Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nos services intégrés en gestion de patrimoine

Tout au long de votre vie et selon les événements qui surviennent, vos attentes et vos objectifs financiers évoluent. Nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape.

Entouré d’un réseau de spécialistes issus de divers domaines, les membres de notre équipe ont à cœur de vous offrir des recommandations personnalisées et vous aider réaliser vos objectifs.

Certains services sont offerts par des tiers^{1, 2, 3}

À titre de gestionnaire de portefeuille, nous avons développé des modèles de gestion exclusifs pour nos clients qui combinent nos propres solutions de placement à des fonds mutuels et des indices boursiers selon une sélection rigoureuse effectuée par notre comité de gestion et par des gestionnaires externes de renom.

Notre processus :

Gestion par répartition d’actifs (stratégique et dynamique)

Sélection de titres : approche qualitative et quantitative basée sur la valeur économique ajoutée
Critères rigoureux de sélection de gestionnaires externes
Analyse de données économiques (tactique)

En fonction des différentes étapes de vie, les objectifs financiers peuvent changer. Le plan financier est l’outil indispensable pour l’atteinte de vos objectifs.

Nos planificateurs financiers vous aideront à mettre en place un plan d’action personnalisé pour vous et votre famille qui sera révisé lors d’événements majeurs de votre vie afin d’optimiser votre situation financière.

Principaux avantages :

Une meilleure gestion de vos finances
Une plus grande tranquillité d’esprit
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions

Un des buts ultimes de la gestion de patrimoine est d’assurer le transfert de vos actifs à votre décès en toute quiétude pour vos proches.

Notre équipe multidisciplinaire vous offre l’intégralité des services de planification successorale incluant :

Analyse de testament
Protection en cas d’inaptitude
Transfert d’actifs dans le respect de vos volontés
Stratégies fiscales
Services philanthropiques

Notre équipe utilise et établit des stratégies fiscales personnalisées dans le cadre de la gestion de vos actifs afin de réduire l’impact de l’impôt sur votre patrimoine familial.

Principaux avantages :

Plus d’argent à investir ou à dépenser
Plus de liberté pour réaliser vos projets
Votre patrimoine fructifie de façon efficace

L’actif le plus important est l’humain.

Notre équipe vous aidera à déterminer les risques auxquels vous pourriez faire face dans le courant de votre vie et qui pourraient affecter négativement votre situation financière ou celle de votre famille.

Nous pouvons vous offrir des solutions adaptées pour assurer la protection de votre capital financier. Ces solutions garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.

Principaux avantages :

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs
Assurer la réalisation de vos projets et ceux de vos proches

Notre équipe est en mesure de vous offrir une gamme de services bancaires avantageux qui comprennent :

Des comptes bancaires gratuits;
La carte World ou World Elite^MD ou Platine Mastercard^MD de la Banque Nationale sans frais annuels;
Des taux privilégiés sur vos marges et prêts hypothécaires;
Un accès individuel et illimité à une solution virtuelle de soins de santé et à un service d’assistance juridique.

Condition d’admissibilité :

Minimum de 250 000$ d’actifs sous gestion à la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine ou dans une société des gestion cliente à la Banque Nationale (par l’entremise de Banque Nationale Entreprises).

Dans le cadre de notre offre de service en gestion de patrimoine, nous souhaitons établir un climat de confiance avec les générations futures en assurant la transmission du savoir financier de génération en génération.

Le but ultime de la consultation familiale est d’élaborer un plan financier familial multigénérationnel complet auquel tous les membres de la famille peuvent adhérer et participer.

Nous pouvons également vous offrir des services d’accompagnement auprès de spécialistes en :

Achat/vente et fusion d’entreprises
Immigration
Vente de résidences
Services notariaux
Comptabilité
Droit
Fiscalité

Indice du bonheur

Votre indice du bonheur personnalisé se concentre sur 7 aspects importants de votre vie qui peuvent être considérés comme des domaines clés qui contribuent au bien-être et à la satisfaction générale dans la vie.

Famille : Relations familiales et qualité des liens. Responsabilités familiales, amour, soutien et stabilité.

Amis : Amitié et relations sociales en dehors de la famille. Les amitiés peuvent apporter un soutien émotionnel, des activités sociales et un sentiment d'appartenance.

Finances : Situation financière personnelle, sécurité financière et satisfaction générale liée aux aspects financiers de la vie.

Santé : État de santé physique et mental.

Carrière : Vie professionnelle et satisfaction professionnelle.

Croissance personnelle : Développement personnel, apprentissage continu, acquisition de compétences, exploration de nouvelles expériences, réalisation de ses objectifs personnels et sentiment d'épanouissement.

Spiritualité : Dimension spirituelle de la vie telle que la quête de sens, les croyances religieuses ou philosophiques, la connexion avec quelque chose de plus grand que soi, la pratique méditative ou la recherche de l'équilibre intérieur.

Le plan de prospérité

Rencontrez les membres de l’équipe

Une illustration d'une clé et d'un tournevis à l'intérieur d'un cercle bleu.

Boîte à outils

Nos ressources utiles vous aideront à gérer efficacement et à mieux comprendre vos finances.

Comprendre vos relevés

Comprendre vos accès en ligne

Outil budgétaire

Comprendre les relevés fiscaux

Guide fiscalité et investissement - Canada (excepté Québec)

Guide fiscalité et investissement - Québec

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPE.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.