Chez Sabius Groupe financier, nous agissons toujours comme votre conseiller financier principal et nous défendons avec confiance les positions que nous choisissons minutieusement pour vos portefeuilles.
Notre rôle est de toujours être au-devant des industries dans lesquelles nous investissons pour mieux guider votre croissance. Chaque décision repose sur des analyses exhaustives, incluant des recherches d’autres firmes de courtage et des firmes spécialisées, qui nous permettent de vous proposer des stratégies performantes, adaptées à vos besoins.
Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3
Nous vous offrons une gestion financière globale et personnalisée.
Nous commençons par une analyse détaillée de votre situation personnelle pour comprendre vos besoins, aspirations et tolérance au risque et objectifs à court, moyen et long terme. Ensuite, en discutant avec vous, nous vous proposerons des stratégies d’investissement et des véhicules financiers sur mesure pour vous.
Chez Sabius Groupe financier, nous assurons la gestion holistique de votre patrimoine.
Notre approche va bien au-delà de la simple gestion d'actifs.
Plus de détails:
Notre vision à 360° de votre patrimoine comprend :
Nous vous offrons bien plus qu'une simple gestion d'actifs, nous vous offrons la tranquillité d'esprit de savoir que votre patrimoine est entre de bonnes mains, avec un soutien à chaque étape de votre parcours.
Il n’est jamais trop tard pour une planification financière, essentielle pour gérer efficacement votre patrimoine. Que vous soyez au début de votre carrière, proche de la retraite ou déjà retraité, notre démarche aide à éviter les surprises et à optimiser vos actifs en tenant compte de l’inflation, des impôts et de la structure de votre portefeuille.
Nous identifions vos objectifs financiers (retraite, études des enfants, transfert de patrimoine, philanthropie) et élaborons des stratégies efficaces pour les atteindre. Cela comprend une analyse complète, des projections de vos besoins futurs, la création de scénarios et la sélection des meilleurs véhicules financiers. Grâce à notre algorithme propriétaire et notre réseau d’experts, nous garantissons une planification précise et optimisée.
L’assurance est un incontournable pour gérer les risques financiers
liés à des événements majeurs tels que le décès, l’invalidité, les
maladies graves ou la perte d’autonomie. Souvent perçue comme une
protection temporaire du revenu, elle joue en réalité un rôle crucial
dans une stratégie financière complète.
Plus de détails:
L’assurance s’intègre aux stratégies de placement et de gestion de patrimoine pour former un plan financier global. Voici quelques-unes de ses fonctions clés :
Intégrer l’assurance dans votre plan financier global assure la protection contre les imprévus tout en sécurisant vos objectifs à long terme.
Forts de notre vaste expérience auprès de cette clientèle, nous comprenons les besoins spécifiques des fondations et des bureaux de famille. Notre expertise couvre un large éventail de classes d'actifs, et nous mettons en œuvre des stratégies d'investissement sophistiquées, alignées sur les valeurs de l'organisme ou de la famille. Nous nous engageons à vous fournir une transparence totale, des rapports détaillés et un service client exceptionnel, afin de vous permettre de vous concentrer pleinement sur votre mission philanthropique ou la pérennité de votre patrimoine familial.
L’équipe est toujours disponible pour répondre à vos questions et commentaires. Nous échangeons avec nos clients au moins quatre fois par an pour délimiter l’état de leurs besoins et de leur satisfaction. Cela nous permet de mettre à jour votre plan financier régulièrement pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite et de qualité de vie.
Pour vous tenir informés et assurer votre bonne compréhension de vos finances, nous transmettons une infolettre quotidienne, des webdiffusions sur des sujets ciblés ainsi qu’un rapport détaillant la performance et les rendements de votre portefeuille ainsi qu’une analyse indiquant comment ils se distinguent les marchés financiers.
| Description de l'envoi | Qui fait l'envoi | Fréquence d'envoi | Quoi faire avec le document |
|---|---|---|---|
| Relevé de portefeuille | Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine | 12 | consulter et conserver |
| Relevé de transaction | Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine | à chaque transaction de portefeuille | conserver ou détruire (repris le relevé de portefeuille) |
| Relevés fiscaux | Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine | quelques fois l'an, surtout en février-mars | conserver pour déclarations d'impôts |
| Rapport de performance de portefeuille | Patrimoine Dalpé et associés | 4 | consulter et conserver/détuire |
| Lettre trimestrielle | Patrimoine Dalpé et associés | 4 | consulter et conserver/détuire |
| InfoSabius | Patrimoine Dalpé et associés | quotidiennement | consulter et conserver/détuire |
| Documents à signer | Patrimoine Dalpé et associés | à l'occasion | signer et nous retourner |
| Légende: | 1: une fois l'an; 2 deux fois l'an; 4: aux trimestres; 12: mensuellement |
Nos clients nous rémunèrent via des honoraires basés sur des paliers régressifs, qui diminuent selon la taille de l’actif familial. Introduite en 1995, cette méthode remplace les commissions sur transactions et favorise une relation de confiance et de transparence.
Contrairement aux commissions, ces honoraires alignent nos intérêts avec ceux de nos clients en mettant l’accent sur la croissance de leur portefeuille. Cette approche garantit un service constant et de qualité, sans conflit d’intérêt lié aux transactions fréquentes.
