- Vous voulez préserver votre capital.
- La volatilité du marché boursier ne vous attire pas, mais vous n’êtes pas contre l’idée d’investir une petite partie de votre portefeuille dans des actions.
- Votre tolérance au risque est faible.
Nos solutions d’investissement
Notre équipe est là pour vous accompagner dans la construction d’un portefeuille adapté à vos besoins, vos objectifs et votre horizon de placement. Découvrez nos solutions d’investissement clés en main
Nos portefeuilles
Nous recommandons en général cinq profils de portefeuille adaptés à vos objectifs et à votre tolérance au risque :
- Vous voulez principalement que votre portefeuille soit investi dans les titres à revenu fixe.
- Vous pouvez toutefois composer avec une volatilité restreinte tout en demeurant majoritairement investi dans des placements à revenu fixe.
- Votre tolérance au risque est plutôt faible.
- Vous accordez une importance égale à l’atteinte de la croissance dans vos placements et à la production d’un revenu.
- Vous pouvez tolérer des changements modérés dans la valeur marchande pour assurer la croissance, mais vous préférez avoir une composition mixte de placements à revenu fixe et de titres de participation pour des raisons de stabilité.
- Vous recherchez principalement la croissance du capital.
- Même si vous pouvez composer avec une grande volatilité de la valeur de vos placements, vous n’êtes pas disposé à investir en bourse la totalité de votre portefeuille.
- Votre tolérance au risque est élevée.
- Vous voulez maximiser le rendement éventuel de votre capital en investissant la totalité ou la quasi-totalité de votre portefeuille sur le marché boursier.
- Ce faisant, vous acceptez que le rendement de vos placements soit très volatil dans l’espoir qu’il soit beaucoup plus élevé.
- Votre tolérance au risque est élevée.
Les types de placements
Caractéristiques :
- Gestion mondiale et multifactorielle
- Critères : faible volatilité, momentum, qualité, valeur
- Répartition stratégique et rééquilibrage constant
- Positions sectorielles satellites jusqu’à 10%
Avantages :
- Rendement supérieur à l’indice de 0,9 à 2,3 % par an*
- Réduction du risque grâce à la faible volatilité et à la qualité
- Meilleur ratio risque/rendement
*Source : lien externe
Caractéristiques :
- Univers obligataire complet à faible coût
- Gestion active de la durée
- CPG prorogeables jusqu’à 30 % pour optimiser le rendement
- RFG moyen : 0,06 %
Répartition indicative :
- Indice obligataire canadien : 55 à 70 %
- CPG prorogeables : 15 à 30 %
- Obligations corporatives à court terme : 5 à 20 %
Caractéristiques :
- Actifs peu ou non corrélés aux marchés traditionnels
- Diversification accrue et réduction du risque
- Rendements comparables aux actions
- Actifs immobiliers moins liquides
- Présents dans les portefeuilles institutionnels
Répartition indicative :
- Titres immobiliers (REITs) : 15 à 25 %
- Métaux précieux : 15 à 25 %
- Options : 15 à 25 %
- Produits structurés : 25 à 40 %
