Notre offre en gestion de patrimoine

Bénéficiez de notre expertises à chaque étape de votre vie 

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Notre volonté est de contribuer à la prise en charge de tous vos besoins financiers.
Notre équipe d’experts saura répondre à vos questions et vous offrir les services dont vous avez besoin.

Notre offre globale en gestion de patrimoine

À l’aide de nos différentes forces et compétences, nous contribuons à la prise en charge de tous nos clients, quel que soit le besoin financier.

  • Gestion de portefeuille
  • Planification financière¹ et retraite²
  • Planification fiscale² et successorale²
  • Protection du patrimoine³
  • Solutions de financement⁴ et solutions bancaires⁵

Certains services sont offerts par des tiers 1,2,3

Gestion de portefeuille

Notre équipe met vos intérêts au premier plan dans la création d’une gestion personnalisée de votre portefeuille de placements.

Les marchés financiers sont de plus en plus complexes et il est difficile de s’y retrouver seul. Nous vous proposons une approche unique qui tient compte, notamment, de votre tolérance aux risques et de votre horizon de placements. 

Nous favorisons une approche de gestion discrétionnaire, car celle-ci nous permet une plus grande flexibilité. 

Nous proposons des honoraires ajustés à votre portefeuille. Notre tarification compétitive et nous pouvons également tarifier selon des regroupements familiaux.

Planification financière et de retraite¹

Comme l’atteinte de vos objectifs financiers et de votre retraite nous tient à cœur, nous employons des stratégies qui maximiseront votre patrimoine.

La réussite n’est pas le fruit du hasard. Ainsi, l’atteinte de vos objectifs passe par un plan structuré et personnalisé. Permettez-nous de vous donner les moyens d’une retraite à la hauteur de vos attentes.

  • Est-ce que je cotise à mon REER ou à mon CELI?
  • Est-ce que le REER de conjoint peut être une option pour moi?
  • Quand est-ce que je convertis mes REER en FERR?
  • À quel âge vais-je prendre ma RRQ?

Ce sont toutes des questions que vous avez peut-être en tête, nous sommes là pour vous aider à trouver la bonne réponse en lien direct avec votre situation.

Grâce à notre expertise, nous pouvons établir un plan et des stratégies de décaissement qui maximiseront votre patrimoine. En fonction de vos projets, nous serons heureux d’établir un plan optimal.

Vous avez un projet en tête? N’hésitez pas à nous en faire part; nous avons différents outils à notre disposition pour vous aider à atteindre vos objectifs.

Planification fiscale et successorale²

Notre équipe expérimentée est apte à planifier votre succession afin de transmettre votre patrimoine selon vos volontés. De plus, nous veillons à élaborer des stratégies financières pour réduire l’impact des impôts grâce à l’optimisation de votre portefeuille.

Saviez-vous que près de la moitié des Québécois n’ont pas de testament?

Bâtir votre patrimoine prend plusieurs années. Il est d’une importance capitale de planifier son éventuel transfert. Si cela s’avère nécessaire, nous prendrons soin de planifier des rencontres familiales pour assurer une bonne communication entre vous et vos héritiers. Que ce soit entre vos mains ou celles de vos héritiers à cause d’un imprévu, nous avons à cœur la gestion de votre patrimoine.

Avoir un plan successoral et un testament conforme — et à jour — vous assure que vos volontés seront respectées. La planification successorale est d’une aide judicieuse à bien des égards, entre autres l’évaluation des impôts au décès et la contribution à préserver l’harmonie entre les héritiers.

Notre équipe mise sur l’utilisation de produits minimisant les impôts et diminuant votre empreinte fiscale, notamment s’il est question d’un transfert d’entreprise.

Quelle que soit votre situation financière, nous pouvons vous aider :

  • À définir vos objectifs
  • À établir les besoins de vos héritiers
  • À planifier une réunion de famille afin de discuter de votre plan, de votre testament ou de vos préoccupations
  • À évaluer vos protections actuelles en cas de maladie grave, d’invalidité ou de décès
  • À réduire les impôts au décès afin d’en laisser plus pour vos proches
  • À discuter des procurations et des mandats

Protection du patrimoine³

Personne n’est à l’abri d’une situation imprévue : c’est pourquoi nous évaluons divers scénarios pour protéger votre patrimoine.

« Qu’arriverait-il si…? » Voilà une bonne question que vous vous posez certainement à l’occasion!

Heureusement, nous avons des réponses pour vous. Notre savoir-faire et notre expérience font en sorte que nous avons la capacité de mesurer l’impact sur votre vie et sur vos finances de ces différentes situations :

  • Décès
  • Invalidité
  • Maladie grave
  • Handicap

Nous sommes là pour :

  • Optimiser la valeur du patrimoine qui sera versé à vos bénéficiaires
  • Diminuer le fardeau fiscal lié aux placements imposables
  • Augmenter de manière fiscalement avantageuse votre valeur nette ou celle de votre entreprise
  • Optimiser la valeur de votre entreprise au décès pour les générations futures

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

Solutions bancaires et financement

Plusieurs produits et solutions bancaires pourraient répondre à vos besoins; laissez-nous le plaisir de vous les présenter!Nous avons accès à toute la gamme de produits et de solutions bancaires de la Banque Nationale. Le programme financier Gestion de Patrimoine, par exemple, vous permet de bénéficier de privilèges et de rabais exclusifs. 4, 5

Nous bonifions votre offre de la Financière Banque Nationale – Gestion de Patrimoine en profitant des privilèges offerts à nos clients pour les services suivants :

  • Vos comptes bancaires et vos cartes de crédit
  • Vos produits de financement sur mesure
  • Votre marge de crédit à taux préférentiel
  • La conversion de devises

Vous voulez des conseils pour l’achat de votre première maison? Vous souhaitez accompagner votre enfant dans son premier projet immobilier? Vous pensez à refinancer votre propriété pour investir dans un projet qui vous tient à cœur? Vous hésitez entre un taux fixe et variable? Vous cherchez des astuces pour rembourser votre prêt plus rapidement?

Première maison, nouvelle propriété, résidence secondaire, renouvellement hypothécaire, transfert d’hypothèque, refinancement… quels que soient vos projets, nous sommes là pour vous aider à les réaliser!

Faites vous-même vos calculs

Nous vous invitons à essayer nos calculatrices pratiques :

Combien pouvez-vous emprunter? 

À quoi ressembleraient vos versements mensuels?

Faites le test : devriez-vous acheter ou louer?

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.