Articles récents
3 Septembre 2026 / Article par Louis-Philippe Maheu
Passé un certain seuil, choisir un conseiller en gestion de patrimoine est une décision primordiale pour votre santé financière. La question n'est plus quel fonds acheter, mais à quelle structure confier l'ensemble d'un patrimoine bâti sur des décennies.
Le choix se résume souvent à deux options : un professionnel rattaché à un courtier en placement appartenant à un groupe bancaire, ou un cabinet indépendant. Les deux modèles coexistent au Québec et relèvent des mêmes autorités de surveillance.
17 Septembre 2026 / Article par Pierre-Étienne Séguin
Confier plusieurs centaines de milliers ou plusieurs millions de dollars à une firme de gestion de patrimoine se compare mal à l'achat d'un service courant. Ce n’est qu’au fil du temps que vous pourrez constater les résultats de votre choix.
Au Québec, des dizaines de firmes sollicitent la même clientèle avec un discours presque identique : approche personnalisée, équipe dévouée, solutions sur mesure. Le vocabulaire ne distingue plus rien.
1 octobre 2026 / Article par Louis-Philippe Maheu
Un portefeuille équilibré peut aujourd'hui être ouvert en vingt minutes depuis un téléphone, rééquilibré automatiquement et facturé une fraction de ce que coûte un mandat complet. La comparaison avec un gestionnaire de patrimoine semble donc réglée d'avance.
Elle ne l'est pas, parce que les deux formules ne répondent pas à la même question. L'une résout un problème d'exécution. L'autre résout un problème beaucoup plus complexe.
8 octobre 2026 / Article par Pierre-Étienne Séguin
Vous cherchez un plan financier écrit et vous tombez sur deux discours opposés. D'un côté, on vous dit qu'un planificateur financier indépendant offre un conseil libre de toute pression commerciale. De l'autre, qu'un professionnel adossé à une grande institution donne accès à des ressources qu'aucun bureau seul ne peut égaler.
Les deux affirmations contiennent une part de vérité et une part de raccourci. Le mot « indépendant » désigne d'ailleurs une réalité juridique précise, souvent confondue avec l'objectivité du conseil.
21 octobre 2026 / Article par Louis-Philippe Maheu
Vous venez de vendre votre entreprise et vous avez encaissé le chèque. Vous ressentez un vrai soulagement. Mais une nouvelle question arrive vite. Que faire de cet argent ?
Vendre une entreprise change des années de travail en argent liquide en seulement quelques semaines. Sans organisation claire, cette nouvelle richesse peut vite diminuer à cause de choix fiscaux mal pensés ou d'un placement d'argent trop rapide.
Cet article propose une méthode claire pour organiser son patrimoine dans l'année qui suit la vente d'une entreprise. Il aborde les décisions fiscales à prendre rapidement. Il traite aussi de la planification successorale, ainsi que du choix entre une société de gestion ou une fiducie familiale.
22 octobre 2026 / Article par Pierre-Étienne Séguin
Le téléphone sonne, un notaire vous annonce que vous héritez d'une somme importante. En quelques minutes, votre situation financière vient de changer, mais vous ne savez pas par où commencer.
Recevoir un héritage important bouleverse souvent l'équilibre financier établi depuis des années. Entre le deuil, les démarches légales et les décisions à prendre, il devient facile de se sentir dépassé par l'ampleur de la tâche.
Cet article présente les premières étapes à suivre après avoir reçu un héritage important, les implications fiscales à comprendre et les façons de protéger ce capital pour qu'il serve vos objectifs à long terme.
