- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
Des solutions personnalisées
Nous sommes des professionnels dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.
La gestion de patrimoine c’est quoi aujourd’hui
Aujourd'hui, la gestion de patrimoine repose sur une approche holistique intégrée, où une équipe de professionnels optimise l'ensemble des services financiers de ses clients. Contrairement à l'ancienne approche, courante avant les années 2010, où les conseillers en placement se concentraient exclusivement sur la gestion de portefeuille, la gestion moderne de patrimoine englobe tous les aspects de la finance personnelle. Elle inclut la planification fiscale, la gestion des risques, la gestion de portefeuille, la planification successorale, la gestion de liquidités, l'assurance ainsi que d'un budget et d'un plan d'épargne. Cette approche permet de concevoir une stratégie financière globale et cohérente, adaptée aux besoins spécifiques de chaque client.
Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus
Nos produits et services
Conseils
Souvent négligé en tant que service, notre équipe se positionne au centre de vos finances et reste accessible pour toute question, qu’elle soit générale ou spécifique, pouvant affecter votre avenir financier.
Planificationfiscale
Optimisation du portefeuille et de l’épargne afin de maximiser le rendement et la croissance de votre patrimoine sur une base après impôts.
Lagestion des risques
Minimisation et contrôle des risques liés à l’investissement boursier et aux évènements imprévus de la vie.
Lagestion de portefeuille
Création d’un portefeuille optimisé et personnalisé, basé sur la littérature moderne de gestion financière.
Laplanification financière et successorale
Un pilier central de notre pratique, qui vise à établir un plan clair de vos finances et vos objectifs de vie.
Lagestion de liquidités
Maximisation des rendements ajustés au risque pour les liquidités des particuliers et des entités légales.
L'assurance
Évaluation complète de vos besoins en assurance et négociation de vos contrats de couverture afin de mitiger les risques tout au long de votre vie.
Lamise en place d'un budget et d'un plan d'épargne
Un service fondamental de notre pratique, qui constitue la première pierre de la construction de votre patrimoine.
Les étapes du processus client
Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination, et celle de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous les besoins de nos clients.
1. Rencontre initiale : Lors de cette rencontre, nous apprenons à vous connaître et établissons un bilan complet de votre situation et de vos objectifs.
2. Ouverture des comptes : Une fois vos informations collectées, nous procédons à l’ouverture des comptes placements et bancaires, que se soit pour vous ou pour votre entreprise, si applicable.
3. Seconde rencontre : Une fois les comptes ouverts, nous débutons les premières étapes de notre relation avec une planification financière, un budget et un plan d’épargne, une stratégie de portefeuilles ainsi que tous les autres services spécifiques à votre situation.
4. Suivi régulier : Nous croyons que des rencontres sur une base régulière (trimestrielle ou semestrielle) permettent d’actualiser nos plans et stratégies afin de mieux vous servir à long terme.
5. Modifications et évolutions : Ce cycle de rencontres régulières permet d’adapter notre approche et d’optimiser la croissance de votre patrimoine tout au long de notre relation.
Boîte à outils
Nos ressources utiles vous aideront à gérer efficacement et à mieux comprendre vos finances.
