Foire aux questions

Non.
Nos services sont accessibles à tous, peu importe votre institution financière actuelle. Notre équipe est rattachée à la Banque Nationale pour la solidité et les outils qu’elle offre, mais notre approche demeure entièrement personnalisée à votre situation et à vos besoins.

Non.

Notre rôle dépasse largement la simple gestion de placements. Nous vous accompagnons dans la planification complète de votre patrimoine, incluant :

• la retraite,
• la préparation financière à l’achat d’une propriété,
• la planification familiale et successorale,
• la gestion des risques financiers,
• et l'optimisation fiscale.

Notre objectif est de vous aider à réaliser vos projets de vie grâce à une stratégie financière globale et cohérente.s de vie grâce à une stratégie financière globale et cohérente.

Nous offrons une vision d’ensemble de votre situation financière.

Nous ne nous limitons pas qu’aux placements, nous coordonnons tous les aspects de votre patrimoine, investissements, fiscalité, succession, assurances et planification de retraite, pour bâtir une stratégie intégrée.

C’est une approche complète, stratégique et personnalisée.

• Des conseillers expérimentés et humains, avec une approche axée sur vos objectifs de vie.
• Des solutions d’investissement performantes et flexibles, grâce à l’accès à un large éventail de produits.
• Un accompagnement global, qui tient compte de votre réalité personnelle, familiale et professionnelle.
• Des projections financières et des analyses personnalisées pour vous aider à prendre des décisions importantes avec confiance.

Nos services s'adressent principalement à des personnes prêtes à passer à l’action financièrement et à s’engager dans une démarche de croissance patrimoniale à long terme. Bien qu'il n'y ait pas de seuil minimal fixe, notre accompagnement est généralement mieux adapté aux clients ayant déjà accumulé un certain patrimoine ou disposant d'une capacité d'épargne importante.

La première rencontre est une discussion exploratoire d’environ une heure.

Nous prendrons le temps de comprendre vos objectifs, votre situation actuelle et vos préoccupations.

À partir de là, nous pourrons débuter les démarches dans le but de vous proposer une stratégie adaptée, sans pression et à votre rythme. 

Plus on commence tôt, plus on maximise la croissance de son patrimoine.

Mais surtout, une bonne planification vous permet de prendre de meilleures décisions aujourd’hui, qu’il s’agisse d’acheter une propriété, d’épargner pour les études des enfants ou de réduire votre fardeau fiscal.

Absolument.

La confidentialité et la protection de vos informations sont au cœur de notre engagement. Toutes vos données personnelles et financières sont traitées de façon sécurisée et confidentielle.

Non, et c’est une bonne chose.

En placement, il est impossible (et non éthique!) de garantir un rendement précis, car les marchés financiers évoluent constamment. Cependant, nous garantissons une chose : un accompagnement rigoureux, transparent et personnalisé, basé sur des stratégies éprouvées et adaptées à vos objectifs.

Notre rôle est de gérer les risques intelligemment, de diversifier vos placements et de vous aider à prendre des décisions éclairées à chaque étape.

Nous travaillons avec vous pour bâtir un plan réaliste, à long terme, qui s’ajuste selon les conditions du marché et vos priorités de vie.

En d’autres mots, nous ne promettons pas des résultats miracles, mais nous nous engageons pleinement envers votre réussite financière.

Nous sommes rémunérés sous forme d’honoraires de gestion, établis selon une grille dégressive liée à la valeur des actifs que vous détenez avec nous. Plus votre actif est important, plus le pourcentage diminue.

Nous regroupons également les actifs de votre famille immédiate afin de les considérer comme un seul ensemble de facturation, ce qui peut réduire davantage les honoraires. 

Les honoraires sont indiqués clairement sur votre état de compte mensuel : aucun frais caché, aucune surprise, tout est présenté de façon transparente.

Non. Nous nous occupons de coordonner le transfert avec votre institution financière actuelle afin de rendre le processus le plus simple possible. Dans la majorité des cas, vous n'avez qu'à signer quelques documents et nous fournir vos relevés. Nous vous guidons tout au long de la démarche.

Non, absolument pas.

Notre approche repose sur la stratégie à long terme, pas sur la spéculation ni les transactions fréquentes.

Nous ne sommes pas rémunérés à la commission sur chaque changement de placement, mais plutôt selon un modèle d’honoraires de gestion transparents et stables.

Cela signifie que nous n’avons aucun intérêt à multiplier les transactions, au contraire, notre objectif est de faire croître votre patrimoine de façon durable et cohérente avec vos objectifs.

Chaque ajustement de portefeuille est fait pour votre bénéfice, jamais pour le nôtre.

Non, nous ne produisons pas les déclarations de revenus.

Cependant, nous travaillons en amont pour optimiser vos stratégies financières et fiscales, afin que vous puissiez bénéficier des meilleures déductions et maximiser votre situation globale.

Nous sommes également habitués de collaborer avec les comptables de nos clients et pouvons faciliter la coordination avec eux pour assurer une gestion cohérente et efficace de votre dossier.

Les services d’un conseiller en gestion de patrimoine et ceux d’une firme comptable sont hautement complémentaires, l’un ne remplace pas l’autre. Ensemble, nous assurons une vision complète, efficace et durable de votre situation financière d’entrepreneur.