Un portefeuille à votre image
Chaque investisseur possède un profil unique, façonné par ses objectifs, ses besoins, son horizon de placement et ses contraintes personnelles ou fiscales. À la suite d’une analyse approfondie de votre situation, nos gestionnaires de portefeuille identifient les solutions les mieux adaptées à votre réalité, votre tolérance au risque et vos attentes.
Nous vous accompagnons à chaque étape, tant dans la sélection que dans la gestion active de vos placements, afin de bâtir un portefeuille cohérent, rigoureux et aligné sur vos objectifs à long terme.
Notre gestion de portefeuille comprend :
- Politique de placement personnalisée
- Accès à des portefeuilles modèles exclusifs
- Évaluations trimestrielles, semestrielles et annuelles
- Rééquilibrages périodiques
- Stratégies d’optimisation fiscale intégrées
- Gestion spécialisée pour les compagnies de gestion, incluant les suivis comptables et fiscaux
- Honoraires de gestion familiaux, déductibles d’impôt pour les comptes non-enregistrés
- Gestion de portefeuille discrétionnaire
Gestion de portefeuille
Philosophie et style de gestion
Diversification
Nous visons la construction de portefeuilles concentrés, mais rigoureusement diversifiés, en toute indépendance des indices de référence. L’allocation sectorielle repose sur la capacité de création de valeur des entreprises qui les composent, et non sur leur simple poids boursier. Cette approche nous permet de favoriser les véritables moteurs de croissance économique.
Qualité et croissance
Nous privilégions des entreprises de grande qualité offrant un potentiel de croissance durable et raisonnablement évalué. Nos critères d’analyse incluent notamment la solidité du bilan, la qualité des bénéfices, l’utilisation du capital, l’avantage concurrentiel ainsi que la qualité du leadership. Nos décisions d’achat et de vente sont guidées par l’écart entre le prix de marché et la valeur intrinsèque estimée des entreprises.
Notre politique de gestion
Recherches internes
Nous accordons une importance centrale à nos recherches internes afin d’assurer une gestion rigoureuse et cohérente. Cette approche favorise des frais de gestion compétitifs et offre une grande flexibilité dans la sélection des titres, tout en permettant une prise de décision rapide et éclairée.
Gestionnaires indépendants
Lorsque requis, nous faisons appel à des gestionnaires externes pour certaines classes d’actifs ou pour des marchés hors de nos champs d’expertise. Ceux-ci sont sélectionnés avec soin afin que leur philosophie et leur processus d’investissement soient parfaitement alignés avec nos convictions.
Comité de gestion
Toutes nos décisions d’investissement font l’objet d’un processus rigoureux et collégial au sein de notre comité de gestion. Ce comité analyse les opportunités, valide les thèses d’investissement et assure une cohérence globale dans la gestion des portefeuilles.
Cette approche favorise la discipline, la rigueur et la constance des décisions, tout en bénéficiant de la diversité des expertises et des points de vue. Elle contribue également à une gestion objective, structurée et alignée sur nos convictions à long terme, toujours dans le meilleur intérêt de nos clients.
Mandat de gestion discrétionnaire
Dans le cadre d’un mandat de gestion discrétionnaire, nous prenons l’ensemble des décisions d’investissement en respectant strictement votre profil d’investisseur, vos objectifs, vos contraintes et vos restrictions spécifiques.
À l’intérieur de paramètres clairement définis, et aussi souvent que nécessaire, nous effectuons des transactions afin de nous adapter aux conditions de marché ou de saisir des opportunités d’investissement.
Les avantages :
- Processus d’investissement rigoureux et discipliné
- Politique de placement personnalisée
- Suivi continu de la convenance des titres détenus
- Supervision de la performance relative du modèle
- Respect strict des politiques et exigences règlementaires
- Flexibilité pour ajuster rapidement le portefeuille selon les marchés
- Décisions prises dans votre meilleur intérêt
