaires fondée sur le partenariat, la transparence et le partage d’une vision commune.

Nous croyons que, dans un environnement où les risques et les émotions sont présents, il est nécessaire d’avoir un processus éprouvé et une méthodologie rigoureuse.

Nous croyons qu’une utilisation efficiente de plusieurs gestionnaires permet de maximiser la relation risque-rendement.

Nous croyons que toute excellente gestion de portefeuille doit être accompagnée d’un service personnalisé hautement spécialisé et professionnel.

Gestion discrétionnaire

Objectif commun :

Les frais de gestions mensuels sont basés sur la valeur de votre portefeuille et non un frais par transaction. Ainsi votre gestionnaire de portefeuille n’est pas rémunéré selon le nombre de transactions effectuées, mais plutôt pour ses décisions et l’ensemble des services offerts.

Gestionnaire de portefeuille:

Titre professionnel qui permet une spécialisation dans les stratégies de placement de haut niveau adaptées aux clients fortunés. Engagement envers des normes professionnelles plus élevées.

Rééquilibrage périodique et équitable :

Le rééquilibrage de portefeuille peut se faire au besoin et peut s’exécuter très rapidement. De plus, l'exercice est réalisé en bloc ce qui assure une allocation équitable des opportunités de placement et ce au même prix moyen pour tous.

Tarifs dégressifs et transparents :

Réduction automatique des frais lorsque les actifs détenus atteignent un certain seuil. Les frais sont transparents et sont chargés mensuellement aux comptes.

Déduction fiscale :

Les honoraires de gestion sont déductibles en tout ou en partie – comptes non-enregistrés (sujet aux règles fiscales en vigueur).

Tarification familiale :

Inclure les membres de votre famille directe dans la tarification afin de bénéficier d’un escompte, le tout en respectant la confidentialité de chacun.

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.