Nos services

Profitez de l'expertise d'une équipe de spécialistes dédiée
pour toutes vos questions financières

La gestion de votre portefeuille 

Elle ne représente qu'un seul aspect de l'ensemble de vos finances personnelles. Nous désirons vous donner tous les outils nécessaires pour vous permettre de prendre des décisions financières éclairées et de maximiser votre investissement.

Avec le Groupe Conseil Bergeron Cosgrove, vous bénéficiez d'un service et des outils dont vous avez besoin, au moment où vous en avez besoin.

Icône bâtir un plan

Bâtir un plan financier

  • Les états financiers personnels (bilan personnel, budget, valeur nette)
  • Projection de la valeur dans le temps de votre patrimoine
  • Votre situation juridique personnelle (état civil, régimes matrimoniaux, droits et obligations, le patrimoine familial, le mandat, la procuration générale, le testament biologique, etc.)
  • Identification des risques et des conséquences potentielles sur la santé financière d’un client/de sa famille
  • Gestion de la dette
  • Votre stratégie immobilière
  • L’analyse des états financiers d’une société par actions
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Optimiser ma fiscalité

  • Évaluation de votre fardeau fiscal projeté
  • Sélection du bon programme d’accumulation (REER, CELI, REEE, RRI, REEI, etc.)
  • L’optimisation de la fiscalité relative à vos placements
  • Les principes généraux d’imposition (le calcul de l’impôt du particulier et les sources de revenus)
  • Évaluation des avantages liés à l’incorporation des professionnels et des entrepreneurs
  • Impôt au décès
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Préparer ma retraite

  • Accompagnement personnalisé pour atteindre votre indépendance financière
  • Représentation simplifiée et visuelle de la provenance de vos revenus à la retraite
  • Révision annuelle de la stratégie de décaissement et des besoins de liquidités à court terme
  • Les aspects humains (espérance de vie, l’âge de la retraite, les phases de vie active, la préparation de la retraite, objectifs de vie à la retraite)
  • Les programmes sociaux et les régimes de retraite (régimes gouvernementaux, régimes de retraite d’employeurs, régimes enregistrés individuels)
Icône planifier ma succession

Planifier ma succession

  • Accompagnement à la mise à jour testamentaire
  • Stratégie de dons planifiés ou du vivant
  • Évaluation des besoins en assurance vie
  • Évaluation de l’impact au décès d’un partenaire de vie

Foire aux questions

Non.

Notre rôle dépasse largement la simple gestion de placements. Nous vous accompagnons dans la planification complète de votre patrimoine, incluant :

  • la retraite,
  • la préparation financière à l’achat d’une propriété,
  • la planification familiale et successorale,
  • la gestion des risques financiers,
  • et l'optimisation fiscale.

Notre objectif est de vous aider à réaliser vos projets de vie grâce à une stratégie financière globale et cohérente.s de vie grâce à une stratégie financière globale et cohérente.

Plus on commence tôt, plus on maximise la croissance de son patrimoine.

Mais surtout, une bonne planification vous permet de prendre de meilleures décisions aujourd’hui, qu’il s’agisse d’acheter une propriété, d’épargner pour les études des enfants ou de réduire votre fardeau fiscal.

Nous sommes rémunérés sous forme d’honoraires de gestion, établis selon une grille dégressive liée à la valeur des actifs que vous détenez avec nous. Plus votre actif est important, plus le pourcentage diminue.

Nous regroupons également les actifs de votre famille immédiate afin de les considérer comme un seul ensemble de facturation, ce qui peut réduire davantage les honoraires. 

Les honoraires sont indiqués clairement sur votre état de compte mensuel : aucun frais caché, aucune surprise, tout est présenté de façon transparente.

Non, nous ne produisons pas les déclarations de revenus.

Cependant, nous travaillons en amont pour optimiser vos stratégies financières et fiscales, afin que vous puissiez bénéficier des meilleures déductions et maximiser votre situation globale.

Nous sommes également habitués de collaborer avec les comptables de nos clients et pouvons faciliter la coordination avec eux pour assurer une gestion cohérente et efficace de votre dossier.

Voir la foire aux questions

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

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Obtenez les coordonnées des membres de notre équipe et voyez où se trouvent nos bureaux.

 

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418 541-9920

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