Notre approche

Une approche conçue pour répondre à vos besoins

Notre approche se veut simple, mais efficace : vous aider là où vous avez besoin.

Plus précisément : 

VOS OBJECTIFS

Prendre le temps de vous connaître

C’est-à-dire, nous permettre de découvrir vos objectifs, de mieux comprendre les enjeux relatifs à votre situation personnelle et familiale et de faire un état de la situation de vos finances personnelles, actuelles et projetées.

Vos finances personnelles représentent pour nous une machine, que nous devons faire fonctionner pour atteindre vos objectifs. Afin de vous guider dans son utilisation, nous devons d’abord en connaître les composantes de base et assurer le fonctionnement optimal.

L’état de votre situation consiste à :

  • Faire l’analyse de votre bilan et de vos revenus
  • Établir votre stratégie d’utilisation et de remboursement de la dette
  • Établir le coût annuel de vos besoins et activités
  • Assurer la simplicité et le caractère optimal de vos solutions bancaires
  • Faire l’état des risques financiers les plus importants pour vous

VOTRE STRATÉGIE

Un outil évolutif

L’idée est de regrouper tous vos objectifs et les principaux enjeux relatifs à votre situation personnelle sur un plan concret et détaillé de l’évolution projetée de votre patrimoine. Cette stratégie se veut un outil dynamique qui évoluera au même rythme que vos objectifs. 

Elle comprend : 

  • Accompagnement personnalisé pour atteindre votre indépendance financière
  • Projection de la valeur de votre patrimoine dans le temps
  • Représentation simplifiée et visuelle de la provenance de vos revenus à la retraite
  • Évaluation de votre fardeau fiscal projeté
  • Évaluation de l’impact au décès d’un partenaire de vie
  • Évaluation des avantages liés à l’incorporation des professionnels et des entrepreneurs
  • Stratégie de dons planifiés ou du vivant.
  • Évaluation des besoins en assurance vie
  • Votre situation juridique personnelle (état civil, régimes matrimoniaux, droits et obligations, le patrimoine familial, le mandat, la procuration générale, le testament biologique, etc.)
  • Accompagnement à la mise à jour testamentaire

LES MEILLEURS OUTILS

La progression vers vos objectifs

Tout au long de ce processus en continu, nous utilisons une stratégie éprouvée d’investissements afin de faire fructifier votre portefeuille. Vos placements immobiliers, boursiers et peut-être votre entreprise représentent les composantes principales de la stratégie. Sur la base de la connaissance acquise de votre situation, nous sommes en mesure d’utiliser les meilleurs outils, afin de nous assurer que l’utilisation de votre capital est optimisée et adaptée au contexte économique.

Quelques outils :

  • La gestion de votre exposition au risque par :
  • Évaluation de votre profil d’investisseur
  • Processus de sélection des placements
  • Gestion tactique de votre exposition globale et diversification
  • Sélection du bon programme d’accumulation (REER, CELI, REEE, RRI, REEI, etc.)
  • Révision annuelle de la stratégie de décaissement et des besoins de liquidités à court terme
  • Gestion de la dette
  • Votre stratégie immobilière
  • L’optimisation de la fiscalité relative à vos placements
  • Sélection des bons produits d’assurances

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

Contactez-nous

Obtenez les coordonnées des membres de notre équipe et voyez où se trouvent nos bureaux.

 

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Picto téléphone

418 541-8008

Picto courriel

conseil-bergeron-cosgrove@bnc.ca