- Gestion discrétionnaire de portefeuille guidée par vos objectifs, votre tolérance au risque et vos priorités à long terme
- Supervision active, rééquilibrage discipliné et gestion des risques – gérés de façon proactive sans décisions constantes de votre part
À quoi ressemble notre accompagnement
Un conseil réfléchi suit un processus discipliné. Le nôtre est conçu pour vraiment vous comprendre. Votre relation avec l'argent, ce que vous valorisez le plus, les principes qui vous guident, et les façons uniques dont vous et votre famille prenez des décisions.
Certains clients recherchent une implication détaillée et fréquente. D'autres préfèrent l'efficacité et le minimum d'interruptions. Nous respectons les deux et nous nous adaptons en conséquence, respectant votre temps, votre rythme et vos préférences de communication.
1. Nous commençons par comprendre votre monde.
Avant de discuter des chiffres, nous prenons le temps de comprendre votre situation et le contexte.
Nous examinons vos objectifs, vos projets, votre vie professionnelle et familiale, ainsi que les intérêts et passions qui influencent vos décisions. Cette perspective nous permet d'ancrer chaque recommandation sur qui vous êtes aujourd'hui et sur la direction que vous souhaitez prendre ensuite.
2. Nous analysons ce qui est nécessaire et ce qui ne l'est pas.
Avec une vision claire, nous passons à une évaluation détaillée.
Nous examinons votre bilan, vos sources de revenus, vos produits et services existants, votre approche d'investissement, votre planification de la retraite et vos considérations successorales. L'objectif est d'identifier les lacunes, redondances et opportunités afin que les décisions soient prises de façon délibérée, et non réactive.
3. Des solutions conçues à votre réalité.
Il n'existe pas de modèle standard pour de bons conseils.
Nous élaborons des stratégies personnalisées selon l'expertise collective de notre équipe multidisciplinaire et, le cas échéant, des spécialistes externes de confiance. Chaque recommandation est conçue pour fonctionner de façon cohérente, en accord avec vos priorités, votre structure familiale et vos objectifs à long terme.
4. Nous agissons et restons responsables.
Les conseils ne comptent que lorsqu'ils sont bien exécutés.
Nous facilitons l'avancement, en offrant un accès par les canaux de communication qui vous conviennent le mieux. À mesure que vos besoins évoluent, nous restons engagés, ajustant les stratégies, surveillant les progrès et coordonnant étroitement avec votre notaire, votre comptable et vos spécialistes fiscaux. De la mise en œuvre au suivi, nous assumons la responsabilité des résultats.
Clarté et cohérence au fil du temps
Nos solutions intégrées de gestion de patrimoine sont conçues pour les familles à travers les générations, soutenant souvent les enfants et les jeunes adultes bien avant que les actifs importants ne soient impliqués, pour que les décisions prises aujourd'hui aient un impact à long terme. Nous apportons clarté à la complexité et cohérence dans la prise de décision.
Notre rôle est de penser à l'avance, d'agir délibérément et de gérer les détails pour que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte le plus, en sachant que rien n'est négligé.
Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3
À quoi ressemble un conseil clair et cohérent :
- Orientation structurée pour les transitions d'affaires et les transferts de richesse intergénérationnels
- Coordination avec des professionnels du droit et de la fiscalité pour soutenir la continuité, la clarté et l'alignement familial
- Une vue d'ensemble de votre vie financière, intégrée à travers vos objectifs, vos flux de trésorerie et vos jalons futurs
- Une planification qui évolue à mesure que votre carrière, votre famille et vos priorités évoluent, jusqu'à la retraite et au-delà
- Stratégies proactives conçues pour gérer l'impôt efficacement au fil du temps
- Coordination continue alignant les investissements, les revenus et les décisions de planification
- Évaluation objective des risques à travers votre vie personnelle, professionnelle et familiale
- Une couverture conçue pour protéger ce qui compte, clairement structurée et bien dimensionnée
- Conseils stratégiques pour aligner les dons caritatifs avec vos valeurs et votre vision à long terme
- Structuration réfléchie pour soutenir l'impact, l'efficacité fiscale et la continuité grâce à Philantra, une fondation publique créée par Financière Banque Nationale
- Accès à des solutions bancaires sur mesure intégrées à votre stratégie globale
- Conseils coordonnés pour les besoins en prêts, en flux de trésorerie et en investissement
Boîte à outils
Nos ressources utiles vous aideront à gérer efficacement et à mieux comprendre vos finances.
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
