Nos services

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée
pour toutes vos questions financières.

Bâtir un patrimoine, c’est bien plus qu’une question d’argent. C’est aussi la planification judicieuse de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Notre expérience démontre que la meilleure façon d’y parvenir est d’utiliser une approche de gestion intégrée appropriée à la fois à vos besoins et à votre situation financière, familiale et professionnelle. En procédant de la sorte, vous obtenez davantage de flexibilité et de liberté pour réaliser vos buts à court, moyen et long termes.

Vous désirez mieux gérer vos dettes, planifier les études de vos enfants ou entreprendre un projet d’importance ? Nous vous aidons à bien planifier.

Une bonne planification financière* incorpore à la fois une analyse objective et globale de votre situation financière et un plan d’action et de recommandations visant à vous aider à atteindre un certain niveau d’indépendance financière et à enrichir votre patrimoine.

Que vous cherchiez à épargner pour votre retraite, apprendre à mieux gérer vos dettes personnelles, planifier les études supérieures de vos enfants ou entreprendre un projetd’importance, nous serons en mesure de vous proposer les solutions les mieux adaptées. Nous vous aideront notamment à :

 

  • établir vos objectifs financiers ;
  • dresser et analyser votre bilan personnel et votre budget ;
  • évaluer vos besoins et votre capacité à y subvenir ; et
  • déterminer les stratégies financières et fiscales qui vous permettront de gérer  vos avoirs et vos dettes d’une façon efficace tout en maximisant votre valeur nette.

 

* Au Québec la planification financière est offerte par des conseillers dûment inscrits auprès de l’IQPF.

 

L’impôt est un incontournable, mais il existe des façons de minimiser son impact sur vos placements, soit au moment de cotiser soit au décaissement.

Imaginez avoir la chance d’accumuler vos revenus sans avoir à payer d’impôt. Probablement que vous avez déjà en tête bien des projets que vous pourriez mettre en œuvre si vous aviez cette occasion. Bien que l’impôt soit un incontournable, il existe plusieurs façons d’investir en minimisant son impact, soit au moment de cotiser soit au décaissement.

Les revenus et les gains que vous procurent vos placements sont imposés différemment, selon l’instrument de placement que vous avez choisi. Une bonne planification veillera donc à vous présenter des instruments qui prennent en considération votre fardeau fiscal et vous aidera ainsi à accroître plus efficacement votre patrimoine.

Nous vous aiderons à analyser votre portefeuille et à identifier les possibilités qui vous permettront de réaliser des économies d’impôt.

L’élaboration d’un plan successoral peut éviter à vos successeurs bien des problèmes. Nous pouvons vous aider à bien planifier votre succession.

Pour vous assurer que vos volontés soient respectées, vous devez avoir un plan de succession et un testament conforme et à jour. L’élaboration d’un plan successoral évitera à vos successeurs bien des problèmes.

 

Pour ce faire, il vous faut :

 

  • définir les objectifs de votre plan successoral ;
  • déterminer la liste de vos volontés (la nomination de vos bénéficiaires, la façon de disposer d’un bien, le choix des tuteurs pour vos enfants mineurs, etc.) ;
  • établir les besoins financiers de vos héritiers, tels que les études de vos enfants, le paiement de l’hypothèque, etc. ;
  • évaluer votre protection et votre bien-être en cas d’inaptitude ; et
  • minimiser le fardeau fiscal et maximiser les liquidités disponibles à votre décès.

 

Nous pouvons vous guider vers des professionnels de confiance pour l’élaboration d’une bonne stratégie successorale pour votre situation.

Une bonne protection d’assurance peut faire toute la différence, mais il faut d’abord évaluer votre besoin en fonction de vos risques potentiels.

Nous espérons tous vivre longtemps et en excellente santé. Cependant, l’avenir peut réserver des imprévus et une bonne protection d’assurance peut faire toute la différence pour votre tranquillité d’esprit et celle de vos proches. Par exemple, votre conjoint(e) peut développer une maladie ou nécessiter des soins infirmiers quotidiens. Peut-être êtes-vous en mesure de subvenir à de tels besoins maintenant, mais avez-vous planifié sagement ce genre de situations si vous-mêmes n’êtes plus sur le marché du travail ?

Il est en effet primordial de voir à assurer sa sécurité financière ainsi que celle de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité si l’on veut éviter les situations de pertes financières. Pour s’assurer de détenir la bonne protection pour votre situation, nous vous accompagnerons et vous dirigerons vers un spécialiste qui vous aidera à définir votre besoin de protection selon vos risques potentiels. Cette analyse vous permettra d’établir une stratégie en fonction de votre situation, pour ensuite procéder à la mise en œuvre d’un plan d’action.

 

*Les produits d’assurances sont offerts par des conseillers dûment inscrites dans la discipline de l’assurance de personne.

Banque Nationale offre une gamme complète de solutions bancaires et de financements. Nous vous aiderons à trouver celle qui vous convient le mieux!

À titre de conseiller en placement de Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine, nous avons accès à toute la gamme de solutions bancaires de Banque Nationale conçue pour les particuliers, les familles, les fondations et les sociétés.

Que vous recherchiez une solution pour vos transactions courantes, vos besoins de financement ou un besoin particulier, nous pouvons vous aider.

Nous offrons plusieurs services complémentaires aux produits d’investissement traditionnels : philanthropie, trésorerie, fiducies, etc.

Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine vous offre une gamme complète de services complémentaires aux produits d’investissement traditionnels. Nous pouvons entre autres vous conseiller à propos de :

 

·        Philanthropie

·        Gestion de trésorerie

·        Gestion de devises

·        Stratégie de couverture pour les entrepreneurs

·        Gestion commerciale

·        Services bancaires à l’étranger

·        Évaluation de biens meubles et immobiliers

·        Transfert d’entreprises

·        Services fiduciaires Trust

 

Quelle que soit votre question, nous trouverons la réponse qui est bonne pour vous.

Discutez-en avec nous dès aujourd’hui!

Gestion de portefeuille

La gestion que le Groupe Turpin offre à sa clientèle est celle des « modèles ». Cette approche, qui présente de nombreux avantages pour l’investisseur, propose une gestion discrétionnaire.

En investissant dans un tel produit, vous avez la totalité de votre portefeuille confié à un gestionnaire. Ces modèles sont sous la supervision du Service de gestion de portefeuille de la Financière Banque Nationale et d’un comité spécial se réunissant trimestriellement afin de confirmer que les placements effectués demeurent en tout temps cohérents avec la politique de placement de votre profil d'investisseur.

 

 

Les frais

Le " Compte monPatrimoine " est une option de service qui vous permet d'effectuer vos décisions de placement en faisant abstraction des coûts de transactions et en ne vous souciant que de l’augmentation de votre actif financier.

Il permet en effet de remplacer la rémunération traditionnelle du conseiller en placement par des frais de gestion qui varient en proportion de la valeur du portefeuille.

Comme la rémunération traditionnelle du conseiller est basée sur des commissions de vente et d'achat, il peut arriver que le bien-fondé d'une transaction soit difficile à évaluer par le client. Le Compte monPatrimoine élimine toute notion de conflit d’intérêts.

Contactez-nous

Les membres de notre équipe sont à votre disposition: contactez-les directement ou rencontrez-les dans l'une de nos succursales.