Notre offre de service

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée pour toutes vos questions financières.

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.

Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.

En quoi ça consiste

  • C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
  • C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité. 
  • C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

  • Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
  • Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
  • Votre portefeuille est diversifié. 

En quoi ça consiste

  • C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
  • Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

  • Une meilleure gestion de vos finances.
  • Plus de tranquillité d’esprit.
  • La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

 

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1

En quoi ça consiste

  • C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
  • C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
  • C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

  • Votre protection en cas d’inaptitude.
  • Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
  • Le respect de votre vision.
  • Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
  • Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
  • C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

  • Plus d’argent à investir ou à dépenser.
  • Plus de liberté pour réaliser vos projets.
  • Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

 

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
  • Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
  • Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

  • Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
  • Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
  • Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

  • les transactions courantes
  • le financement 4
  • les besoins particuliers

 

Principaux avantages 5

  • Gratuités sur certains produits bancaires.
  • Services d’assistance juridique et de soin de santé.
  • Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

  • Mise sur pied d'une fondation
  • Distribution de dons
  • Legs testamentaires

Notre approche en 4 étapes

L’approche en 4 étapes consiste à comprendre, planifier, agir et effectuer le suivi. Voyez comment elles peuvent affecter votre réussite.

Un des meilleurs moyens pour atteindre vos objectifs financiers consiste à respecter une méthode éprouvée.

Pour ce faire, nous recommandons une approche en quatre étapes : 

1. Comprendre

Vos besoins constituent la base de votre approche financière personnalisée. Ainsi, votre conseiller prendra d’abord le temps de bien vous connaître et identifiera vos objectifs, vos priorités, votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Il vous expliquera également la marche à suivre idéale pour vous et vous informera sur les différents enjeux en lien avec votre situation.

  • Fournir à votre conseiller toute l’information et tous les documents pertinents.
  • Comprendre comment les décisions que vous prenez aujourd’hui auront un impact dans le futur.
  • Poser des questions.
  • Bien saisir les enjeux tels que la relation risque-rendement et l’importance du temps et de la patience.

2. Planifier

Grâce aux informations que vous aurez fournies, votre conseiller effectuera une analyse détaillée de votre situation et produira un plan d’action personnalisé visant l’atteinte de vos objectifs. Il évaluera la faisabilité de vos projets à court, moyen et long termes, en tenant compte de votre situation familiale, votre budget, vos placements, vos impôts, vos assurances, votre retraite, etc.

Votre plan personnalisé est votre  feuille de route. Il vous permet d’établir vos taux d’épargne et de rendement en fonction de votre avoir afin d’atteindre le niveau d’actif dont vous aurez besoin à des moments précis de votre vie.

De ce plan découlera un autre document essentiel : vos objectifs de placement. Ceux-ci permettront d’établir les critères qui guideront la composition et la gestion de votre portefeuille.

  • Bien cerner vos objectifs et établir, avec votre conseiller, tous les paramètres devant être pris en considération lors de la prise de décisions reliées à la gestion de votre patrimoine.
  • Évaluer le plan proposé avec votre conseiller, en vous assurant 

3. Agir

Le temps est venu de mettre le plan en place en évaluant les différentes solutions appropriées à vos besoins. Votre conseiller vous présentera différentes approches qui vous permettront de faire profiter votre portefeuille du plein potentiel des marchés financiers.

Il est important ici de ne négliger aucun aspect de votre situation puisque les recommandations qui vous seront faites couvriront l’ensemble de votre patrimoine financier.

Votre conseiller s’assurera que vous comprenez et êtes à l’aise avec les solutions proposées. Vous pourrez ensuite sélectionner ensemble les instruments de placement qui répondront à vos besoins, et les intégrer dans un portefeuille solidement structuré.

  • Comprendre et évaluer les solutions avec votre conseiller.
  • Confirmer vos choix.
  • Maintenir une bonne communication avec votre conseiller et les différents professionnels impliqués (p. ex. : notaire, avocat, comptable, fiscaliste, etc.).

4. Suivre

Les marchés financiers et l’environnement économique seront suivis attentivement par votre conseiller. Celui-ci dispose d’outils et d’informations qui lui permettent d’évaluer si vous êtes toujours sur la bonne voie et de déterminer les ajustements nécessaires au besoin.

À mesure que votre situation personnelle évolue, il importera d’évaluer l’effet des changements survenus avec votre conseiller et d’ajuster votre plan en conséquence en reprenant le processus à quatre étapes.

  • Effectuer un suivi régulier de votre situation auprès de votre conseiller et lui communiquer rapidement tout changement pouvant avoir une incidence sur votre plan personnalisé.
  • Lire attentivement la documentation que vous recevrez et étudier votre relevé de portefeuille sur réception.

Assurances et rentes

Appuyé de nos collaborateurs, nous serons en mesure d’établir vos besoins en matière d’assurances individuelles, d’entreprises et de rentes.

L’optimisation de vos protections d’assurances permet de conjuguer vos besoins primordiaux ne personnalisant la stratégie financière la plus adaptée à vos besoins.

4 bonnes raisons d'avoir de bonnes assurances.

C’est le jour où l’on subit un événement malheureux que l’on se rend compte de l’utilité, voire de la nécessité d’une assurance. 


Pour en connaître plus.

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.