Encadrement sur mesure pour propriétaires et dirigeants d'entreprises

« Nous possédons une expérience unique et approfondie pour vous accompagner avec vos enjeux financiers. »

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Les individus à valeur nette élevée investissent en moyenne de 22% à 46% de leurs avoirs dans les actifs alternatifs. Cette tendance ne fait qu'accélérer chez les plus grands investisseurs depuis plusieurs années (voir le rapport de JP Morgan).

Leur recherche d'opportunités qui sont de moins en moins accessibles dans le marché traditionnel (actions et obligations) serait à la base de ce mouvement.

Leurs objectifs ?

  • Améliorer la performance
  • Diversifier le risque 
  • Générer davantage de revenus

La majorité des investisseurs de détails ont une allocation de 6% et moins en actifs alternatifs

Votre stratégie de placement pourrait-elle être optimisée ?

Bien que la gestion de portefeuille joue un rôle clé dans l'atteinte de vos objectifs financiers, la gestion de patrimoine couvre un bien plus grand spectre. C'est une approche intégrée conçue pour vous apporter la tranquillité d’esprit pour aujourd'hui, demain et les années à venir.

Découvrez notre service de gestion de patrimoine intégrée

Notre gestion du portefeuille repose sur trois objectifs:

-Une gestion du risque continue

-Un rendement de 1er quartile pour nos portefeuilles

-Des scores ESG élevés

Nous gérons nos modèles de portefeuilles en s’inspirant des meilleures pratiques de gestion de portefeuille au monde; celle des grands investisseurs institutionnels. En intégrant une diversité d’actifs alternatifs au sein de leur construction, nous assurons une diminution des risques inévitables des marchés financiers tout en demeurant axé sur des performances élevées et soutenues. Notre processus de recherche des meilleures idées en investissement est continuel et rigoureux. La résultante est la sélection de gestionnaires de fonds dont les performances sont parmi les plus élevées de l’industrie. Enfin, nous sommes conscients que l’investissement responsable est synonyme de sociétés mieux gérées dont la vision à long terme est orientée vers le développement durable. Conséquemment, nous accordons une attention croissante aux principes ESG dans nos fonds sélectionnés.

La somme de ces éléments résulte en des portefeuilles performants, axés sur l’avenir tout en ayant un coefficient de risque moindre. 

Comme la majorité des Canadiens, vous réalisez l’importance de structurer votre plan. Vous savez qu’il vous faut une image claire de votre situation financière, mais par où commencer ?

Nous pouvons vous fournir ces réponses et vous aider à construire un plan personnalisé. Nous comprenons bien que vous désirez profiter du moment présent, tout en vous assurant de réaliser vos objectifs financiers. Notre approche proactive vous permettra de savoir où vous en êtes.

Planifier la répartition de votre patrimoine est essentiel pour que vos actifs soient transférés efficacement à vos bénéficiaires et selon vos volontés.

Nous pouvons vous aider à établir un plan successoral complet afin de préserver votre patrimoine pour les générations futures. Nous travaillons en étroite collaboration avec des professionnels en planification successorale du Trust Banque Nationale. Ils vous assisteront dans l’élaboration d’un plan successoral adapté à vos besoins et volontés, incluant votre protection en prévision d’une éventuelle inaptitude et vos directives de fin de vie.

Les impôts sont un incontournable dans la gestion de votre patrimoine.

En harmonie avec votre comptable/fiscaliste, nous sommes en mesure de vous accompagner dans l’optimisation de votre situation fiscale. Alors que certaines de nos solutions de placement sont dédiées à générer un rendement après impôt supérieur, nos interactions proactives permettront de gérer le plus adéquatement possible l’utilisation des régimes enregistrés à votre disposition (Celi, REER, REER de conjoint, etc).

Enfin, notre processus de planification financière sera également en mesure d’identifier les avenues à votre disposition pour libérer le maximum d’argent à vos héritiers. 

Les causes qui vous tiennent à cœur sont possiblement nombreuses. Comment s’assurer d’optimiser notre impact sur la société en lien avec nos valeurs propres ?

La Fondation Philantra vous permettra d’orchestrer, dans un service clé en main, votre processus philanthropique.

Laissez-nous vous accompagner dans cette démarche.

Nous disposons d'une offre bancaire gestion de patrimoine adaptée pour nos clients. Cette dernière donne entre autres accès à des solutions avantageuses de financement.

L’utilisation stratégique de solutions de financement peut jouer un rôle important dans la réalisation de vos projets. Il s’agît d’une alternative utile pour accroître vos revenus, préserver votre patrimoine ou optimiser vos flux de trésorerie.

Peu importe vos projets ou vos ambitions, notre équipe de banquiers discuteront de vos besoins afin de vous offrir des solutions de crédit optimales.

L’assurance est bien plus qu’une simple protection contre un accident avec son véhicule ou contre un imprévu à votre maison. L’assurance joue un rôle précieux dans la protection, la croissance et le transfert de votre patrimoine.

Grâce à notre équipe de spécialistes en assurance, nous sommes en mesure de vous aider à constituer un héritage en vous proposant des stratégies fiscales efficientes en ligne avec vos objectifs et votre planification globale. Contactez-nous dès maintenant afin de prendre rendez-vous avec notre équipe.

Faisons équipe et solidifions votre avenir financier

Quelques témoignages de clients

« Je suis à la retraite depuis peu  et Jean Philippe, avec son équipe, a démontré beaucoup de proactivité dans son  accompagnement afin de m’éclairer sur ma planification financière. Ses conseils judicieux m’ont également permis d’optimiser ma planification fiscale en diminuant mes impôts à payer tout en respectant les lois de l’impôt. Enfin, ses communications régulières et sa gestion de portefeuille diversifiée me confirment que mon patrimoine est entre bonnes mains »

- L. Cardinal

« Depuis 2014, Jean Philippe et son équipe ont su démontrer une belle proactivité avec les membres de ma famille ainsi que des connaissances proches. Ses communications sont fréquentes et ses recommandations sont transparentes et judicieuses. En cette période où les taux d’intérêts sont historiquement faibles, il nous apporte des solutions alternatives qui permettent de respecter notre profil d’investissement tout en assurant un rendement adéquat. »

- R.C

« Jean Philippe demeure très présent dans le suivi de nos affaires. Sa proactivité à notre égard a toujours été démontrée et nous avons confiance en lui pour nous diriger dans la bonne voie. Son encadrement en planification financière aura permis de nous donner une perspective à long terme sur l’évolution de nos finances et contribué à réduire notre niveau de stress. La retraite qui s’en vient semble bien prise en charge par lui et son équipe. Enfin, son approche transparente dans ses conseils nous permet d’avoir la certitude que nos intérêts sont bien servis. »

- J. Gauthier et L. Marsolais 

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