Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous offrons une approche personnalisée et multidisciplinaire qui combine expertise humaine et solutions innovantes pour bâtir, protéger et transmettre votre patrimoine, tout en anticipant vos besoins futurs et en vous différenciant par un accompagnement sur mesure et une vision globale.

1. Analyse de vos besoins

Nous prenons le temps de vous connaître.
Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.

Pictogramme d’une cible avec une étoile.

2. Planification

Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.

3. Mise en œuvre du plan

Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.

4. Suivi périodique

Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.

Nos services

L'équipe Filiatrault De Champlain Normand Beaulieu, des partenaires de confiance dans l'atteinte de vos objectifs.

Bâtir un patrimoine solide nécessite de faire de bons choix et ce, tout au long de votre vie. Notre expérience démontre que la meilleure façon d'y arriver est de se faire accompagner par une équipe d'experts multidisciplinaires entièrement dédiée à l'atteinte de vos objectifs.

Par l'entremise d'une approche intégrée et proactive, notre équipe vous aidera à:

Établir votre profil d’investisseur et vos objectifs de placement;
Étudier la composition actuelle de vos actifs;
Adapter vos placements aux projets que vous désirez entreprendre à court et à long terme;
Analyser le type de revenu que vous recevez ainsi que son incidence fiscale sur votre situation financière
Déterminer les informations pouvant contraindre votre stratégie de placement, notamment celles relatives à votre situation juridique, fiscale et successorale.

Vos besoins évoluent dans le temps, que ce soit avec la progression de votre carrière, la création de votre famille, l’éducation de vos enfants ou l’approche de votre retraite. Chacune de ces étapes nécessite une bonne planification afin de réaliser vos projets. Nous sommes en mesure de proposer les solutions les mieux adaptées à votre situation.

Avez-vous un plan d’épargne?
Quelles sont vos priorités?
Comment s’y prendre pour réaliser vos projets?
Votre situation ou vos objectifs ont-ils changé?

La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d’accroître la valeur de votre patrimoine. Nous nous basons sur les principes clés de la gestion de portefeuille tels que la diversification, l’allocation d’actifs et l’adaptation aux conditions de marché pour optimiser le rendement tout en limitant les risques.

Connaissez-vous votre profil d’investisseur?
Connaissez-vous votre répartition actuelle et votre tolérance au risque?
Est-ce que votre portefeuille est révisé périodiquement?
Connaissez-vous le rendement de vos comptes et les frais déboursés?

L’impôt est une certitude dans la vie, cependant, il est possible d’améliorer la performance totale de votre portefeuille en utilisant la fiscalité à votre avantage, sans pour autant augmenter le risque global. Au fil du temps, notre équipe a développé une expertise fiscale.

Connaissez-vous le fractionnement des revenus?
Avez-vous déjà pensé à avoir une compagnie de gestion?
Quel est le meilleur moment de commencer à décaisser vos REER?
Avez-vous déjà fait l’exercice d’optimisation fiscale?

Tout au long de votre vie, vous vous concentrez à faire grandir votre patrimoine. Il est donc important d’accorder du temps à planifier le transfert du fruit de tout ce labeur afin que vos proches bénéficient d’un soutien financier adéquat tout en préservant l’harmonie familiale.

Avez-vous déjà discuté de votre plan successoral?
Avez-vous estimé l’impact fiscal du transfert de vos avoirs?
Est-ce que vos héritiers sont préparés à gérer votre patrimoine?

Nous espérons tous vivre longtemps et en excellente santé. Cependant, l’avenir peut nous réserver des imprévus. Une bonne protection peut faire toute la différence pour votre tranquillité d’esprit et celle de vos proches.

Avez-vous évalué vos besoins en assurances?
Votre revenu est-il protégé en cas d’imprévus?
Quel sera l’impact fiscal au décès?
Qu’en est-il de la liquidité de votre héritage au décès?

Nos clients ont accès à toute la gamme de solutions bancaires de la Banque Nationale conçue pour les particuliers, les familles, les fondations et les sociétés. Lorsque la gestion courante de vos besoins bancaires se complexifie, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions exclusives et hautement personnalisées.

Cherchez-vous une solution bancaire complète pour vous et votre famille, votre fondation ou votre société?
Avez-vous un besoin particulier de financement pour vous ou votre entreprise?

Quelle est la façon la plus avantageuse de contribuer à une cause qui vous tient à cœur? Intégrez vos dons directement dans votre planification successorale ou à même vos outils financiers.