Groupe Turpin

Le rendement dépend de plusieurs facteurs, comme votre profil d’investisseur, votre horizon de placement, votre tolérance au risque et la situation des marchés. Certains profils d’investisseur privilégient la stabilité et la préservation du capital, tandis que d’autres acceptent plus de volatilité pour viser un rendement potentiellement plus élevé. Notre rôle est de vous accompagner pour trouver l’équilibre qui correspond à vos objectifs.

Nos frais sont simples et transparents. Nous appliquons un frais annuel de gestion, calculé en pourcentage de la valeur de votre portefeuille et facturé mensuellement. Ce modèle ‘’ Tout inclus ‘’ vous assure une prédictibilité absolue des coûts, sans frais de commission par transaction.

Notre grille est dégressive : plus votre patrimoine croît, plus votre ratio de frais diminue. Nous proposons également une facturation familiale, permettant d’inclure les membres de votre famille directe afin de bénéficier d’un taux global réduit.

Nos honoraires sont compétitifs et, dans certains cas, les frais de gestion peuvent être déductibles aux fins d’impôt sur le revenu. Cette structure vous garantit une tarification claire, avantageuse et adaptée à vos objectifs financiers.

Nous croyons qu’une bonne compréhension des frais permet de mieux apprécier la valeur des services reçus.

Oui, votre argent est protégé par des garanties rigoureuses. Comme toutes les banques à charte canadiennes (RBC, Scotia, CIBC), la Financière Banque Nationale offre une protection via le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) et la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC).

• Pour en savoir plus sur le FCPI : www.fcpi.ca
• Pour en savoir plus sur la SADC : www.sadc.ca

En plus de ces protections réglementaires, nous assumons pleinement notre rôle de fiduciaire dans la gestion discrétionnaire de vos portefeuilles. Cela signifie que nous agissons toujours dans votre intérêt, avec loyauté et prudence, en veillant à ce que vos objectifs de placement demeurent au cœur de chaque décision. Votre sécurité et la conformité sont nos priorités fondamentales.

Nous offrons une gamme complète de types de comptes pour répondre à tous vos besoins : comptes enregistrés (REER, CELI, CELIAPP, FERR, Régime Épargne Étude, etc.), comptes non enregistrés, ainsi que des solutions pour entreprises, successions, fiducies et fondations. Notre objectif est de vous offrir la flexibilité nécessaire pour structurer votre patrimoine de manière optimale.

Nous pouvons effectuer des opérations sur la majorité des produits d’investissement offerts sur le marché, y compris les actions ordinaires et privilégiées, les titres à revenu fixe, les fonds communs de placement, les fonds négocies en bourse (FNB), les produits structurés et biens d’autres.

Au-delà de notre analyse financière et de notre recherche approfondie sur l’économie, les secteurs et les sociétés, nous appliquons un filtrage dans la sélection des titres, basé sur nos valeurs, afin d’exclure les investissements liés aux énergies fossiles, à l’armement, aux produits du tabac, aux jeux de hasard.

Non, ce n’est pas obligatoire. Cependant, en devenant client chez nous, vous pouvez profiter de l’Offre bancaire de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine, qui comprend une gamme complète de solutions bancaires et de financement.

En tant que conseillers en gestion de patrimoine, nous avons accès à toutes les solutions bancaires de la Banque Nationale du Canada, conçues pour les particuliers, les familles, les fondations et les sociétés.

De plus, nos clients bénéficient souvent d’offres avantageuses sur certains produits bancaires, ce qui leur permet d’optimiser leurs services financiers sous un même toit.