Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Notre processus par étape

Tout au long de notre collaboration, notre équipe est à l’écoute de vos besoins. Nous adaptons nos recommandations à votre situation et nous assurons de proposer les solutions qui vous conviennent le mieux.

Pictogramme d’une loupe illustrant l’analyse des besoins.

1. Comprendre vos besoins et préoccupations

Nous prenons le temps de vous connaître.
Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.

Pictogramme d’une liste illustrant un plan personnalisé.

2. Bâtir un plan personnalisé

Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.

Pictogramme d’une cible illustrant l’atteinte des objectifs d’une stratégie de placement.

3. Établir une stratégie de placement optimisée sur le plan fiscal

Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.

Pictogramme d’un calendrier illustrant la révision périodique de votre plan financier.

4. Faire évoluer votre plan avec vous

Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.

Notre approche intégrée

Nous intégrons, sous un même toit, l’ensemble des services de gestion de patrimoine afin de simplifier vos interventions et suivis.

Certains services sont offerts par des tiers^{1, 2, 3}

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

Notre philosophie de placement

Pour vous, nous mettons de l’avant une méthodologie qui vise l’appréciation du capital à long terme tout en minimisant le risque et la volatilité de votre portefeuille, au moyen d’une diversification complète du portefeuille : par secteurs, par classes d’actifs, par pays et par régions.

Nous accordons une attention toute particulière au traitement fiscal de vos portefeuilles en optimisant ces derniers.

Pictogramme d’un écran illustrant la volatilité

Une appréciation du capital à long terme

Gestion du risque et de la volatilité

Pictogramme d’un graphique à secteurs illustrant la diversification

Diversification complète

Pictogramme d’une calculatrice illustrant des économies fiscales

Optimisation fiscale

Notre démarche

Notre processus de sélection de titres est robuste et rigoureux comprend 4 étapes.

Étape 1

Parmi l’ensemble de l’univers de titres, nous effectuons une première sélection en nous concentrant sur les fonds éprouvés.

Étape 2

Le comité de placement évalue le contexte économique global en identifiant les risques et en prévoyant les rendements des classes d’actifs pour évaluer les résultats potentiels.

Étape 3

Nous effectuons ensuite une analyse quantitative pour nous assurer que les titres respectent nos critères d’excellence.

Étape 4

Nous procédons à la sélection finale de notre portefeuille modèle

Schéma illustrant le processus de sélection des titres pour notre portefeuille modèle.

Un portefeuille pour chaque profil d’investisseur

Nous offrons cinq profils d’investisseur, composés de répartitions d’actifs cibles différentes. Votre conseiller vous aidera à choisir celui qui vous convient le mieux selon vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque.