Nos services

Planification financière

Vos besoins évoluent dans le temps et nul ne se trouve à l’abri d’imprévus. Que vous cherchiez à épargner pour votre retraite, ou encore à réaliser un projet d’envergure, nous sommes en mesure de proposer les solutions les mieux adaptées à votre situation.

• Avez-vous un plan d’épargne?
• Si oui, l’avez-vous régulièrement révisé pour vous assurer d’être sur la bonne voie?
• Quelles sont vos priorités?
• Connaissez-vous votre répartition actuelle d’actifs et votre tolérance au risque?
• Connaissez-vous le rendement de vos comptes et les frais déboursés?

Planification de la retraite

La retraite constitue un moment privilégié pour réaliser les projets qui vous tiennent à cœur. Que vous soyez au tout début de votre carrière ou à l’aube de la retraite, nous vous accompagnerons dans l’élaboration d’un plan afin de vous aider à transformer votre rêve en réalité ou pour assurer la longévité de votre capital.

• Avez-vous un plan de retraite?
• Si oui, est-il régulièrement révisé, vous assurant ainsi d’être sur la bonne voie?
• Possédez-vous un plan de décaissement qui intègre tous vos comptes (personnel, enregistré, compagnie de gestion)?

Connaissez-vous votre répartition actuelle d’actifs et votre tolérance au risque?

Assurance

Nous espérons tous vivre en excellente santé le plus longuement possible. Cependant, l’avenir peut parfois nous réserver de bien mauvaises surprises. Une bonne protection d’assurance peut clairement faire toute la différence pour votre tranquillité d’esprit et celle de vos proches.

• Avez-vous évalué vos besoins en assurances?
• Votre revenu est-il protégé?
• Le coût potentiel d’un problème de santé est-il considéré?
• Quel sera l’impact fiscal au décès?
• Qu’en est-il de la liquidité de votre héritage au décès?

Philanthropie

Quelle est la façon la plus avantageuse de contribuer à une cause qui vous tient à cœur? Intégrez vos dons directement dans votre planification successorale ou à même vos outils financiers.

Gestion de portefeuille

Chaque individu possède un profil d’investisseur unique qui dépend de ses besoins, de ses objectifs et de ses contraintes. C’est pourquoi nous misons sur une approche entièrement personnalisée et adaptée à vos besoins.

• Travaillez-vous directement avec votre gestionnaire de portefeuille?
• Détenez-vous vos propres titres?
• Est-ce que votre portefeuille est révisé périodiquement?
• Est-ce que votre portefeuille est optimisé sur le plan fiscal?
• Connaissez-vous votre répartition actuelle d’actifs et votre tolérance au risque?
• Connaissez-vous le rendement de vos comptes et les frais déboursés?

Optimisation fiscale

En utilisant la fiscalité à votre avantage, il est possible d’améliorer le rendement global de votre portefeuille, sans pour autant augmenter le risque. Au fil des années, nous avons développé une expertise pour les compagnies de gestion.

• Disposez-vous d’un spécialiste qui analyse annuellement votre patrimoine, s’assure de son optimisation fiscale et considère l’impact de vos décisions de placement?
• Dirigez-vous les bons placements dans les comptes appropriés?
• Avez-vous pensé aux implications fiscales de vos choix?
• Propriétaire d’entreprise, avez-vous déjà considéré la mise en place d’un RRI?
• Connaissez-vous le compte de dividende en capital?

Solutions fiduciaires et successorales

Vous consacrez énormément d’efforts pendant plusieurs années à bâtir votre patrimoine. Il est donc important d’accorder du temps à planifier le transfert du fruit de tout ce labeur afin que vos proches bénéficient d’un soutien financier adéquat tout en préservant l’harmonie familiale. Nous pouvons vous aider!

• Avez-vous un plan successoral?
• Est-ce que vos héritiers sont préparés à gérer votre patrimoine?
• Avez-vous estimé l’impact fiscal du transfert de vos avoirs?
• Aimeriez-vous contribuer à une cause qui vous est chère?
• Êtes-vous inquiet à l’idée de laisser un fardeau fiscal à votre famille?

Financement et solutions bancaires

Nos clients ont accès à toute la gamme de solutions bancaires de la Banque Nationale conçue pour les particuliers, les familles, les fondations et les sociétés. Lorsque la gestion courante de vos besoins bancaires se complexifie, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions exclusives et hautement personnalisées.

Que vous recherchiez une solution pour vos transactions courantes, vos besoins de financement ou un besoin particulier, nous pouvons vous aider.

• Cherchez-vous une solution bancaire complète pour vous et votre famille, votre fondation ou votre société?
• Avez-vous un besoin particulier de financement pour vous ou votre entreprise?

Transfert d’entreprise

Vous pensez à la retraite ou à réorienter votre carrière? Nos spécialistes en transfert d’entreprise sont là pour vous guider à travers toutes les étapes d’une décision aussi importante que celle-ci. S’appuyant sur une vision globale et sur de nombreuses passations couronnées de succès, ils sont outillés et disponibles!