- Voyager
- Terminer ses études
- Développer sa carrière
- Acheter une voiture
- Partir vivre en appartement
- Rembourser sa dette d’études
- Acquérir une première propriété
- Démarrer son entreprise
Votre vision guide notre stratégie.
Nous croyons qu'une stratégie de placement efficace commence par une compréhension approfondie de vos objectifs. En prenant le temps d'écouter vos besoins et vos ambitions, nous concevons des solutions personnalisées qui évoluent avec vous.
Notre approche vise à favoriser une croissance durable du patrimoine tout en assurant une gestion prudente du risque, afin de vous aider à atteindre vos objectifs financiers en toute confiance.
Les principales étapes d'une vie et l'importance d'actualiser votre plan
Tout au long de votre vie, vos besoins évoluent, votre stratégie
d'investissement devrait refléter votre réalité.
Découvrez les
différentes étapes.
- Se marier
- Acheter une résidence familiale
- Fonder une famille
- Prévoir les études des enfants
- Rénover sa demeure
- Réduire ses dettes
- Se munir d’un coussin de sécurité
- Bâtir son patrimoine
- Faire croître son entreprise
- Planifier sa retraite
- Acheter une résidence secondaire
- Soutenir les parents vieillissants
- Accueillir les petits-enfants
- Opter pour un horaire de travail plus flexible
- Profiter de la vie
- Découvrir de nouveaux loisirs
- Consolider les acquis de l’entreprise
- Prendre sa retraite
- Démarrer une nouvelle carrière
- Préparer sa succession
- Préserver son style de vie
- Opter pour une nouvelle résidence
- Voyager
- Accompagner un proche
- Transférer son entreprise à la relève
Notre démarche
Elle s'appuie sur une compréhension approfondie des besoins de nos clients avec lesquels nous avons tissé des liens depuis plusieurs générations.
Elle tient compte des nuances de votre situation et de vos objectifs afin de vous fournir un accompagnement personnalisé.
Analyse
Comprendre votre situation et vos priorités.
Planification
Élaborer une stratégie claire et personnalisée.
Mise en œuvre
Déployer les solutions et structurer votre portefeuille.
Suivi
Ajuster votre plan selon l’évolution de votre vie et des marchés.
À quels services ai-je droit?
Il est tout à fait compréhensible de vous demander quest-ce que les
services d’un gestionnaire de portefeuille comprend. Vous travaillez
fort pour profitez de votre revenu et nous travaillons fort à notre
tour pour que votre portefeuille soit bien positionné, administré et
géré quotidiennement. Nous valorisons transparence, exactitude et
équité de frais. De plus, nous avons accès à un large bassins de
ressources.
Collaborateurs en gestion de patrimoine
- Banquier
- Comptable
- Planificateur financier 1
- Assureur 3
- Actuaire 2
- Notaire 2
- Fiscalite 2
Équipe de spécialiste
- Économiste
- Stratège
- Professionnel de placement
- Professionnel de produits dérivés
- Analyste
Équipe de recherche
- Géopolitique
- Revenu fixe
- Fonds mutuels
- Actions
- Fonds négociés en bourse (FNB)
Découvrez les principaux avantages de la gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine vous offre une approche globale pour protéger, faire croître et transmettre vos avoirs. Elle s’appuie sur sept piliers essentiels, intégrés dans une stratégie cohérente et évolutive, pensée autour de vos objectifs.
La gestion de portefeuille constitue le coeur de votre stratégie de gestion de patrimoine. Elle vise à structurer, faire évoluer et protéger vos placements en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre réalité financière.
Avantages clés
- Un plan clair pour atteindre vos objectifs financiers
- Une stratégie conçue pour faire face aux imprévus
- Une diversification alignée sur votre profil d’investisseur
- Des conseils simples, personnalisés et transparents
Le programme MonPATRIMOINE conseil est une solution novatrice et distinctive dans l’industrie. Il est conçu pour être entièrement personnalisable, afin de s’adapter à vos besoins, à vos objectifs et à l’évolution de votre situation.
Parmi les avantages offerts;
- Tarification familiale, permettant d’inclure les membres de votre famille immédiate dans une structure globale
- Réduction des frais grâce à une tarification dégressive lorsque les actifs détenus avec nous atteignent certains seuils
- Rémunération basée sur des honoraires, assurant un alignement de nos intérêts avec les vôtres
Parce que notre succès est directement lié au vôtre, nous sommes du même côté de la table, unis par un objectif commun: la croissance durable de votre patrimoine.
À quoi sert la planification financière?
À bâtir une feuille de route structurée qui vous permet d’atteindre vos objectifs tout en optimisant chaque aspect de vos finances grâce à des stratégies réfléchies et efficaces.
Avantages clés
- Une gestion optimale de votre patrimoine.
- Une meilleure priorisation de vos projets
- Une plus grande tranquillité d’esprit
Suite Conseils est notre outil conçu pour vous offrir des conseils personnalisés, vous aider à réfléchir à votre avenir idéal et transformer votre vision en actions concrètes. Une plateforme intégrée qui soutient autant à la fois vos objectifs personnels et vos besoins financiers.
En collaboration avec les spécialistes de Banque Nationale Trust et des partenaires de confiance, nous élaborons des stratégies pour protéger l’héritage de votre famille.
Pourquoi la planification successorale?
- Mettre par écrit vos volontés concernant votre patrimoine
- Réduire les risques de mésentente entre vos héritiers
- Prévoir toutes les éventualités liées à l’inaptitude ou au décès
Principaux avantages
- Protection en cas d’inaptitude
- Transfert harmonieux de vos biens
- Respect intégral de vos volontés
- Stratégies fiscales adaptées à votre situation
Pourquoi intégrer la planification fiscale?
- Réduire l’impact de l’impôt sur vos placements
- Profiter de recommandations personnalisées fondées sur l’analyse de votre situation globale
- Optimiser votre structure financière pour faire plus avec les mêmes sommes
Principaux avantages
- Plus de liquidités pour investir ou concrétiser vos projets
- Une plus grande liberté financière
- Un patrimoine qui fructifie de façon optimale
Les assurances jouent un rôle clé dans la protection de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’imprévu, tout en contribuant à réduire l’impact fiscal au moment du décès. Elle s’intègre naturellement à votre stratégie globale de gestion du patrimoine, comme un véritable filet de sécurité.
Principaux avantages
- Un transfert de patrimoine plus efficace
- Une composante essentielle d’une offre financière intégrée
- Moins de soucis, plus de tranquillité d’esprit
Votre point de service unique
En tant que client de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d’un accès centralisé à l’ensemble de vos besoins bancaires :
- Transactions courantes
- Solutions de financement
- Services adaptés à des besoins particuliers
Principaux avantages
- Gratuités sur certains produits bancaires
- Accès à des services d’assistance juridique et de soins de santé (télémédecine, conseils juridiques, etc.)
- Taux d’intérêt concurrentiels
Pourquoi intégrer la philanthropie à votre stratégie ?
Parce qu’elle contribue activement au bien-être collectif en santé, en éducation, en culture ou dans la lutte contre la pauvreté et qu’elle peut être structurée de façon simple et avantageuse.
Nous vous accompagnons dans la création d’un fonds de bienfaisance personnalisé au sein d’une fondation publique, vous évitant ainsi la gestion complexe d’une fondation privée.
Principaux avantages
- Vous choisissez les causes qui vous inspirent
- Vous êtes accompagné à chaque étape
- Votre engagement est structuré, durable et alignée sur vos valeurs
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
