Nos services

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée
pour toutes vos questions financières.

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Depuis plus de 30 ans, notre équipe familiale vous guide et vous conseille afin que vous puissiez prendre des décisions financières éclairées, basées sur la simplicité et l’accessibilité. 

Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous et la gestion de votre patrimoine.

 

Notre expertise globale à votre service

La gestion de portefeuille est bien entendu un outil important et incontournable pour l'optimisation de votre patrimoine financier. Nous croyons également fermement qu'une approche globale est tout aussi essentielle et fructueuse. 

La gestion de patrimoine offre un éventail très diversifié de produits et de services. Nous mettons ainsi tout en oeuvre afin de gérer et de mettre à la disposition de nos clients une gamme complète de solutions de patrimoine. 

Notre démarche et notre gamme de services

Optimiser votre stratégie d’investissement

  • Nous recommandons une combinaison de gestion active, afin de maximiser la rapport risque/rendement du portefeuille, et de gestion passive, qui a pour avantage d’entraîner des coûts d’opérations moindres et de suivre de près la performance d’un indice boursier.

Bénéficier d’une gamme complète de véhicules de placements, couplée à un traitement fiscal optimisé

  • Une diversification des placements au niveau géographique grâce à des investissements dans des titres canadiens, américains et mondiaux de qualité supérieure, qui offrent un dividende régulier et un potentiel de croissance prometteur à long terme.
  • Une variété d’investissements au niveau sectoriel, et notamment : titres du marché monétaire, titres à revenu fixe, actions, fonds communs de placement et fonds négociés en bourse.

Planifier pour vous et vos proches

  • Un processus pour définir et gérer les modalités de votre succession par le biais d'outils diversifiés selon votre situation et vos besoins: établissement de procuration générale et déléguation de pouvoir, mise à jour de testament, administration de fiducie et expertise fiduciaire.

Transmettre votre héritage

  • Une démarche d'optimisation et de planification fiscale du transfert de votre patrimoine grâce à différentes stratégies: recommandation de dons et formules philanthropiques reliés à vos passions, utilisation efficiente de l'assurance vie, expertise-conseil en administration de succession.

Planifier pour réaliser vos rêves

  • Une démarche structurée, que vous soyez entreprise ou particulier, afin de construire un plan d’action pour atteindre vos objectifs de vie.
  • Une évaluation de votre situation actuelle et future, en collaboration avec nos experts, qui analyseront vos actifs, vos revenus et vos dépenses, nous permettra de déterminer les stratégies à mettre en application.

Optimiser la fiscalité de vos placements

  • S'appuyer sur les titres à revenu fixe placés dans les régimes enregistrés.
  •  Privilégier le placement des titres de croissance dans les comptes non enregistrés, dans les sociétés et les fiducies, en raison du traitement fiscal avantageux associé.

Découvrir des stratégies pour réduire votre fardeau fiscal

  • Élaborer des stratégies personnalisées basées sur votre situation financière pour réduire l'impact de l'impôt sur vos investissements.
  • L'objectif: faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

    * En lien avec des spécialistes dûment licenciés dans leur secteur d'activités.

Contribuer au bien-être général de la communauté

  • Un cadre fiscal afin d’apporter son soutien aux arts, à la santé, à l’éducation ou toute autre cause de son choix.
  • La contribution individuelle d’un citoyen est compensée par un allègement fiscal.

Déterminer la formule philanthropique adéquate

  • Le don à une œuvre de charité reconnue.
  • L’utilisation d’une fondation, publique ou privée, pour structurer une contribution durable à une ou plusieurs œuvres de charité.

Bénéficier des privilèges exclusifs de l'offre bancaire de la Banque Nationale 

  • Offre de solutions bancaires, financement, hypothèque, avantages voyages et services d'assistance médicale.
  • Frais de service mensuels fixes des plus concurrentiels.

Anticiper les pertes financières dues aux imprévus de la vie

  • Un produit approprié afin de gérer les situations de décès, invalidité, maladie grave ou perte d’autonomie.
  • Une analyse de votre portefeuille d’assurance, en collaboration avec nos spécialistes, nous permettra de vous proposer une solution détaillée adaptée à votre situation.

* En lien avec des spécialistes dûment licenciés dans leur secteur d'activités. 

* Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance  Banque Nationale inc. (CABN) et/ou Services Financiers Financière Banque Nationale (SFFBN). CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont donc pas protégés par le FCPE.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement afin de planifier une rencontre dans le confort de votre salon.