Nous considérons la plupart des aspects du patrimoine financier : épargne, élaboration d’un budget, constitution d’un capital pour un projet et un fonds d’urgence, planification de retraite, planification fiscale, études de vos enfants, conseils et gestion de placements, assurances, planification successorale, testaments, mandats en cas d’inaptitude, services bancaires et crédit. En relation avec différents professionnels-clés (comptables, notaires, etc), nous vérifions sur une base régulière tout élément changeant qui devrait être considéré dans la gestion de votre patrimoine.
Gestion de placement
Nous pouvons gérer l’ensemble de vos épargnes en fonction de vos objectifs, de votre situation fiscale et de votre tolérance au risque. Comme nous sommes des conseillers en placement, presque tout l’ensemble des solutions de placement disponibles sur le marché vous est offert chez nous. Ainsi, nous pouvons vous offrir des placements diversifiés, tels les CPG, les obligations, les fonds d'investissements, les actions, les différents produits spécialisés de la Financière Banque Nationale ou encore des produits d'autres institutions financières. Pour la clientèle fortunée, nos services de Gestion Privée sauront vous intéresser.
Que pouvons-nous faire pour vous?
Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.
Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.
Notre raison d'être
Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination, et celle de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous les besoins de nos clients.
Notre démarche
Que ce soit pour créer une fondation privée, une fondation publique ou pour faire un don unique, nous vous accompagnons dans vos démarches philanthropiques. La planification de vos dons vous permettra de favoriser vos organismes préférés, d'augmenter les montants remis, d'optimiser votre fiscalité et de maximiser votre valeur successorale.
Vous désirez arrimer vos valeurs avec vos investissements? Nous aussi! Nous sommes membre de l'Association pour l'Investissement Responsable (RIA) et notre équipe a un spécialiste de l'Investissement Responsable certifié avec qui vous pourrez échanger sur les différents aspects qui vous tiennent à cœur. Nous pourrons aborder les impacts directs de vos investissements sur l'environnement, les filtres automatiques du secteur de l'Investissement Responsable, des facteurs ESG et bien d'autres.
La gestion de votre portefeuille repose sur une politique de placement claire et transparente. Selon vos objectifs de placement et votre tolérance au risque, le gestionnaire personnalisera votre portefeuille afin de répondre parfaitement à vos besoins. Vous pourrez avoir l'esprit tranquille et vaquer à vos occupations en déléguant la prise de décision quotidienne concernant votre portefeuille à votre gestionnaire discrétionnaire.
Nous abordons l'aspect de l'assurance dans nos planifications financières, car il s'agit de la base de la finance personnelle. Cet aspect est aussi considéré de façon stratégique à votre situation personnelle et professionnelle.
À l'aide de notre réseau de professionnels, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions de prêt variés : prêt personnel, marge de crédit, prêt hypothécaire, marge de crédit hypothécaire, prêt commercial, prêt REER, carte de crédit, etc.
Entrepreneurs
Les entrepreneurs sont constamment en mouvement et toujours à pourvoir aux besoins et à l’innovation de leur entreprise. Le temps qui reste est consacré à la famille. Il arrive donc que la disponibilité pour rencontrer et discuter avec un conseiller financier soit très faible, mais nécessaire dans un environnement fiscal et financier en constante évolution.
Au Groupe financier Côté Chouinard, nous comprenons ça. Nous accompagnons les entrepreneurs et les familles de ceux-ci depuis plus de 30 ans. Nous avons développé au fil du temps l’expertise nécessaire afin de vous servir en étant le plus efficace possible afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte vraiment pour vous ! Vos priorités deviennent les nôtres. Nous développons un partenariat à long terme ainsi qu’une relation de confiance avec nos clients. Notre approche holistique consiste à prendre en considération votre situation personnelle, familiale et professionnelle en incluant vos compagnies de gestion, vos fiducies, vos fondations, etc.
Que vous souhaitez construire un patrimoine financier, protéger votre famille, transmettre votre entreprise, créer une fiducie ou mettre sur pied une fondation à votre nom...
C’est ensemble que nous réussirons à atteindre vos objectifs!
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Pour en apprendre sur l'exonération du gain en capital, cliquez sur ce lien
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