Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine ne se limite pas ... à la gestion de portefeuille

Bâtir un patrimoine, c'est plus qu'une question d'argent. C'est aussi établir une planification rigoureuse et réaliste de vos projets afin de réaliser vos objectifs financiers et personnels.

La gestion de patrimoine est une approche qui évalue la situation de chaque client et qui présente des solutions globales sur mesure, conçues pour lui apporter la tranquillité d'esprit pour aujourd'hui et demain.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Que vous cherchiez à épargner pour votre retraite, apprendre à mieux gérer vos dettes personnelles, planifier les études supérieures de vos enfants ou entreprendre un projet d’importance, nous pouvons vous proposer les solutions les mieux adaptées. Nous vous aiderons notamment à :

établir vos objectifs financiers ;
dresser et analyser votre bilan personnel et votre budget ;
évaluer vos besoins et votre capacité à y subvenir; et
déterminer les stratégies financières et fiscales qui vous permettront de gérer vos avoirs et vos dettes d’une façon efficace tout en maximisant votre valeur nette.

Notre démarche

L’impôt est un incontournable, mais il existe des façons de minimiser son impact sur vos placements, soit au moment de cotiser soit au décaissement.

Imaginez avoir la chance d’accumuler vos revenus sans avoir à payer d’impôt. Probablement que vous avez déjà en tête bien des projets que vous pourriez mettre en œuvre si vous aviez cette occasion. Bien que l’impôt soit un incontournable, il existe plusieurs façons d’investir en minimisant son impact, soit au moment de cotiser soit au décaissement.

Les revenus et les gains que vous procurent vos placements sont imposés différemment, selon l’instrument de placement que vous avez choisi. Une bonne planification veillera donc à vous présenter des instruments qui prennent en considération votre fardeau fiscal et vous aidera ainsi à accroître plus efficacement votre patrimoine.

Nous analyserons votre portefeuille et nous allons identifier les possibilités qui vous permettront de réaliser des économies d’impôt. De plus, nous vous conseillerons, au sujet des possibilités de fractionnement de vos revenus,c’est-à-dire leur répartition avec votre conjoint(e) ou vos enfants, et des stratégies d’investissement dans différents régimes enregistrés.

L’élaboration d’un plan successoral peut éviter à vos bénéficiaires bien des problèmes. Nous pouvons vous aider à bien planifier votre succession.

Pour vous assurer que vos volontés soient respectées, vous devez avoir un plan de succession et un testament conforme et à jour. L’élaboration d’un plan successoral évitera à vos bénéficiaires bien des problèmes.

Pour ce faire,il vous faut :

définir les objectifs de votre plan successoral ;
déterminer la liste de vos volontés (la nomination de vos bénéficiaires, la façon de disposer d'un bien, le choix des tuteurs pour vos enfants mineurs, etc.) ;
établir les besoins financiers de vos héritiers, tels que les études de vos enfants, le paiement de l'hypothèque, etc. ;
évaluer votre protection et votre bien-être en cas d'inaptitude; et
minimiser le fardeau fiscal et maximiser les liquidités disponibles pour vos proches.

La Banque Nationale offre une gamme complète de solutions bancaires. Nous vous aiderons à trouver celle qui vous convient le mieux !

Les clients des conseillers en gestion de patrimoine de Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine ont accès à toute la gamme de solutions bancaires de Banque Nationale conçue pour les particuliers, les familles, les fondations et les sociétés. Que vous recherchiez une solution pour vos transactions courantes, vos besoins de financement¹ ou un besoin particulier, nous pouvons vous aider.

Pour vos transactions courantes, la Banque Nationale met à votre disposition une variété de forfaits avantageux. Pour en savoir plus, cliquez ici.

Pour vos besoins plus spécifiques sur le plan bancaire, du financement, des voyages ou d'Assistance soins médicaux^MC,notre Programme financier Gestion de patrimoine² vous permet de bénéficier de privilèges exclusifs. De plus, vous profiterez de frais de service mensuels (liés aux transactions incluses dans le forfait) des plus concurrentiels. Pour en savoir plus, communiquez avec votre conseiller.

Lorsque votre portefeuille devient important et que la gestion courante de vos besoins bancaires se complexifie, votre conseiller est en mesure de vous proposer les solutions exclusives et hautement personnalisées de Gestion privée 1859^MC1. Pour en savoir plus,communiquez avec votre conseiller.

1. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale. 2. Le Programme financier Gestion de patrimoine de la Banque Nationale est offert,sous réserve de l'approbation de la Banque Nationale, aux clients de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine et de Gestion privée 1859,qui se conforment aux critères d'admissibilité établis par la Banque Nationale, qui sont citoyens canadiens ou résidents permanents du Canada et qui détiennent une carte World MasterCard ou World Elite de la Banque Nationale et un compte Chèques en $ CA de la Banque Nationale. ^MC Assistance soins médicaux est une marque de commerce de Banque Nationale du Canada utilisée sous licence par BNC Assistance inc. ^MC1 Gestion privée 1859 est une marque de commerce de la Banque Nationale utilisée sous licence par Financière Banque Nationale et par Banque Nationale Trust.

Une bonne protection d’assurance peut faire toute la différence, mais il faut d’abord évaluer votre besoin en fonction de vos risques potentiels.

Nous espérons tous vivre longtemps et en excellente santé. Cependant, l’avenir peut réserver des imprévus et une bonne protection d’assurance peut faire toute la différence pour votre tranquillité d’esprit et celle de vos proches.

Par exemple, votre conjoint(e) peut développer une maladie ou nécessiter des soins infirmiers quotidiens. Peut-être êtes-vous en mesure de subvenir à de tels besoins maintenant, mais avez-vous planifié sagement ce genre de situations si vous-mêmes n’êtes plus sur le marché du travail ?

Il est en effet primordial de voir à assurer sa sécurité financière ainsi que celle de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité si l’on veut éviter les situations de pertes financières.

Pour s’assurer de détenir la bonne protection pour votre situation, votre conseiller vous accompagnera et vous dirigera vers un spécialiste qui vous aidera à définir votre besoin de protection selon vos risques potentiels. Cette analyse vous permettra d’établir une stratégie en fonction de votre situation, pour ensuite procéder à la mise en œuvre d’un plan d’action.

*Les produits d’assurances sont offerts par les conseillers dûment inscrits dans la discipline de l’assurance de personne. Les produits & services d’assurance sont fournis par le Cabinet d’assurance Banque Nationale inc. (CABN). CABN n’est pas membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d’assurance ne sont pas protégés par le FCPI.

Nous offrons plusieurs services complémentaires aux produits d’investissement traditionnels : philanthropie, trésorerie, fiducies, etc.

Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine vous offre une gamme complète de services complémentaires aux produits d’investissement traditionnels. Nous pouvons entre autres vous conseiller à propos de :